Inhaltsverzeichnis

Abk  ürzungs- und Symbolverzeichnis  3

1  Einleitung  4

2  Die Grundlagen  5

2.1  Fachliche Anforderungen an einen Berater im Private Banking:  5

2.2  Persönliche Anforderungen an einen Berater im Private Banking aus Kundensicht.  7

2.3  Persönliche Anforderungen an einen Berater im Private Banking aus Sicht der  

Anbieter.   12

3  Zusammenfassung/Schlussbemerkung.  14

Literaturverzeichnis.   15

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Abkürzungs- und Symbolverzeichnis BGB Bürgerliches Gesetzbuch bzw. beziehungsweise CEO Chief Executive Officer CFP Certified Financial Planner EDV Elektronische Datenverarbeitung etc. et cetera f . f o l g e n d e ff. fortfolgende HGB Handelsgesetzbuch Mio. Millionen o.ä. oder ähnliches PB Private Banking PB-Berater Private Banking-Berater u.v.m. und vieles mehr vgl. vergleiche

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1 Einleitung

Private Banking - schon der Name verspricht höchste Qualität an persönlicher Betreuung. Hier soll der Kunde die höchste Beratungsqualität erhalten, die Vermögensverwalter zu bieten haben. Hier soll er aber auch das Gefühl haben, dass seine Belange in guten Händen sind. Anbieter, die das Private Banking erfolgreich betreiben wollen, brauchen erstklassige, unternehmerisch geprägte Beraterpersönlichkeiten. Sie sind sowohl Bindungsglied zum Kunden, als auch Repräsentant der Bank nach außen. Es gilt: Ein wesentlicher Garant für das erfolgreiche Betreiben des Private Banking stellt neben attraktiven Produkten, dem Image und der Leistungsfähigkeit des Insituts der Berater im Private Banking dar. Was zeichnet einen erfolgreichen Private-Banking-Berater aus? Welche Kriterien sind dem Kundenklientel überhaupt wichtig und wie werden sie aktuell in der Wahrnehmung umgesetzt? Diese Seminararbeit beleuchtet das Anforderungsprofil an die Berater im Private Banking, sowohl fachlich, als auch persönlich. Aufgezeigt werden die unterschiedlichen Erwartungen des Kundenklientels und der Private-Banking-Anbieter.

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2 Die Grundlagen

„Der Private Banking-Berater repräsentiert die Bank gegenüber dem Kunden. Sein Aufgabenbereich ist sehr vielfältig und stellt an die Persönlichkeit und Fach-kompetenz hohe An-

forderungen“. 1

Nachfolgend wird betrachtet, wo die fachlichen und persönlichen Schwerpunkte liegen.

2.1 Fachliche Anforderungen an einen Berater im Private Banking:

Grundvoraussetzung für einen erfolgreichen Berater im PB ist eine qualifizierte Bankausbildung und ein wirtschaftswissenschaftlicher Hochschulabschluss beziehungsweise eine vergleichbare berufsspezifische Weiterbildung. Der Berater muss seine persönliche Fachkompetenz im Hinblick auf die Marktentwicklungen und Anforderungen durch die Kunden kontinu-

ierlich weiterentwickeln. 2

Ein potenzieller PB-Berater muss sich in der Regel erst für einige Jahre im Retailbereich ³ („unter Retail-Banking subsumiert man das standardisierte Massengeschäft mit Privatkunden, die vor allem Basisleistungen beanspruchen und ein relativ geringes Beartungsbedürfnis haben“) etablieren. Dort wird ihm die Gelegenheit gegeben, sich durch Abschlusserfolge und Weiterbildungen für den Platz im Private Banking zu empfehlen. In vielen Banken ist es üb-lich, als Trainee oder Junior-Berater im Private Banking aufgebaut zu werden. ⁴ Der PB-Berater muss hier ein umfangreiches Fachwissen vorhalten und ständig aktualisieren. Das nachfolgende Schaubild über das fachliche Anforderungsprofil aus dem Hause der Deut-

schen Bank verdeutlicht, was von einen Berater im Private Banking erwartet wird. ⁵ Anmerkung zur folgenden Grafik:

Die unterschiedliche Farbdarstellung der Grafik dient lediglich der Unterscheidung der Rubriken und stellt somit keine Gewichtung o.ä. der Einteilung dar. Je weiter der Kreis von innen nach aussen gefüllt ist, um so höher ist die Wichtigkeit der Fachkompetenz in dem Bereich.

¹ H. Brost/M. Faust, Private Banking und Wealth Management, S. 355

² vgl. div. Internet-Stellenanzeigen

³ Uwe C. Swoboda, Retail-Banking und Private Banking, S. 159

⁴ vgl. H. Brost/M. Faust, Private Banking und Wealth Management, S. 358 f.

⁵ vgl. interne Tätigkeitsbeschreibung Senior Berater Private Banking der Deutschen Bank

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