Die folgende Einsendeaufgabe umfasst 3 Teilaufgaben aus dem Bereich Geldanlage und Versicherung und enthält u.a. die folgenden Inhalte: Ausprägungen von Sachwertanlagen (Aktien, Immobilien, Gold und Edelmetalle, Investmentfonds); Auswirkungen der Lebensphase auf die Anlageentscheidung sowie Absicherung des Portfolios durch Finanzderivate.
Anleger können in der heutigen Zeit viele Möglichkeiten der Geldanlage nutzen. Die Anlageziele sind dabei unterschiedlicher Natur. Innerhalb der privaten Vermögensanlage spricht man von den Zielen Rentabilität, Sicherheit, Liquidität und ethische Verantwortbarkeit, die Teil des Zielsystems sind. Im Gegensatz zu Geldwertanlagen (z. B. Tagesgelder, Termineinlagen oder Spareinlagen), welche eine Geldforderung darstellen, beteiligt sich der Anleger bei einer Sachwertanlage an einer Sache. Im Folgenden werden die wichtigsten Sachwertanlagen vorgestellt und deren Einordnung in das Zielsystem von Finanzanlagen erläutert.
Inhaltsverzeichnis
1. TEILAUFGABE B1: AUSPRÄGUNGEN VON SACHWERTANLAGEN
1.1 AKTIEN
1.2 IMMOBILIEN
1.3 GOLD UND EDELMETALLE
1.4 INVESTMENTFONDS
2. TEILAUFGABE B2: AUSWIRKUNGEN DER LEBENSPHASE AUF DIE ANLAGEENTSCHEIDUNG
2.1 DIE LEBENSPHASEN UND IHRE AUSWIRKUNGEN
2.2 1. BEISPIEL EINES FINANZANLAGEKONZEPTES EINER PRIVATPERSON
2.3 2. BEISPIEL EINES FINANZANLAGEKONZEPTES EINER PRIVATPERSON
3. TEILAUFGABE B3: ABSICHERUNG DES PORTFOLIOS DURCH FINANZDERIVATE
3.1 BEGRIFFSDEFINITION: WAS SIND DERIVATE?
3.2 ZWEI BEISPIELE FÜR FINANZDERIVATE
3.3 ABSICHERUNG EINES FINANZPORTFOLIOS GEGEN MARKTRISIKEN MIT HILFE VON DERIVATEN
Zielsetzung & Themen
Die Arbeit untersucht verschiedene Anlageformen und Strategien zur persönlichen Finanzplanung sowie zur Absicherung von Portfolios. Ziel ist es, die Eignung von Sachwertanlagen wie Aktien und Immobilien unter Berücksichtigung individueller Lebensphasen zu bewerten und Grundlagen des Risikomanagements mittels Finanzderivaten zu vermitteln.
- Charakterisierung und Bewertung von Sachwertanlagen (Aktien, Immobilien, Gold, Fonds)
- Analyse des Einflusses von Lebensphasen und individuellen Lebensumständen auf die Anlagestrategie
- Erstellung fiktiver Finanzanlagekonzepte für verschiedene Anlegertypen
- Erläuterung von Finanzderivaten und deren Einsatz zur Depotabsicherung
Auszug aus dem Buch
1.1 Aktien
Aktien sind Wertpapiere, die dem Käufer ein Miteigentum an einem Unternehmen verschaffen. Dabei erlangt der Aktionär eine Beteiligungsquote in der Höhe des Nennwertes seiner Aktien im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktiengesellschaft. Er beteiligt sich also unmittelbar am Grundkapital des Unternehmens.3 Aktien unterscheide sich in Nennbetragsaktien und Stückaktien. Nennbetragsaktien müssen in Deutschland mindestens den Gegenwert eines Euros vorweisen, auch höhere Beträge sind zulässig, sie müssen jedoch immer auf einen vollen Euro lauten. Stückaktien haben keinen Nennbetrag, denn sie zeigen den Anteil am Grundkapital, welcher sich durch die Anzahl der Aktien bestimmt. Alle Stückaktien sind somit gleich am Grundkapital beteiligt.4
Der Aktionär nimmt an der Entwicklung des Unternehmensergebnisses teil, also an dessen Gewinnen als auch an dessen Verlusten, ohne dabei selbst verantwortlich zu sein. Der Aktienpreis verändert sich ständig je nach Angebot und Nachfrage und entspricht somit nicht dem Nennwert. Dabei schlägt der Aktienkurs nach oben, wenn der Markt die Zukunft des Unternehmens als positiv bewertet und nach unten, wenn er der Unternehmenszukunft negativ entgegensieht.5
Zusammenfassung der Kapitel
1. TEILAUFGABE B1: AUSPRÄGUNGEN VON SACHWERTANLAGEN: Dieses Kapitel stellt verschiedene Sachwertanlagen wie Aktien, Immobilien, Gold und Investmentfonds vor und ordnet diese in das Zielsystem von Finanzanlagen ein.
2. TEILAUFGABE B2: AUSWIRKUNGEN DER LEBENSPHASE AUF DIE ANLAGEENTSCHEIDUNG: Der Abschnitt erläutert, wie sich die finanzielle Planung anhand des Lebenszyklus und individueller Lebensumstände anpassen lässt, und illustriert dies anhand von zwei Fallbeispielen.
3. TEILAUFGABE B3: ABSICHERUNG DES PORTFOLIOS DURCH FINANZDERIVATE: Das Kapitel definiert Finanzderivate, erläutert die Instrumente Optionen und Futures und zeigt, wie diese zur Absicherung eines Aktiendepots gegen Marktrisiken eingesetzt werden können.
Schlüsselwörter
Geldanlage, Sachwertanlagen, Aktien, Immobilien, Investmentfonds, Lebenszyklusansatz, Finanzplanung, Vermögensaufbau, Finanzderivate, Optionen, Futures, Depotabsicherung, Marktrisiko, Diversifikation, Rendite.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit behandelt wesentliche Grundlagen der privaten Geldanlage, die Bedeutung von Lebensphasen für die Anlagestrategie sowie den Einsatz von Derivaten zur Absicherung von Wertpapierportfolios.
Was sind die zentralen Themenfelder?
Die zentralen Themen sind Sachwertanlagen, die individuelle Finanzplanung über den Lebenszyklus hinweg und die Funktionsweise sowie Absicherungsmöglichkeiten durch Finanzderivate wie Optionen und Futures.
Welches primäre Ziel verfolgt die Arbeit?
Ziel ist es, ein Verständnis für verschiedene Anlageklassen zu vermitteln und aufzuzeigen, wie ein Anleger basierend auf seiner Lebenssituation und seinen Zielen ein passendes Anlagekonzept erstellt und sein Risiko managed.
Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?
Die Arbeit basiert auf einer Literaturanalyse und der Anwendung theoretischer Ansätze der Finanzwirtschaft auf fiktive Praxisbeispiele von Anlegern.
Was wird im Hauptteil behandelt?
Im Hauptteil werden zunächst verschiedene Anlagemöglichkeiten detailliert analysiert, gefolgt von der Erörterung der Auswirkungen der persönlichen Lebensphase auf die Finanzplanung. Abschließend werden Finanzderivate als Instrumente der Risikovorsorge erklärt.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Die Arbeit lässt sich am besten mit Begriffen wie Geldanlage, Sachwertanlagen, Lebenszyklusansatz, Depotabsicherung, Derivate und Risikomanagement beschreiben.
Wie unterscheidet der Autor zwischen den Lebensphasen eines Anlegers?
Der Autor differenziert zwischen jungen Anlegern mit Fokus auf Rendite und Wachstum, Anlegern in mittleren Jahren mit Fokus auf Stabilität und Altersvorsorge sowie Anlegern im fortgeschrittenen Alter, bei denen der Erhalt des Vermögens und eine hybride Orientierung in den Vordergrund rücken.
Wie lässt sich ein Aktiendepot mit Optionen konkret absichern?
Das Depot wird durch den Kauf von Verkaufsoptionen (Puts) abgesichert, die das Recht verbriefen, den Basiswert zu einem festen Preis zu verkaufen, wodurch Kursverluste des Depots durch Gewinne aus den Optionen kompensiert werden können.
- Quote paper
- Anonym (Author), 2018, Lebensphase und Anlageentscheidung. Absicherung durch Finanzderivate - Sachwerte, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/1431893
