Eine zentrale berufliche Tätigkeit der Kaufleute für Versicherungen und Finanzen ist die Beratung von Kunden über Anlageprodukte. Der Rahmenlehrplan für das Fach BuG enthält im Lernfeld 14 „Kunden über Finanzprodukte beraten“. Im Rahmen dieses Lernfelds sollen sie Chancen und Risiken der unterschiedlichen Finanzprodukte berücksichtigen und entsprechend des Risikoprofils und Anlagebedarfs den Kunden ein jeweils passendes Anlageprodukte empfehlen. Für diese Tätigkeit benötigen die Schüler entsprechende Kenntnisse über mögliche Finanzprodukte sowie Verkaufsargumente hinsichtlich der differenten Anlageformen. Darüber hinaus sollten Sie Kriterien kennen, anhand derer Anlageempfehlungen für Kunden zu begründen sind.
Inhaltsverzeichnis
1 Planungsrelevante Faktoren
1.1 Schülerbezogene Planungsfaktoren
1.2 Lehrerbezogene Planungsfaktoren
1.3 Organisatorische Planungsfaktoren
2 Sachinformationen
3 Entscheidungen
3.1 Makroebene
3.1.1 Legitimation des Unterrichts und grundsätzliche Absichten
3.1.2 Einbettung in den laufenden Unterricht
3.2 Mikroebene
3.2.1 Didaktische Reduktion
3.2.2 Stundenlernziel
3.2.3 Einzellernziele
4 Unterrichtsverlauf
4.1 Phasierung
4.2 Durchführungskonzept
5 Anhang
5.1 Erwartete Schülerergebnisse
Zielsetzung & Themen
Das Hauptziel des Unterrichtsentwurfs ist es, Auszubildende zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen dazu zu befähigen, Verkaufsargumente für verschiedene Anlageformen zu entwickeln und diese in einer kundenorientierten Beratungssituation anzuwenden. Dabei steht die kritische Auseinandersetzung mit Chancen und Risiken verschiedener Finanzprodukte sowie die gezielte Auswahl basierend auf individuellen Kundenbedürfnissen im Mittelpunkt.
- Kundenberatung im Kontext von Finanzprodukten
- Entwicklung und Artikulation von Verkaufsargumenten
- Kundenorientierte Auswahlkriterien für Geldanlagen
- Förderung der Diskussions- und Beratungskompetenz
- Praxisnahe Anwendung in Rollenspielen
Auszug aus dem Buch
3.2.1 Didaktische Reduktion
Das Konzept der Ausbildung zur/zum Kauffrau/Kaufmann für Versicherungen und Finanzen ist darauf ausgerichtet Fachwissen gezielt im Kundengespräch anzuwenden. Aus diesem Grund ist es mir wichtig, dass die Schüler nicht nur die reinen Vorteile bestimmter Anlageformen kennen, sondern diese auch als Verkaufsargumente im Gespräch formulieren und anwenden können. Weiterhin sollen sie Kriterien kennen lernen, die zu einer kundenorientierten Beratung führen.
In der Situationskonstruktion habe ich mich auf die Anlageprodukte Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Sparbücher beschränkt, da diese die gängigsten Merkmale einer Geldanlage repräsentieren. Sicherlich gibt es gerade im konservativen Anlagebereich eine sehr breite Produktpalette, die sich jedoch kaum von den Ausstattungsmerkmalen des Sparbuchs unterscheidet.
Generell wird die steuerliche Seite der einzelnen Anlageformen vorerst nicht einbezogen, um die Schüler nicht zu überfordern. Diese Aspekte werden, nachdem die Schüler grundsätzliche Kenntnisse über die Anlageformen erworben haben, von einem Kollegen im selben Lernfeld unterrichtet.
Zusammenfassung der Kapitel
1 Planungsrelevante Faktoren: Beschreibung der Rahmenbedingungen, einschließlich der Lerngruppe, der Lehrperson und der organisatorischen Voraussetzungen für die Unterrichtseinheit.
2 Sachinformationen: Kurzvorstellung der aktuellen ökonomischen Situation durch Börsenkurseinbrüche und deren Relevanz für die Anlageberatung.
3 Entscheidungen: Darlegung der didaktischen und methodischen Entscheidungen auf Makro- und Mikroebene, inklusive Lehrplanbezug, Zielsetzungen und Reduktionsentscheidungen.
4 Unterrichtsverlauf: Detaillierte Darstellung der einzelnen Unterrichtsphasen vom Einstieg über die Diskussionsrunde bis hin zur Ergebnissicherung und Transferleistung.
5 Anhang: Auflistung der erwarteten Schülerergebnisse in Form von Verkaufsargumenten für verschiedene Anlageformen und Kriterien für die Kundenberatung.
Schlüsselwörter
Anlageberatung, Finanzprodukte, Verkaufsargumente, Kundenorientierung, Lernfeld 14, Versicherungs- und Finanzkaufleute, Diskussionsfähigkeit, Rollenspiel, Anlagestrategie, Geldanlage, Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Sparbücher, Berufsschulunterricht.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in diesem Unterrichtsentwurf grundsätzlich?
Der Entwurf dokumentiert die Planung einer Unterrichtseinheit für das Fach „Handeln im Betrieb und in der Gesamtwirtschaft“ für angehende Kaufleute für Versicherungen und Finanzen.
Welche zentralen Themenfelder werden behandelt?
Im Zentrum steht das Lernfeld 14, welches sich mit der Beratung von Kunden über Finanzprodukte, deren Chancen, Risiken und spezifische Verkaufsargumente befasst.
Was ist das primäre Ziel der Unterrichtsstunde?
Die Schüler sollen in die Lage versetzt werden, Verkaufsargumente für Anlageprodukte zu formulieren und Auswahlkriterien für eine kundenorientierte Beratung zu begründen.
Welche wissenschaftliche Methode wird eingesetzt?
Es wird eine aktivierende Methode gewählt, die eine Diskussionsrunde im Stuhlkreis und eine anschließende Transferphase umfasst, um Handlungskompetenz zu fördern.
Was wird im Hauptteil behandelt?
Der Hauptteil gliedert sich in eine Makroebene (Legitimation und Einbettung) und eine Mikroebene (didaktische Reduktion sowie konkrete Lernziele).
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Wichtige Begriffe sind unter anderem Anlageberatung, Kundenorientierung, Finanzprodukte, Verkaufsargumente und Handlungskompetenz.
Warum wurde eine Didaktische Reduktion vorgenommen?
Um die Lernenden nicht zu überfordern, wurde die Produktpalette auf vier Standard-Anlageformen beschränkt und die steuerliche Komponente bewusst ausgeklammert.
Warum ist das gewählte Setting (Stuhlkreis) für die Stunde wichtig?
Das Setting dient dazu, einen offenen und kommunikativen Austausch während der Diskussionsrunde zu gewährleisten und die Schüler in ihre Rollen als Berater bzw. Kunden zu bringen.
Wie werden die Ergebnisse der Diskussion gesichert?
Die Ergebnisse werden durch eine Blitzlichtrunde reflektiert und zentral an einer Metaplanwand visualisiert, um die erarbeiteten Argumente festzuhalten.
Welchen Stellenwert nimmt die Didaktische Reserve ein?
Sie dient als flexibles Element, um bei Zeitüberschuss oder vertiefendem Bedarf eine fiktive, persönliche Anlageentscheidung der Schüler zu provozieren und zu begründen.
- Arbeit zitieren
- Stephanie Hilbert (Autor:in), 2008, Unterrichtsentwurf: Verkaufsargumente für Anlageformen sowie Auswahlkriterien für Kundenempfehlungen entwickeln, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/273066
