This study is an assessment of the effect of credit management on loan portfolio performance at Pride Microfinance Ltd, Uganda. Its main emphasis is to examine the effect of credit management policies, credit procedures and credit collection methods on loan portfolio performance.
The examination utilized a clear study plan on 309 respondents who were chosen from an investigation populace of 1170 respondents. Interviews and closed-ended questionnaires were used to collect both qualitative and quantitative data. The findings showed that management policies, procedures as well as collection methods were positively correlated with loan portfolio performance. The majority of the variations in loan portfolio performance could be explained by variations in credit management policies, credit management procedures and credit collection methods for their outstanding balances while keeping other factors constant.
The investigation demonstrated that credit management policies have a beneficial outcome on loan portfolio performance at Pride Microfinance Ltd. If the strategies are actualized, the foundation can almost certainly recoup the loans dispensed prompting a quality loan portfolio. This paper argues that credit collection methods significantly affect loan portfolio performance and for this reason emphasis needs to be placed on appropriate loan repayment frequency for better portfolio management.
Inhaltsverzeichnis
CHAPTER ONE: INTRODUCTION
1.0 Introduction
1.1 Background to the Study
1.1.1 Historical Perspective
1.1.2 Theoretical Perspective
1.1.3 Conceptual Background
1.1.4 Contextual Background
1.2 Statement of the Problem
1.3 Purpose of the Study
1.4 Study Objectives
1.5 Research Questions
1.6 Research Hypotheses
1.7 Scope of the Study
1.7.1 Time Scope
1.7.2 Content Scope
1.7.3 Geographical Scope
1.8 Significance of the Study
1.9. Conceptual Framework
1.10 Justification of the study
1.11 Operational Definition
CHAPTER TWO: LITERATURE REVIEW
2.0 Introduction
2.1 Theoretical Background
2.2 Credit Management Policies and Loan Portfolio Performance
2.3 Credit Management Procedures and Loan Portfolio Performance
2.4 Collection Methods and Loan Portfolio Performance
2.5 Summary of the Literature Review
CHAPTER THREE: METHODOLOGY
3.0 Introduction
3.1 Research Design
3.2 The study population
3.3 Sample size and selection
3.3.1 Sampling Techniques and Procedures
3.4 Data Collection Methods
3. 4.1 Survey Method
3.4.2 Interview Method
3.4.3 Documentary audit strategy
3.5 Instruments of information accumulation
3.5.1 Questionnaires
3.5.2 Interview Guide
3.5.3 Documentary Review Checklist
3.6 Validity and Reliability of Data Collection Instruments
3.6.1 Validity
3.6.2 Reliability
3.7 Procedure of Data Collection
3.8 Measurement of Variables
3.9 Data Analysis
3.9.1 Analysis of Qualitative Data
3.9.2 Analysis of Quantitative Data
3.10 Ethical contemplations
CHAPTER FOUR: ANALYSIS AND INTERPRETATION OF THE FINDINGS
4.0 Introduction
4.1 Response Rate
4.2 Demographic Characteristics of Respondents
4.3 Analysis of specific objectives
CHAPTER FIVE: SUMMARY, DISCUSSION, CONCLUSION AND RECOMMENDATIONS
5.0 Introduction
5.1 Summary of the Study Findings
5.1.1 Credit Management Policies and Loan Portfolio Performance
5.1.2 Credit Management Procedures and Loan Portfolio Performance
5.1.3 Credit Collection Methods and Loan Portfolio Performance
5.2 Discussion of the Study Findings
5.2.1 Management Policies and Loan Portfolio execution
5.2.2 Credit Management Procedures on Loan Portfolio Performance
5.3 Conclusions of the Study Findings
5.3.1 Credit management policies and loan portfolio performance
5.3.2 Credit management policies and loan portfolio execution
5.3.3 Credit Collection Methods and Loan Portfolio Performance
5.4.1 Credit Management Policies and Loan Portfolio Performance
5.4.2 Credit Management Procedures and Loan Portfolio Performance
5.4.3 Credit Collection Methods and Loan Portfolio Performance
5.5 Limitation of the study
5.6 Contribution of the Study
Zielsetzung & Themen
Die Arbeit untersucht den Einfluss von Kreditmanagementpraktiken – insbesondere Kreditmanagementrichtlinien, -verfahren und Einzugsmethoden – auf die Performance des Kreditportfolios bei der Pride Microfinance Ltd am Standort Nateete, um Strategien zur Risikominderung und Wertmaximierung von Kreditvergaben zu entwickeln.
- Einfluss von Kreditmanagementrichtlinien auf die Portfolio-Performance
- Auswirkungen von Kreditverfahren auf die Kreditrückzahlung
- Effektivität verschiedener Einzugsmethoden bei säumigen Kunden
- Analyse von Risikofaktoren und Forderungsausfällen
- Optimierung der Kreditprozesse zur Sicherung der Liquidität
Auszug aus dem Buch
1.1.1 Historical Perspective
As indicated by Williamson (2000) the historical backdrop of credit management and loan portfolio performance isn't clear. All inclusive, credit the executive is central and its focal points can't be underestimated in any microfinance organizations. It guarantees that clients consent to exchanges engaged with the financial business. The giving of loans has enabled millions of poor in the world to improve on their standards of living and as such, the issue of loan portfolio performance has become critical in many banking institutions all over the world (Prahalad, 2002).
The origin and evolution of credit management can be traced back thousands of years ago. Credit is much older than writing. Krimsky (1988) trace the origin of credit management back to Ancient Mesopotamia, based on the work by Covello (1985). Credit management starts precisely by surveying the credit-value of the client base and his/her business suitability. This is especially significant if the organization broadens some sort of credit line or rotating credit to specific clients. A few variables are utilized as a major aspect of credit management process to assess and qualify a client for the receipt of some type of business credit. This incorporates gathering information on the potential client's present money related condition, including the present credit track record that unveils the character of a client in gathering commitments just as guarantee esteem (Moti, 2012). At the point when the credit management process is complete, the monetary organization, for example, banks has a sensible measure of confirmation that advances allowed to a customer will be paid back inside terms, or that standard least installments will be gotten on layaway account adjusts.
Zusammenfassung der Kapitel
CHAPTER ONE: INTRODUCTION: Dieses Kapitel legt den Grundstein der Untersuchung, definiert das Problem der Portfolio-Performance bei Pride Microfinance und leitet daraus die Forschungsfragen und Zielsetzungen ab.
CHAPTER TWO: LITERATURE REVIEW: Der Abschnitt sichtet bestehende wissenschaftliche Theorien und Studien zum Thema Kreditmanagement und Portfolio-Performance, um Wissenslücken für die aktuelle Untersuchung zu identifizieren.
CHAPTER THREE: METHODOLOGY: Hier wird der methodische Ansatz beschrieben, einschließlich des Forschungsdesigns, der Stichprobenauswahl und der eingesetzten Instrumente zur Datenerhebung bei Mitarbeitern und Kunden.
CHAPTER FOUR: ANALYSIS AND INTERPRETATION OF THE FINDINGS: Dieses Kapitel präsentiert die erhobenen Daten, führt Korrelationsanalysen durch und interpretiert die Ergebnisse hinsichtlich der Wirksamkeit der untersuchten Kreditmanagementpraktiken.
CHAPTER FIVE: SUMMARY, DISCUSSION, CONCLUSION AND RECOMMENDATIONS: Der abschließende Teil fasst die zentralen Ergebnisse zusammen, diskutiert diese im Kontext der Literatur und gibt konkrete Empfehlungen für das Management zur Verbesserung der Portfolio-Performance.
Schlüsselwörter
Kreditmanagement, Kreditportfolio, Microfinance, Portfolio-Performance, Kreditrisiko, Kreditrückzahlung, Inkassomethoden, Finanzleistung, Nateete, Kreditrichtlinien, Ausfallrate, Bankwesen, Darlehensverwaltung, Forderungsmanagement, Kundenbewertung.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser wissenschaftlichen Arbeit?
Die Arbeit analysiert, wie sich verschiedene Kreditmanagement-Praktiken (Richtlinien, Verfahren und Inkassomethoden) auf die Performance des Kreditportfolios der Pride Microfinance Ltd, Niederlassung Nateete, auswirken.
Welches sind die zentralen Themenfelder der Untersuchung?
Die Schwerpunkte liegen auf der Gestaltung von Kreditmanagement-Richtlinien, der operativen Durchführung von Kreditvergabeprozessen und den Strategien zur Einziehung von Krediten bei Zahlungsausfällen.
Was ist das primäre Ziel der Studie?
Ziel ist es zu untersuchen, inwieweit professionelle Kreditmanagement-Systeme zur Reduzierung von Forderungsausfällen beitragen und somit die Qualität des Kreditportfolios verbessern können.
Welche wissenschaftliche Methode wurde angewandt?
Die Studie nutzte einen quantitativen und qualitativen Ansatz (Mixed-Methods), bestehend aus einer Umfrage unter Kunden und Experteninterviews mit Führungskräften, unterstützt durch die Analyse bestehender Unterlagen.
Welche zentralen Aspekte werden im Hauptteil behandelt?
Der Hauptteil befasst sich detailliert mit der Analyse der demografischen Daten, der statistischen Korrelation zwischen Management-Prozessen und Portfolio-Ergebnissen sowie der Bewertung der aktuellen Inkasso-Strategien.
Was charakterisiert die Arbeit als Schlüsselbegriffe?
Die Arbeit zeichnet sich durch Begriffe wie Kreditmanagement, Portfolio-Performance, Mikrofinanzierung, Risikomanagement und Forderungsausfälle aus.
Wie bewerten die Kunden die Zinskonditionen der Pride Microfinance?
Die Mehrheit der befragten Kunden empfindet die Zinssätze als hoch, was zu Verzögerungen bei der Kreditrückzahlung führt und somit die Portfolio-Performance negativ beeinflusst.
Welche Bedeutung haben Bürgen für die Kreditrückgewinnung in dieser Filiale?
Bürgen spielen eine entscheidende Rolle, da sie bei Zahlungsausfällen der eigentlichen Kreditnehmer herangezogen werden; das System der Gruppenkreditvergabe wird dabei oft als Belastung für die Kunden wahrgenommen.
Warum gibt es laut Studie Defizite in der Kundenbetreuung durch Kreditsachbearbeiter?
Die Studie zeigt, dass Kreditsachbearbeiter oft unter Zeitdruck stehen und nur begrenzt geschult oder motiviert sind, um eine intensive und kontinuierliche Überwachung der Tilgungspläne zu gewährleisten.
- Arbeit zitieren
- Yolam Mwembe (Autor:in), 2019, Credit management and loan portfolio performance in Pride Microfinance Ltd, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/483526
