Aktuelle Trends bei Geldanlagen

II

  INHALTSVERZEICHNIS  

  Seite  

  INHALTSVERZEICHNIS  II

  ABBILDUNGSVERZEICHNIS  III

  ABKÜRZUNGSVERZEICHNIS  IV

1.  Möglichkeit einer sicheren und gleichzeitig rentablen Geldanlage  1

2.  Aktuelle Marktsituation  1

2.1.  Wertentwicklung des DAX in den letzten 24 Monaten  1

2.2.  Wertentwicklung von Aktienfonds  3

2.3.  Zinssätze  4

2.4.  Euro-Einführung  4

3.  Aktuelle Verkaufssituation  5

3.1.  Statistiken  5

3.2.  Kundenwünsche  5

4.  Offene Immobilienfonds  5

4.1.  Was sind Offene Immobilienfonds  5

4.1.2.  Anlagezeitraum  6

4.1.3.  Steuervorteile  6

4.1.4.  Wertentwicklung  7

4.2.  Thesen zu Offenen Immobilienfonds  7

4.2.1.  Fallende Preise auf dem Immobilienmarkt  7

4.2.2.  Mangelnde Transparenz  8

4.2.3.  IV Finanzmarktförderungsgesetz als interessante Neuerung  9

4.2.4.  Folgen einer Rezession  9

4.2.5.  Prämienerhöhungen für Versicherungen nach dem 11 September 2001  10

4.2.6.  Altersvorsorge  10

5.  Fazit  11

  QUELLENVERZEICHNIS  12

III

  ABBILDUNGSVERZEICHNIS  

  Chart: DAX Entwicklung Seite  1

  Quelle: www boerse de Kursabfrage vom 02 03  2002

  Chart: Lufthansa adidas-Salomon Seite  2

  Quelle: www boerse de Kursabfrage vom 02 03  2002

Tabelle: Wertenwicklung  der zehn größten Aktienfonds im Jahr 2001 Seite  3

  Quelle: Frankfurter Allgemeine Zeitung 17 01 2002 Nr 14 S  25

Tabelle: Aktuelle  Zinssätze am Geldmarkt Seite  4

  Quelle: Financial Times Deutschland 27 02 2002 Nr 41 9 S  24

  Säulendiagramm: Steuerberechnung pro Anteil Seite  6

  Quelle: www hausinvest de Anfrage vom 25 02  2002

  Kurvendiagramm: Wertenwicklung am Beispiel Hausinvest Seite  7

  Quelle: www hausinvest de Anfrage vom 25 02  2002

  Säulendiagramm: Bruttoinlandsprodukt in konstanten Preisen Seite  9

  Quelle: Statistisches Bundesamt Anfrage vom 25 02  2002

IV

  ABKÜRZUNGSVERZEICHNIS  

  c a . c i r k a  

  DAX Deutscher Aktienindex  

  d.h. das heißt  

  E U E u r o p ä i s c h e U n i o n  

  evtl. eventuell  

  EZB Europäische Zentralbank  

  Mill. Milliarden  

  NEMAX Neuer Markt Index  

  z . B . z u m B e i s p i e l  

1. Möglichkeit einer sicheren und gleichzeitig rentablen Geldanlage

Wie die aktuelle Lage auf den Finanzmärkten der Welt zeigt, ist es von großer Bedeutung geworden, den Anlegern Produkte bieten zu können, von denen sie hundertprozentig überzeugt sind.

Nach den Terroranschlägen in den USA und dem Fall des DAX und des NEMAX ist das Vertrauen der Anleger immer geringer geworden, was sich auf die Kaufbereitschaft von Aktien und auch Aktienfonds negativ ausgewirkt hat. Aufgrund schlechter Konjunkturdaten liegen außerdem die Zinssätze für festverzinsliche Papiere derzeit auf einem sehr niedrigen Niveau.

Was haben die Anleger zur Zeit für Möglichkeiten, ihr Geld gleichzeitig sicher und rentabel anzulegen?

Gefragt sind vor allem Offene Immobilienfonds, die dem Anleger eben diese Chance eröffnen.

In diesem Bericht möchte ich mich mit dieser Art der Anlage im Besonderen beschäftigen. Dazu liegen mir einige grundsätzliche Thesen vor, auf die ich hier nach einer Darlegung der aktuellen Situation und einer Erklärung des Wesens der Offenen Immobilienfonds eingehen möchte.

2. Aktuelle Marktsituation

2.1. Wertentwicklung des DAX in den letzten 24 Monaten

Die Attraktivität der Aktie als Anlageform hat in Deutschland deutlich abgenommen. Laut dem Deutschen Aktieninstitut (DAI) sank die Zahl der Bundesbürger, welche nur Aktien halten, auf 3,1 Millionen (Vorjahr 3,5) und damit auf den niedrigsten Stand seit mindestens fünf Jahren.