Die Präsenz ausländischer Banken hat in den letzten Jahren dank fallender Restriktionen v.a. in Entwicklungsländern und Transformationswirtschaften stark an Gewicht gewonnen (Anlage 1) und die Reformbemühungen hin zu einem leistungsfähigeren Wirtschaftssystem begleitet. Außerdem ist die Liberalisierung von Finanzsystemen zumeist Vorraussetzung für den Beitritt zu internationalen Vereinigungen2. So auch in China: Ende 2001 ist China nach langjährigen Verhandlungen der WTO beigetreten und führt damit die mehr als 20 Jahre andauernde "Politik der offenen Tür" hin zu mehr marktwirtschaftlich orientierten Strukturen fort. Diese bilaterale Vereinigung geht auch einher mit der weitergehenden Öffnung des chinesischen Marktes, der historisch gesehen durch zahlreiche Bestimmungen vom Wettbewerb mit
ausländischen Firmen ferngehalten wurde. Jene Form der Abschottung wurde v.a. im Bankensektor deutlich. Doch mit dem Beitritt zur WTO muss China laut der bilateralen Vertrage bis zum Dezember 2006 alle bedeutenden Zulassungsbeschränkungen zum chinesischen Bankensektor für ausländische Banken aufheben. Angesichts der systemimmanenten Probleme einer notwendigen Konsolidierung des Bankensystems stellt sich nun also die Frage, welche Rolle den ausländischen Banken im sich verändernden Wettbewerbsumfeld Chinas zukommt (siehe Entwicklungsprozess des chinesischen Bankensystems in Anlage 2). Hierzu soll im weiteren Verlauf dieser Arbeit aufgezeigt werden, auf welche Art und Weise ausländische Banken Inlandsmärkte durchdringen und welchen Einfluss sie auf Wettbewerb und Stabilität haben. Daran anschließend wird die Analyse auf China ausgeweitet. Im Vordergrund steht dabei die Frage, ob ausländische Banken auch in China den Reformprozess positiv katalysieren können oder ob in China gar die Gefahr einer Krise besteht.
Inhaltsverzeichnis
Einleitung
1. Effekte der Penetration ausländischer Banken in Gastländern
1.1. Markteintrittsmethode
1.2 Stabilität
1.3 Wettbewerb
2. Entwicklungen in der VR - China
2.1 Das chinesische Bankensystem – Überblick
2.2 Ausländische Banken in China
2.3 Probleme des chinesischen Bankensektors
2.4 Mögliche Folgen des WTO -Beitritts
2.5 Markteintrittsbarrieren
3. Fazit
Zielsetzung & Themen
Die Arbeit untersucht die Auswirkungen der Liberalisierung des chinesischen Bankensektors nach dem WTO-Beitritt und analysiert dabei insbesondere die Rolle sowie die Herausforderungen ausländischer Banken in China vor dem Hintergrund bestehender struktureller Probleme des inländischen Systems.
- Markteintrittsstrategien ausländischer Banken in Entwicklungsländern.
- Struktur und aktuelle Problematik des chinesischen Bankensektors.
- Einfluss des WTO-Beitritts auf das Wettbewerbsumfeld in China.
- Analyse von Markteintrittsbarrieren und deren Auswirkungen auf die Expansionsfähigkeit ausländischer Institute.
Auszug aus dem Buch
1. Effekte der Penetration ausländischer Banken in Gastländern
In Entwicklungsländern gelten ausländische Banken gegenüber dem inländischen Bankensystem als leistungsfähigere, gesündere (bezogen auf Bilanzen und Kreditportfolios) Strukturen, die sowohl über eine größere Managementerfahrung, als auch über ausgereiftere Technologien verfügen, welche Sie dazu verwenden, eine diversifizierte Bandbreite bankbezogener Dienstleistungen anzubieten. Ausländische Banken können zudem schneller und günstiger auf internationale Kapitalmärkte zurückgreifen und so Kapitalströme anregen. Weiterhin kann die Partizipation ausländischer Banken dazu beitragen, die Finanzsystemarchitektur des Gastlandes zu verbessern, die Gründung von Prüfungsinstitutionen anzuregen und so Verbesserungen in der Rechnungslegung und Transparenz des inländischen Bankensektors und der gesamten Volkswirtschaft begünstigen. Dank ihrer leistungsfähigeren internationalen Überwachungsstrukturen und ihrer „rechtlichen Untermalung“ kann die Partizipation ausländischer Banken im Gastland zudem eine Vorbildfunktion übernehmen, den Wettbewerb anregen und damit verbundene Anpassungsprozesse freisetzen. In einer systemischen Bankenkrise des Gastlandes kann die Übernahme inländischer durch ausländische Banken zudem positive Effekte erzeugen, denn gerade bei Veränderungen in den Besitzstrukturen zugunsten ausländischer Unternehmen können Anreize geschaffen werden, notwendige Technologien und Managementfähigkeiten zu transferieren und so die Qualität der inländischen Banken und die Verfügbarkeit finanzieller Dienstleistungen zu stärken.
Zusammenfassung der Kapitel
Einleitung: Diese Einleitung führt in die Bedeutung funktionsfähiger Bankensysteme ein und leitet die Fragestellung über die Rolle ausländischer Banken im Kontext der chinesischen Marktöffnung nach dem WTO-Beitritt her.
1. Effekte der Penetration ausländischer Banken in Gastländern: Das Kapitel analysiert theoretisch die Auswirkungen ausländischer Banken auf Stabilität, Wettbewerb und die Wahl der Markteintrittsmethode in Schwellenländern.
2. Entwicklungen in der VR - China: Dieser Hauptteil gibt einen Überblick über das chinesische Finanzsystem, beleuchtet die Rolle ausländischer Akteure, analysiert die systemimmanente NPL-Problematik und diskutiert die Konsequenzen des WTO-Beitritts sowie bestehende Markteintrittsbarrieren.
3. Fazit: Das Fazit fasst zusammen, dass der Beitrag ausländischer Banken als Katalysator der Bankenreform aufgrund bestehender Markteintrittsbarrieren und spezifischer Risiken nur eingeschränkt zu erwarten ist.
Schlüsselwörter
Chinesisches Bankensystem, WTO-Beitritt, Ausländische Banken, Markteintrittsbarrieren, Notleidende Kredite, NPL, Wettbewerb, Finanzsektor, Bankenreform, Volkswirtschaft, Kapitalmarkt, Finanzstabilität, Transformation, Rentabilität, Finanzdienstleistungen.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit analysiert die Rolle ausländischer Banken im chinesischen Markt nach dem Beitritt zur Welthandelsorganisation (WTO) und untersucht deren Einfluss auf Wettbewerb und Stabilität.
Was sind die zentralen Themenfelder?
Die Schwerpunkte liegen auf der Analyse der Markteintrittsmethoden, der Effizienz des inländischen chinesischen Bankensektors und den regulatorischen Hürden für ausländische Finanzinstitute.
Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?
Das Ziel ist die Beantwortung der Frage, ob ausländische Banken den Reformprozess in China positiv beeinflussen können oder ob das inländische System durch den Wettbewerbsdruck destabilisiert wird.
Welche wissenschaftliche Methode wurde verwendet?
Die Arbeit basiert auf einer fundierten Auswertung von Sekundärliteratur und existierenden Studien zu den Themen Bankenreform, Markteintrittseffekten und den spezifischen Herausforderungen in Schwellenländern.
Was wird im Hauptteil behandelt?
Der Hauptteil gliedert sich in einen allgemeinen theoretischen Rahmen zur Bankenpenetration sowie eine spezifische Analyse der Situation in China, inklusive der Problematik notleidender Kredite (NPL) und den Auswirkungen des WTO-Beitritts.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Zu den wichtigsten Begriffen gehören chinesisches Bankensystem, WTO-Beitritt, Markteintrittsbarrieren, Notleidende Kredite (NPL) und Transformation.
Welche Bedeutung haben die notleidenden Kredite für die Reform?
Die hohen Quoten notleidender Kredite belasten die Rentabilität der Staatsbanken massiv und stellen ein systemisches Risiko dar, das die Stabilität des gesamten Finanzsektors gefährdet.
Warum wird der Marktzugang für ausländische Banken als schwierig bewertet?
Trotz der WTO-Regelungen behindern hohe Betriebskapitalanforderungen, ein fehlendes Filialnetz und regulatorische Einschränkungen bei Einlagengeschäften in RMB den schnellen Marktausbau für ausländische Banken.
- Quote paper
- Magister Artium Florian Borgmann (Author), 2004, Herausforderungen an die chinesische Bankenreform und die Rolle ausländischer Banken, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/110302
