Das anhaltend steigende Angebot an Anlageinstrumenten, die zunehmende Globalisierung der Finanzmärkte sowie politische Veränderungen haben in den letzten Jahren dazu geführt, dass sowohl die Chancen als auch die Risiken der Geldanlage erheblich gestiegen sind. Starke Marktschwankungen sollten nicht dazu führen, vor Investitionen am Kapitalmarkt zurückzuschrecken.
Vielmehr sollte man solche Phasen und die sich bietenden Chancen durch entsprechende Anlagestrategien nutzen. Durch die ständig steigenden Anforderungen an ein professionelles Vermögensmanagement sind viele Anleger nicht in der Lage, die vielfältigen Einflüsse auf die Kapitalanlage zu beurteilen. Daher wird meist die professionelle Entwicklung und Umsetzung von Anlagestrategien an darauf spezialisierte Anbieter entsprechender Leistungen delegiert, häufig an Vermögensverwalter.
In Fragen der Geldanlage wenden sich die Anleger häufig an ihre Hausbank. Jedoch sind die Unzufriedenheit hinsichtlich der kundenorientierten Beratung und die Enttäuschung über die Verwaltungsleistung oft sehr groß. Aufgrund der erhöhten Ansprüche der Kunden haben sich auch deren Anforderungen an die Berater erheblich erhöht. Das gestiegene Servicebewusstsein stellt für Banken mit ihren starren Strukturen eine Herausforderung dar, was kundenorientierten unabhängigen Vermögensverwaltern große Chancen eröffnet. Um den etablierten Banken Paroli zu bieten, müssen unabhängige Vermögensverwalter die anspruchsvolle Finanzdienstleistung auf verschiedenen Ebenen bewerkstelligen.
Neben der individuellen Beratung sind die Beachtung komplexer Theorien, der Einsatz modernster Technologien und die Nutzung verschiedenster Medien zur Umsetzung der Anlagestrategien unabdingbar.
Ziel dieses Buches ist die Darstellung von Einflussfaktoren auf die Unternehmensgründung einer unabhängigen Vermögensverwaltungsgesellschaft.
Es werden die kundenspezifischen Faktoren und konkurrenzbedingten Einflüsse herausgestellt, die für eine erfolgreiche Unternehmensgründung zu berücksichtigen sind. Da das Vermögensverwaltungsgeschäft vor allem von Vertrauen geprägt ist und daher spezielle rechtliche Voraussetzungen für den Betrieb dieses Geschäftes zu beachten sind, werden diese im Wesentlichen erläutert. Insgesamt soll das Buch Antwort auf die Frage finden: Welche Faktoren muss ein Gründer einer unabhängigen Vermögensverwaltungsgesellschaft beachten, um in diesem umkämpften Markt erfolgreich zu sein? [...]
Inhaltsverzeichnis
- Problemstellung
- Dienstleistung Vermögensverwaltung
- Abgrenzung Vermögensverwaltung / Anlageberatung
- Standardisierte und individuelle Vermögensverwaltung
- Kundenerwartungen
- Ethische Grundsätze
- Vermögensstrukturanalyse
- Businessplan
- Geschäftsidee
- Zweck des Businessplans
- Wesentliche Inhalte des Businessplans
- Unternehmensgründung der Kapitalia GmbH
- Rechtsform und Aufgabenstellung der Vermögensverwaltung
- Erlaubnis und Voraussetzungen für die Erlaubniserteilung
- Anzeigepflichten
- Organisationspflichten
- Verhaltensregeln
- Finanzierungsplanung
- Eigenkapital
- Fremdkapital
- Liquidität
- Unternehmensstrategien
- Kundenorientierte Unternehmensführung
- Wettbewerbsfaktoren
- Kundenorientierung als Wettbewerbsfaktor
- Strukturen des Wettbewerbs
- Zusammenhang zwischen Produktqualität, Kundenzufriedenheit und Unternehmenserfolg
- Marketing und Vertrieb
- Distributions- und Kommunikationspolitik
- Preis- und Konditionspolitik
- Kundenakquisition und Kundenbindung
- Portfoliomanagement
- Investmentprozess
- Investmentphilosophie und Investmentstile
- Assetklassen-Allokation
- Selektion
- Controlling und Risikomanagement
- Reporting
- Investmentprozess
- Ausblick
- Marktpotenzial - Chancen des Unternehmenskonzeptes
- Risiken des Unternehmenskonzeptes
- Umsatz- und Gewinnerwartung
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Diese Diplomarbeit untersucht die Unternehmensgründung einer unabhängigen Vermögensverwaltung. Die Arbeit beschreibt den Prozess der Gründung, die relevanten rechtlichen und finanziellen Aspekte sowie die Entwicklung einer angemessenen Unternehmensstrategie. Der Fokus liegt auf der Schaffung eines soliden Fundaments für ein nachhaltig erfolgreiches Unternehmen.
- Gründung einer unabhängigen Vermögensverwaltung
- Rechtliche Rahmenbedingungen und Erlaubnisverfahren
- Finanzplanung und -beschaffung
- Entwicklung einer Kundenorientierten Unternehmensstrategie
- Portfoliomanagement und Risikokontrolle
Zusammenfassung der Kapitel
Die Problemstellung skizziert die Herausforderungen bei der Gründung einer Vermögensverwaltung. Das Kapitel zur Dienstleistung Vermögensverwaltung beleuchtet die Abgrenzung zur Anlageberatung, die verschiedenen Ansätze der Vermögensverwaltung und ethische Aspekte. Der Businessplan wird im Detail vorgestellt. Die Unternehmensgründung der Kapitalia GmbH wird unter Berücksichtigung der Rechtsform und der notwendigen Genehmigungen erläutert. Die Finanzierungsplanung beschreibt die Eigen- und Fremdkapitalbeschaffung sowie die Liquiditätsplanung. Die Unternehmensstrategien umfassen Kundenorientierung, Wettbewerbsanalyse und Marketing. Das Kapitel zum Portfoliomanagement behandelt den Investmentprozess, inkl. Asset Allocation und Risikomanagement.
Schlüsselwörter
Vermögensverwaltung, Unternehmensgründung, Businessplan, Finanzierung, Rechtsrahmen, Wettbewerbsanalyse, Kundenorientierung, Portfoliomanagement, Risikomanagement.
- Quote paper
- Harry Heinemann (Author), 2009, Unternehmensgründung einer unabhängigen Vermögensverwaltung, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/125527
