Diese Hausarbeit analysiert die Weiterentwicklungen im Risikomanagement von Banken nach der Finanzkrise 2008, speziell anhand der Fallstudie der Commerzbank. Der Fokus liegt darauf, wie Banken, insbesondere die Commerzbank, ihre Risikomanagement-Strategien angepasst haben, um künftigen Krisen besser begegnen zu können.
Die Finanzkrise 2008 markierte einen Wendepunkt im Risikomanagement von Banken. Der Zusammenbruch des US-amerikanischen Immobilienmarktes offenbarte gravierende Mängel in den bestehenden Risikomanagement-Strukturen und führte zu weltweiten wirtschaftlichen Turbulenzen. Dieser Artikel beleuchtet, wie Banken, speziell die Commerzbank, auf diese Herausforderungen reagiert und ihre Risikomanagement-Praktiken überarbeitet haben. Anhand der Commerzbank wird erörtert, wie die Identifikation, das Verständnis und die Minimierung von Risiken verbessert wurden, um gegen zukünftige Krisen widerstandsfähiger zu sein. Es wird untersucht, wie sich die Risikomanagement-Strategien seit der Krise verändert haben und welche Lehren für die Zukunft gezogen wurden.
Inhaltsverzeichnis
1 Einleitung
2 Hauptteil
2.1 Risikomanagement der Commerzbank
2.1.1 Organisation des Risikomanagements
2.1.2 Risikostrategie der Commerzbank
2.1.3 Risikokennziffern
2.2 Finanzkrise 2008/ 2009
2.2.1 Überblick
2.2.2 Ursachen
2.2.3 Maßnahmen die Regierung
2.2.4 Zukünftige Anforderungen an die Regulierung
2.2.5 Konsequenzen innerhalb des Konzerns
3 Fazit/ Schluss
Zielsetzung & Themen der Arbeit
Ziel dieser wissenschaftlichen Arbeit ist es zu untersuchen, wie sich das Risikomanagement deutscher Banken, insbesondere am Beispiel der Commerzbank, seit der globalen Finanzkrise von 2008 weiterentwickelt hat, um zukünftigen Krisensituationen besser begegnen zu können.
- Analyse der Organisationsstruktur des Risikomanagements bei der Commerzbank.
- Untersuchung der Ursachen und Auswirkungen der Finanzkrise 2008/2009.
- Darstellung regulatorischer Anpassungen wie Basel III und der MaRisk.
- Evaluation der Konzernkonsequenzen und der strategischen Neuausrichtung.
Auszug aus dem Buch
2.1.1 Organisation des Risikomanagements
Laut des Commerzbank Geschäftsberichtes von 2019 sei das Risikomanagement eine Aufgabe, welche die gesamte Bank zu erfüllen habe. Der CRO ist konzernweit für die Entwicklung und Umsetzung der risikopolitischen Leitlinien verantwortlich. Die Risiken werden zunächst vom Gesamtvorstand festgelegt. Dies geschieht auf Grundlage der Berichte über die aktuelle Risikolage vom CRO. Allgemein bestehe die Organisation des Risikomanagements der Commerzbank aus den Bereichen Group Credit Risk Management, Group Kredit, Group Market Risk Management, Group Risk Controlling & Capital Management und Group Cyber Risk & Information Security. Jeder dieser Bereiche ist direkt mit dem CRO verbunden und regelmäßig im Austausch.
Der Gesamtvorstand trifft außerdem alle grundlegenden strategischen Entscheidungen. Das operative Management hingegen wurde an bestimmte Komitees weitergegeben, in welchen der CRO immer einen Vorsitz und ein Vetorecht besitzt. Im Risikoausschuss des Aufsichtsrats und Risk & Analytics Executive Committee werden die Risikothemen immer zunächst besprochen. Es stellt das höchste Risikokomitee dar. Es überwacht das Risikomanagement, behandelt alle Risiken und bestimmt welche Informationen an den Vorstand gehen. Das Risk & Analytics Executive Committee stellt das Diskussions- und Entscheidungsgremium dar (vgl. Commerzbank AG 2020, S.100-101).
Zusammenfassung der Kapitel
1 Einleitung: Die Einleitung gibt einen Überblick über die Ursachen der globalen Finanzkrise 2008 und definiert das Ziel, die Entwicklung des Risikomanagements bei der Commerzbank seit dieser Krise zu untersuchen.
2 Hauptteil: Der Hauptteil erläutert die organisatorische Struktur und Strategie des Risikomanagements der Commerzbank sowie die Hintergründe der Finanzkrise und die daraus resultierenden regulatorischen sowie internen Konsequenzen.
3 Fazit/ Schluss: Das Schlusskapitel resümiert, dass die Commerzbank ihr Risikomanagement nach der Krise durch detailliertere Überwachung und strategische Anpassungen gestärkt hat, wenngleich eine absolute Sicherheit vor Verlusten nicht möglich bleibt.
Schlüsselwörter
Risikomanagement, Commerzbank, Finanzkrise 2008, Bankenregulierung, Basel III, MaRisk, Gesamtbanksteuerung, Finanzmarktstabilisierung, Kreditrisiko, Risikostrategie, Immobilienblase, Eigenkapital, Risikotransparenz, Drei Verteidigungslinien
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser wissenschaftlichen Arbeit?
Die Arbeit untersucht die Weiterentwicklungen im Risikomanagement von Banken nach der Finanzkrise 2008, wobei die Commerzbank als konkretes Fallbeispiel zur Analyse dient.
Welche zentralen Themenfelder werden behandelt?
Die Schwerpunkte liegen auf der internen Organisation des Risikomanagements, den Ursachen der globalen Finanzkrise sowie den regulatorischen Rahmenbedingungen wie den Baseler Abkommen.
Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?
Ziel ist es aufzuzeigen, wie die Bank ihre Risikostrukturen angepasst hat, um widerstandsfähiger gegen künftige Krisen zu werden und die aufsichtsrechtlichen Anforderungen zu erfüllen.
Welche wissenschaftliche Methode kommt zum Einsatz?
Es handelt sich um eine deskriptive und analysierende wissenschaftliche Arbeit, die auf Literaturrecherche und der Auswertung von Geschäftsberichten sowie regulatorischen Publikationen basiert.
Was wird im Hauptteil der Arbeit analysiert?
Der Hauptteil gliedert sich in die interne Organisation des Risikomanagements, die Risikostrategie, die Bewältigung der Finanzkrise 2008 und die Implementierung neuer Regulierungsstandards.
Welche Schlagworte charakterisieren die Arbeit?
Kernbegriffe sind Risikomanagement, Commerzbank, Finanzkrise, Basel III, MaRisk und Eigenkapitalregulierung.
Wie organisierte die Commerzbank ihr Risikomanagement operativ?
Die Bank nutzt spezielle Komitees, in denen der CRO ein Vetorecht hat, und operiert nach dem Prinzip der „Three Lines of Defense“ zur Identifikation und Begrenzung von Risiken.
Welche Rolle spielt Basel III für die Bank?
Basel III dient als notwendiges neues Regelwerk, das durch strengere Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften sicherstellen soll, dass Banken sich in Krisenfällen künftig aus eigener Kraft stabilisieren können.
- Quote paper
- Anonym (Author), 2021, Risikomanagement von Banken nach der Finanzkrise 2008. Am Beispiel der Commerzbank, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/1418119
