Das Ziel dieser Arbeit ist, den Begriff Blockchain-Technologie näher zu erläutern, die Differenzierung zwischen den unterschiedlichen Blockchain Typen, die Funktionsweise, die Anwendungsbereiche, sowie die Bedeutung der Use Cases der Technologie zu analysieren. Dabei wird besonders auf folgende Fragen eingegangen: Wie zeichnet sich die Blockchain-Technologie aus? Wie und wo wird Blockchain verwendet? Welche Rolle spielt Blockchain-Technologie in der Finanzbranche? Welche Vor- und Nachteile hat die Technologie? Die Absicht dieser Arbeit ist, neben der Erklärung der Grundbegriffe und der Funktionalität, die Auswirkungen der Technologie in Bezug auf die Finanzbranche zu analysieren.
Blockchain ist eine Technologie, die es ermöglicht, sichere und transparente Datenaufzeichnungen durchzuführen, die von einem verteilten Netzwerk von Teilnehmern verwaltet werden. Sie ist vielseitig einsetzbar und hat das Potenzial, viele Bereiche der Gesellschaft zu verändern. Die Anwendungsbereiche der Technologie sind vielfältig und werden in der Industrie, im öffentlichen und juristischen Sektor eingesetzt. Einige der aktuellen Anwendungen basieren auf der Fähigkeit der Blockchain, als manipulationssichere Datenstruktur und System zum Werttransfer zu dienen und werden hauptsächlich im Bankensektor eingesetzt. Die Auswirkungen der Blockchain-Technologie auf die Finanzbranche ist die Untersuchungsfrage dieser Hausarbeit.
Die Hausarbeit befasst sich im Kapitel 2 mit den Grundlagen der Blockchain-Technologie, wie die Entwicklung der Blockchain, allgemeine Definition, sowie Blockchain Typen, um einen Überblick in das Thema zu bekommen. Im darauffolgenden Kapitel wird die technische Funktionsweise von Public Blockchain anhand der Use Cases wie Transaktionen, Kryptowährungen und Smart Cotracts beschrieben. Es wird am Beispiel Bitcoin die Funktionsweise der Technologie erläutert. Das vierte Kapitel befasst sich mit den Use Cases der Blockchan-Technologie in der Finanzbranche, basierend auf Schuldscheindarlehen, Commercial Paper und Trade-Finance-Plattformen. Die nächsten zwei Kapitel geben die Auskunft über die Kosten, sowie über die Vor- und Nachteile der Technologie. Anhand dieser Gegenüberstellung wird die Fragestellung dieser Arbeit im siebten Kapitel beantwortet.
Inhaltsverzeichnis
1. Einleitung
1.1 Problemstellung des Themas
1.2 Zielsetzung der Arbeit
1.2 Aufbau der Arbeit
2. Einführung in die Blockchain
2.1 Entwicklung der Blockchain
2.2 Allgemeine Definition
2.3 Blockchain Typen
3. Technische Funktionsweise von Public Blockchain
3.1 Transaktionen
3.2 Kryptowährungen
3.3 Smart Contracts
4. Blockchain Use Cases aus dem Bankenbereich
4.1 Schuldscheindarlehen
4.2 Commercial Paper
4.3 Trade-Finace-Plattformen
5. Blockchain-Kosten
6. Kritische Würdigung
6.1 Vorteile
6.2 Nachteile
7. Fazit und Ausblick
Zielsetzung & Themen
Die vorliegende Arbeit untersucht das transformative Potenzial der Blockchain-Technologie innerhalb der Finanzbranche. Im Fokus steht dabei die Analyse, wie dezentrale Distributed-Ledger-Systeme bestehende Prozesse in Banken optimieren, Kosten senken und durch den Einsatz von Smart Contracts die Effizienz in verschiedenen Anwendungsfeldern steigern können.
- Grundlagen und Funktionsweise der Blockchain-Technologie
- Differenzierung zwischen Public und Private Blockchains
- Anwendungsbeispiele im Bankensektor (Schuldscheindarlehen, Commercial Paper)
- Rolle von Smart Contracts in der automatisierten Vertragsabwicklung
- Kritische Analyse von Vor- und Nachteilen der Technologie im Finanzwesen
Auszug aus dem Buch
3.1 Transaktionen
Eine Transaktion in der Blockchain wird durchgeführt, indem Eingabeinformationen in eine digitale Ausgabe umgewandelt werden, die verschlüsselt und für Menschen nicht entzifferbar ist. Dieser Umwandlungsmechanismus wird „Hashing“ genannt.
Wie bereits im vorherigen Kapitel erläutert, besteht der Hauptzweck der Erstellung einer Public Blockchain darin, Vertrauen zwischen zwei oder mehreren Parteien zu schaffen ohne zusätzliche Vermittler einzuschalten. Die Blockchains, die das Token als Geldtauschmittel anbieten, können Geld ohne eine Bank oder eines anderen Vermittlers überweisen. Die Vermittler werden durch manipulationssichere Register und entsprechend eingesetzte Konsensmechanismen ersetzt.
Folgendes Beispiel für eine private Transaktion auf der Blockchain Plattform wird mit einer Banküberweisung verglichen. Bei einer Bank würden für diese Art der Transaktionen Gebühren für Personal-, Infrastruktur und die Bereitstellung der Liquidität anfallen. Mithilfe einer Banküberweisung möchte Alice Bob 10 Euro überweisen. Dafür Alice zunächst Bobs Kontodaten bekommen und die Überweisung ihrer Bank in Auftrag geben. Das Konto von Alice wird auf Liquidität überprüft und das Konto von Bob auf die Verlässlichkeit. Wenn beides stimmt, aktualisieren die Banken ihre Konten um jeweils 10 Euro. Wenn die Transaktion über eine Public Blockchain wie Bitcoin durchgeführt wird, muss Alice zuerst Token im Wert von 10 Euro kaufen. Entweder im Austausch gegen nationale Währung, auch Fiatgeld genannt. In diesem Fall wäre eine Bank wieder involviert, oder gegen eine andere Kryptowährung. Für diese Transaktion benötigt Alice die Adresse von Bobs Wallet. Diese Adresse besteht aus der Kombination einmalig vergebener, zufälliger Zahlen- und Buchstabenreihen und entspricht in etwa der Kontonummer eines Bankkontos. Nach Bestätigung der Transaktion werden die Informationen an die Nodes verschickt, die mit dem Wallet von Alice verbunden sind, die sie wiederum weiterleiten.
Zusammenfassung der Kapitel
1. Einleitung: Beschreibt die Problemstellung der zunehmenden Digitalisierung im Finanzsektor und definiert die Zielsetzung der Untersuchung der Blockchain-Technologie.
2. Einführung in die Blockchain: Erläutert die historische Entwicklung der Blockchain, liefert eine allgemeine Definition und unterscheidet zwischen verschiedenen Blockchain-Typen.
3. Technische Funktionsweise von Public Blockchain: Analysiert detailliert die Prozesse von Transaktionen, die Rolle von Kryptowährungen und die Funktionsweise von Smart Contracts.
4. Blockchain Use Cases aus dem Bankenbereich: Untersucht konkrete Einsatzmöglichkeiten der Technologie anhand von Schuldscheindarlehen, Commercial Paper und Trade-Finance-Plattformen.
5. Blockchain-Kosten: Diskutiert die Kostenstrukturen bei der Übertragung von digitalen Währungen und die Faktoren, die diese beeinflussen.
6. Kritische Würdigung: Bietet eine Gegenüberstellung der Vorteile wie Kosteneffizienz und Transparenz sowie der Nachteile wie Speicheraufwand und Manipulationsrisiken.
7. Fazit und Ausblick: Fasst die Ergebnisse zusammen und bewertet das zukünftige Potenzial der Technologie für die Finanzbranche.
Schlüsselwörter
Blockchain, Finanzbranche, Distributed-Ledger-Technologie, Smart Contracts, Transaktionen, Kryptowährungen, Schuldscheindarlehen, Commercial Paper, Trade Finance, Dezentralisierung, Hashing, Effizienz, Bankensektor, Token, Prozessautomatisierung.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit beleuchtet den Einfluss der Blockchain-Technologie auf das moderne Finanzwesen und analysiert deren Nutzen für traditionelle Bankprozesse.
Welche zentralen Themenfelder werden behandelt?
Zu den Kerngebieten zählen die technischen Grundlagen der Blockchain, deren Abgrenzung als System, sowie spezifische Anwendungsfälle im Bereich des Asset-Managements und des Außenhandels.
Was ist das primäre Ziel der Forschungsarbeit?
Ziel ist es zu untersuchen, wie Blockchain-Anwendungen die Effizienz im Finanzsektor steigern und klassische Intermediäre in Transaktionsketten ersetzen können.
Welche wissenschaftliche Methode wurde verwendet?
Die Autorin verwendet eine deskriptive und analysierende Methode durch Auswertung der aktuellen Fachliteratur und praktischer Anwendungsbeispiele führender Finanzinstitute.
Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?
Der Hauptteil konzentriert sich auf die technische Funktionsweise (Hashing, Nodes), die Verknüpfung von Smart Contracts mit Finanzprodukten und die praktische Umsetzung bei Schuldscheindarlehen.
Durch welche Schlüsselwörter lässt sich die Arbeit charakterisieren?
Die Arbeit ist geprägt durch Begriffe wie Dezentralisierung, Effizienzsteigerung, Distributed-Ledger-Technologie, Smart Contracts und die Transformation des Bankwesens.
Wie sicher ist die Blockchain-Technologie im Bankenkontext laut der Arbeit?
Die Arbeit weist darauf hin, dass die Technologie zwar manipulationssicherer als zentrale Systeme ist, aber dennoch operationelle Risiken birgt, wenn mehr als die Hälfte der Knoten kontrolliert werden könnten.
Welchen Stellenwert haben Smart Contracts für die untersuchten Use Cases?
Sie dienen als technisches Fundament, um komplexe Verträge (wie im Bereich der Trade-Finance) zu digitalisieren, zu automatisieren und die Abhängigkeit von manuellen Prüfprozessen zu minimieren.
- Arbeit zitieren
- Alena Lider (Autor:in), 2023, Die Blockchain-Technologie in der Finanzbranche, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/1446492
