Ausgangspunkt der Arbeit ist das islamische Rechtssystem und dessen Darstellung, da dieses wie im Islam üblich, für das gesamte Leben des Gläubigen und somit auch für den Bereich des Banking den Handlungsrahmen setzt. Aus diesem Grund sind Kenntnisse über die Regeln des Islamic Banking auch für konventionelle Banken von Interesse, da es ihnen damit ermöglicht wird ihre Produktpalette zu erweitern und so für eine neue Zielgruppe in Frage zu kommen.
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In dieser Arbeit soll eine Art Anleitung für die Entwicklung von Islamkonformen Finanzprodukten erstellt werden. Ziel ist es, herauszufinden welche Verbote und Gebote in Scharia-konformen Bankprodukten enthalten sein müssen, damit diese weltweit angeboten werden können.
In der Arbeit soll daher die folgende Frage beantwortet werden:
Wie sind Bankprodukte aufgebaut um den Regeln der Scharia zu entsprechen?
Inhaltsverzeichnis
1 Einleitung
1.1 Themenstellung und Relevanz der Themenstellung
1.2 Formulierung der Forschungsfrage
1.3 Stand der Literatur
1.4 Methodische Vorgehensweise und Aufbau der Arbeit
2 Die Rechtsauffassung im Islam
2.1 Begriff und Definition
2.2 Rechtsquellen
2.2.1 Primäre Rechtsquellen
2.2.2 Sekundäre Rechtsquellen
2.2.3 Ergänzende Rechtsquellen
2.3 Wirtschaftspolitisch bedeutende Rechte
2.3.1 Vertragsrecht
2.3.2 Eigentumsrecht
2.3.3 Erbrecht
2.3.4 Gesellschaftsformen
3 Rahmenbedingungen des Islamic Banking
3.1 Riba-Verbot
3.2 Weitere Verbote im Islamic Banking
3.2.1 Verbot von Gharar
3.2.2 Verbot von Maysir
3.2.3 Verbot von verbotenen Investments
3.3 Das Scharia Board
4 Angebote und Tätigkeitsbereich Islamischer Banken
4.1 Islamische Finanzinstrumente
4.1.1 Mudaraba
4.1.2 Musharaka
4.1.3 Murabaha
4.1.4 Ijara
4.1.5 Salam
4.1.6 Istisna
4.1.7 Sukuk
4.2 Einlagen und Investmentgeschäft
5 Fazit
6 Literaturverzeichnis
Häufig gestellte Fragen
Was ist das Hauptziel von Islamic Banking?
Ziel ist es, Bankgeschäfte so zu gestalten, dass sie den Regeln der Scharia entsprechen, insbesondere durch das Verbot von Zinsen (Riba) und spekulativen Geschäften.
Was bedeutet das Riba-Verbot?
Riba bezeichnet das Verbot von Zinsen. Im Islamic Banking ist es untersagt, Zinsen zu verlangen oder zu zahlen; stattdessen werden Gewinn- und Verlustbeteiligungen genutzt.
Welche Rolle spielt das Scharia-Board?
Das Scharia-Board besteht aus religiösen Gelehrten, die Bankprodukte prüfen und zertifizieren, um sicherzustellen, dass sie mit dem islamischen Recht vereinbar sind.
Was sind gängige islamische Finanzinstrumente?
Dazu gehören Mudaraba (Gewinnbeteiligung), Musharaka (Partnerschaft), Murabaha (Kaufaufschlag), Ijara (Leasing) und Sukuk (islamische Anleihen).
Was verbirgt sich hinter den Verboten von Gharar und Maysir?
Gharar verbietet übermäßige Unsicherheit oder Intransparenz in Verträgen, während Maysir das Verbot von Glücksspiel und reiner Spekulation beschreibt.
Warum ist Islamic Banking auch für konventionelle Banken interessant?
Es ermöglicht ihnen, ihre Produktpalette zu erweitern und eine wachsende Zielgruppe gläubiger Muslime zu erschließen, die Wert auf Scharia-konforme Anlagen legen.
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- Sandro Nemec (Autor), 2011, Islamic Banking unter besonderer Berücksichtigung der Produkt und Marktlandschaft, Múnich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/201790
