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Das Anforderungsprofil eines Beraters im Private Banking

Title: Das Anforderungsprofil eines Beraters im Private Banking

Seminar Paper , 2013 , 16 Pages , Grade: 99 von 100 Punkten

Autor:in: Marco Samson (Author)

Business economics - Banking, Stock Exchanges, Insurance, Accounting
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„Weniger ist mehr – aber dies in höchster Qualität“
Ein Grundsatz, der im Private-Banking (PB) für Erfolg steht. Doch ist dieses Qualitätsversprechen heute noch umsetzbar?
Im stetig anhaltenden Wettbewerb um die Marktanteile vermögender Kunden, nimmt der Druck auf die Banken immer mehr zu. Viele Kreditinstitute (KI) haben diesen Markt und die damit verbundenen Erträge für sich entdeckt. Schon einige Zeit sind euphorisierende Zahlen im Umlauf, die darauf schließen lassen, wie ertragreich eine gute Positionierung in diesem Geschäft sein kann. Aus diversen Presseartikeln und Studien ist zu entnehmen, dass rund 1,3 Mio Haushalte über ein Vermögen von mehr als 250.000€ verfügen. Im Kampf um das begehrte Klientel kommt dem Berater dabei eine immer höhere Schlüsselfunktion zu.
Im Gegensatz zum Retail Banking (standardisiertes Privatkundengeschäft) ist das Private Banking, so wie seine Kunden, sehr anspruchsvoll und von großer Individualität geprägt. Der PB-Berater ist somit Bindeglied und Repräsentant für das Image seiner Bank.
„Die Anforderungen an einen PB-Berater sind in den letzten Jahren im fachlichen sowie sozialen Bereich gestiegen. Durch den intensiven Wettbewerb gilt es sich von anderen Instituten abzugrenzen“ , sagt Sascha Brodmann, Abteilungsdirektor Private Banking der Sparkasse Kraichgau.
Genügt es in diesem Zeitalter noch „nur“ seinen Beruf auszuüben? Oder gilt für erfolgreiche Berater vielmehr der Grundsatz: „Beruf = Berufung“ ?
Im Verlauf dieser Seminararbeit soll verdeutlicht werden, welche grundsätzlichen Eigenschaften bzw. Anforderungen ein Berater im PB gewachsen sein muss, um seine Kunden bedürfniszentriert, individuell und qualitativ hochwertig beraten zu können. Des Weiteren wird erläutert, wie sich die Anforderungen im Laufe der Zeit verändert haben und welche Potenziale diese neuen Bedarfsfelder mit sich bringen.

Excerpt


Inhaltsverzeichnis

  • Abbildungs- und Tabellenverzeichnis
  • Abkürzungs- und Symbolverzeichnis
  • 1. Einleitung
  • 2. Fachliche Anforderungen eines Beraters im Private Banking
  • 3. Soziale Anforderungen eines Beraters im Private Banking
  • 4. Neue Anforderungen eines Beraters im Private Banking
  • 5. Zusammenfassung, Schlussbemerkung
  • Literaturverzeichnis

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die Seminararbeit befasst sich mit dem Anforderungsprofil eines Beraters im Private Banking. Ziel ist es, die fachlichen, sozialen und neuen Anforderungen zu beleuchten, die ein Berater im Private Banking erfüllen muss, um seine Kunden bedürfniszentriert, individuell und qualitativ hochwertig beraten zu können.

  • Fachliche Anforderungen im Private Banking
  • Soziale Anforderungen im Private Banking
  • Neue Anforderungen im Private Banking
  • Herausforderungen im Wettbewerb
  • Bedeutung von Beruf und Berufung

Zusammenfassung der Kapitel

Die Einleitung führt in das Thema Private Banking ein und beleuchtet die Bedeutung des Beraters im Wettbewerb um vermögende Kunden. Es wird der Unterschied zum Retail Banking hervorgehoben und die wachsende Bedeutung des Beraters als Bindeglied und Repräsentant für das Image der Bank betont.

Das Kapitel „Fachliche Anforderungen eines Beraters im Private Banking“ befasst sich mit den notwendigen fachlichen Kompetenzen, die ein Berater im Private Banking benötigt. Dazu gehören fundierte Kenntnisse in den Bereichen Finanzmärkte, Anlageprodukte, Steuerrecht, Vermögensverwaltung und Kundenberatung. Es wird die Bedeutung von Spezialisierung und Weiterbildung im Private Banking hervorgehoben.

Das Kapitel „Soziale Anforderungen eines Beraters im Private Banking“ beleuchtet die Bedeutung von sozialen Kompetenzen im Private Banking. Dazu gehören Kommunikationsfähigkeit, Empathie, Vertrauenswürdigkeit, Diskretion und die Fähigkeit, langfristige Kundenbeziehungen aufzubauen. Es wird die Bedeutung von Persönlichkeit und Charisma im Private Banking betont.

Das Kapitel „Neue Anforderungen eines Beraters im Private Banking“ befasst sich mit den Herausforderungen, die sich durch die Digitalisierung und den Wettbewerb im Private Banking ergeben. Dazu gehören die Fähigkeit, digitale Tools und Plattformen zu nutzen, die Bereitschaft, sich ständig weiterzuentwickeln und die Fähigkeit, sich in einem komplexen und dynamischen Umfeld zurechtzufinden.

Schlüsselwörter

Die Schlüsselwörter und Schwerpunktthemen des Textes umfassen das Anforderungsprofil eines Beraters im Private Banking, die fachlichen, sozialen und neuen Anforderungen, die Bedeutung von Beruf und Berufung, die Herausforderungen im Wettbewerb und die Bedeutung von Spezialisierung und Weiterbildung im Private Banking.

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Details

Title
Das Anforderungsprofil eines Beraters im Private Banking
College
Frankfurt School of Finance & Management
Grade
99 von 100 Punkten
Author
Marco Samson (Author)
Publication Year
2013
Pages
16
Catalog Number
V280616
ISBN (eBook)
9783656743729
ISBN (Book)
9783656743699
Language
German
Tags
anforderungsprofil private banking berater
Product Safety
GRIN Publishing GmbH
Quote paper
Marco Samson (Author), 2013, Das Anforderungsprofil eines Beraters im Private Banking, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/280616
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