PB bezeichnet das Segment der wohlhabenden Kunden in einer Bank. Diese Privatkunden werden auch des öfteren High Net Worth Individuals (HNWIs) genannt, da Sie ein Mindestvermögen und Anlagevolumen von 250.000€ halten.
Um sich in diesem Markt etablieren zu können, ist die Bank auf hochqualifizierte Berater angewiesen. In diesem Bereich ist der Engpass an qualifizierten Beratern jedoch sehr hoch. „Der ausgeprägte Mangel an Beratern für vermögende Privatkunden hängt wesentlich mit den hohen Anforderungen zusammen, die an diese gestellt werden.“ (Farkas-Richling et al. 2012) Grundsätzliche Anforderungen, die ein Berater im Private Banking (PB) zu erfüllen hat, um partnerschaftlich mit dem Kunden zusammenzuarbeiten, maßgeschneiderte Lösungen zu finden und hervorragende Resultate zu erzielen. Zu diesen Erwartungen gehören u.a. hohe fachliche und persönliche Qualifikationen.
Warum ist das PB für die Banken gegenwärtig von so hoher Bedeutung? Und welche Anforderungen werden an die Akteure und insbesondere an die Berater in diesem Bereich gestellt?
Für Banken besteht umso mehr die Aufgabe darin, ertragreiche Geschäftsfelder zu finden. In der Vergangenheit war der Retailbereich (standartisiertes Privatkundengeschäft) ein etabliertes und lohnenswertes Geschäft. Durch neue regulatorische Einschränkungen steht dieser Bereich jedoch immer mehr unter Druck. Aus diesem Grund möchten sich „die Banken den positiven Eigenkapitaleffekt aus dem PB im Hinblick auf die künftigen Anforderungen gemäß Basel III sichern“ (Farkas-Richling et al. 2012).
Zwar zählen nur rund 367.000 Haushalte in Deutschland zum PBSegment, was einen Marktanteil von 0,9% bedeutet, jedoch hält dieser Anteil 6-8 % des liquiden Vermögens bei gleichzeitig höherem Wachstum im Vergleich zu den anderen Privatkundensegmenten.
Inhaltsverzeichnis
Abbildungs- und Tabellenverzeichnis
Abkürzungs- und Symbolverzeichnis
1. Einleitung
2. Fachliche Anforderungen an Berater im Private Banking
2.1 Formale Bildungsabschlüsse
2.2 Fachwissen und Kundenerwartungen
2.3 Netzwerkpartner im Private Banking
3. Soziale Anforderungen an Berater im Private Banking
3.1 Aufbau der Kundenbeziehung
3.2 Soft Skills eines Beraters
3.3. Kompetenzen in der Beratung
4. Zusätzliche Anforderungen an Berater im Private Banking
4.1 Die Vernetzung in der neuen Arbeitswelt
4.2 Der demographische Wandel
4.3 Die Rolle der Frau
4.3 Regulatorischer Tsunami
5. Zusammenfassung und Schlussbemerkung
Literaturverzeichnis
- Arbeit zitieren
- Lucas Emminger (Autor:in), 2015, Das Anforderungsprofil eines Beraters im Private Banking, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/317423
