„Überschuldung ist […] Ausdruck einer sich verändernden Gesellschaft, in der nicht mehr jeder Mensch ohne Schwierigkeiten Schritt halten kann.“ Diese Aussage bekräftigt die zunehmende Notwendigkeit von unabhängigen Schuldnerberatungen, denn es gibt lange Wartelisten bei kommunalen Beratungsstellen, Wohlfahrtsverbänden und Verbraucherzentralen.
An dieser Stelle ist das Beratungsunternehmen ‚KS - Kompetente Schuldenbefreiung GmbH‘, welches ein professionelles Beratungskonzept sowie die Präventivberatung als zweiten Bestandteil des Leistungsspektrums anbietet, ein optimaler Ansatz zur Befriedigung der aktuellen Bedürfnisse der heutigen Generation. Um sich in einem bestehenden Markt zu etablieren, ist ein solides Geschäfts- und Finanzierungskonzept essentiell. In dieser Arbeit wird ein solches Konzept vorgestellt.
Für die Gründung des Dienstleistungsunternehmens wird zunächst der Gesamtkapitalbedarf ermittelt, um sich einen Überblick über die anfallenden Kosten zu verschaffen. Zudem müssen zu Beginn der Gründung für einen passenden Finanzierungsmix diverse Finanzierungsmöglichkeiten in Betracht gezogen werden, um die notwendigen Investitionen verwirklichen zu können. Bezüglich der Höhe der Finanzierung ist eine ausführliche Kostenaufstellung, die im Gesamtkapitalbedarf zusammengefasst wird, erforderlich. Weiterhin wird ein Liquiditätsplan für das erste Geschäftsjahr erstellt, der im zweiten Jahr von einem Finanzierungsplan und im vierten und fünften Jahr von einem Kapitalbindungsplan abgelöst wird.
Um finanzielle Engpässe so früh wie möglich erkennen und diesen entgegenwirken zu können, nehmen die genannten Darstellungsweisen in einem neu gegründeten Beratungsunternehmen einen hohen Stellenwert ein. Des Weiteren werden die ermittelten Daten im Rahmen einer Wirtschaftlichkeitsanalyse, insbesondere in Form einer Kapitalwertanalyse bewertet, um dem Unternehmer die wirtschaftliche Situation und Rentabilität des Unternehmens aufzuzeigen. Der Finanzplan wird für den Normal-, Best- und Worst Case erstellt, um möglichst viele positive wie negative Determinanten einzubeziehen und zu berücksichtigen.
Inhaltsverzeichnis
1. Einleitung
1.1. Problemstellung
1.2. Gang der Untersuchung
2. Geschäftskonzept
2.1. Beratungskonzept und Unternehmensorganisation
2.2. Werbe- und Akquiseaktivitäten
3. Finanzplanung und Finanzierung
3.1. Gesamtkapitalbedarf
3.2. Finanzierungskonzept
3.3. Risikomanagement
3.4. Liquiditäts-, Finanzierungs- und Kapitalbindungsplan
3.5. Wirtschaftlichkeitsanalyse
3.5.1. Eigenkapitalrentabilität und Return on Investment
3.5.2. Kapitalwertanalyse
4. Ausblick
Zielsetzung & Themen
Die Arbeit befasst sich mit der Gründung und dem Aufbau der „KS - Kompetente Schuldenbefreiung GmbH“ als deutschlandweit agierendes Unternehmen zur Schuldnerberatung. Ziel ist es, durch ein professionelles Geschäftsmodell und ein fundiertes Finanzierungskonzept eine tragfähige Unternehmensstruktur zu entwerfen, die den wachsenden Bedarf an unabhängiger Schuldnerhilfe deckt und sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen in Krisensituationen unterstützt.
- Entwicklung eines ganzheitlichen Beratungskonzepts inklusive Präventionsmaßnahmen.
- Detaillierte Ermittlung des Gesamtkapitalbedarfs und Aufbau eines Finanzierungsmixes.
- Anwendung eines szenariobasierten Risikomanagements (Normal, Best und Worst Case).
- Wirtschaftlichkeitsprüfung mittels Rentabilitätskennzahlen und Kapitalwertanalyse.
- Strategische Planung zur Unternehmensetablierung und zukünftigen Expansion.
Auszug aus dem Buch
3.3. Risikomanagement
Risiko könnte mit der Möglichkeit des Eintritts eines nachteiligen finanziellen Ergebnisses gleichgesetzt werden und besteht somit nur bei Unsicherheit. Dem Risiko stehen aber auch Chancen in Form des Eintritts vorteilhafter finanzieller Ergebnisse gegenüber. Im Rahmen des Szenarien getriebenen Risikomanagements hat die Geschäftsleitung der KS- Kompetente Schuldenbefreiung GmbH im Sinne der strategischen Unternehmensführung die Aufgabe Unsicherheiten frühzeitig zu erkennen, zu bewerten und antizipativ zu lenken. Daraus ergibt sich die permanente Anforderung an das Finanzmanagement zum einen die Liquidität zu sichern zum anderen aber auch die Risiken zu steuern. In diesem Zusammenhang versteht sich ein Handeln in Anlehnung an den kybernetischen Regelkreis als elementare Basis der Management- Struktur. Dies zielt im engeren Sinne auf die Wirkungskette der Finanzplanung (Vorbereitung), Finanzdisposition (Realisation) und Finanzkontrolle (Überprüfung) ab.
Durch ein branchenübliches Performance- Management („Aktivitäten, die unter ständiger Aktualisierung der Fach- und Sozialkompetenz der Akteure auf die Nutzenoptimierung der relevanten Stakeholder gerichtet sind; unter Minimierung (...) des Aufwands.“) können die Eintrittswahrscheinlichkeiten von Risiken, die im Normal Case bereits ex-ante berücksichtigt worden sind (z.B. Vermeidung von Zahlungsausfällen durch Abrechnung über Vorkasse) minimiert werden. Vorbeugenden Schutz bietet der Abschluss von Versicherungen (Vermögensschaden-Haftpflicht, Rechtsschutzversicherung, Inhaltsversicherung).
Zusammenfassung der Kapitel
1. Einleitung: Dieses Kapitel erläutert die zunehmende gesellschaftliche Relevanz der Schuldnerberatung und definiert den Untersuchungsrahmen für die Gründung des Beratungsunternehmens.
2. Geschäftskonzept: Hier werden das Beratungsangebot, die organisatorische Struktur sowie die Marketing- und Akquisestrategien des Unternehmens detailliert dargestellt.
3. Finanzplanung und Finanzierung: Dieser zentrale Teil umfasst die detaillierte Bedarfsermittlung, das Finanzierungskonzept, das Risikomanagement sowie die Wirtschaftlichkeitsanalyse mittels Kapitalwertmethode.
4. Ausblick: Das abschließende Kapitel reflektiert die Unternehmensziele und diskutiert das Potenzial zur weiteren Expansion der Beratungsdienstleistungen.
Schlüsselwörter
Schuldnerberatung, Unternehmensgründung, Finanzplanung, Liquiditätssicherung, Risikomanagement, Wirtschaftlichkeitsanalyse, Kapitalwertmethode, Eigenkapitalrentabilität, Return on Investment, Präventionsberatung, ESUG, Schutzschirmverfahren, Insolvenzabwicklung, Unternehmenswachstum, Beratungskonzept.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit entwirft einen Geschäfts- und Finanzplan für die Gründung der „KS - Kompetente Schuldenbefreiung GmbH“, einem deutschlandweit agierenden Beratungsunternehmen.
Was sind die zentralen Themenfelder?
Die Schwerpunkte liegen auf der betriebswirtschaftlichen Planung, der Finanzierung, der Risikoanalyse und der strategischen Positionierung einer spezialisierten Schuldnerberatungsstelle.
Was ist das primäre Ziel der Arbeit?
Das Ziel ist der Nachweis der wirtschaftlichen Tragfähigkeit des Unternehmensgründungskonzepts durch fundierte Finanz- und Investitionsrechnungen.
Welche wissenschaftlichen Methoden werden verwendet?
Die Arbeit nutzt dynamische Investitionsrechnungsverfahren wie die Kapitalwertanalyse sowie eine szenariobasierte Planung (Normal, Best, Worst Case) zur Bewertung der Wirtschaftlichkeit.
Was wird im Hauptteil behandelt?
Der Hauptteil gliedert sich in die Bereiche Geschäftskonzept, detaillierte Finanzplanung, Risikomanagement sowie die Berechnung relevanter Rentabilitätskennzahlen.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Wichtige Begriffe sind Schuldnerberatung, Finanzplanung, Kapitalwertanalyse, Rentabilität, Präventionsberatung und Schutzschirmverfahren.
Warum ist das ESUG-Schutzschirmverfahren ein zentraler Bestandteil des Konzepts?
Die Spezialisierung auf dieses Verfahren dient als Alleinstellungsmerkmal und ermöglicht dem Unternehmen, auch Firmenkunden in der Sanierung professionell zu betreuen.
Wie geht die Arbeit mit dem Risiko finanzieller Engpässe um?
Das Unternehmen nutzt ein szenariogestütztes Risikomanagement, sichert sich durch Vorkasse gegen Zahlungsausfälle ab und plant für den Worst Case mit einer zusätzlichen Kontokorrent-Kreditlinie.
- Arbeit zitieren
- Lena-Marie Hartmann (Autor:in), 2014, Gründung und Aufbau einer unabhängigen Schuldnerberatung. Das Geschäfts- und Finanzierungskonzept, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/318341
