Die veränderten Gegebenheiten des Bankenmarktes führen die Universalbanken zu der Auflösung ihrer Wertschöpfungsketten und der Neustrukturierung ihrer Geschäftsmodelle. Unter Beachtung rechtlicher,
monetärer und strategischer Faktoren können sie durch Auslagerung standardisierter und/oder wenig wertschöpfender Tätigkeiten ihre Ressourcen auf die Kerngeschäfte konzentrieren, die als Grundlage der neu geschaffenen Geschäftsmodelle dienen. Vorbild dabei bildet die Automobilindustrie, die binnen weniger Jahre ihre Leistungstiefe um ein Vielfaches verringert hat. Als spezialisierte Vertriebs-, Produktions-, Portfolio- oder Transaktionsbanken sind sie folglich in der Lage, den spezifischen Kundenwünschen nachzukommen und somit als Resultat dem Kostendruck zu begegnen und die Ertragslage zu verbessern.
Keywords: Business Process Outsourcing, Bankenwesen, Auslagerung, Kerngeschäft
Inhaltsverzeichnis
1 Einleitung
2 Begriffserläuterung
2.1. Outsourcing Formen
2.2. Business Process Outsourcing
3 Umbruch des Bankenmarktes
3.1. Aktuelle Situation der Bankenindustrie
3.2. Neustrukturierung der Geschäftsmodelle
4 BPO – Entwicklung, aktueller Stand und Trends
4.1. branchenübergreifende Betrachtung
4.2. bankenspezifische Betrachtung
5 Entscheidungskriterien der Auslagerung
5.1. Drei Dimensionen der Entscheidungskriterien
5.2. Rechtliche Aspekte
6 Business Process Outsourcing im Bankenwesen
6.1. Auslagerbare Prozesse
6.1.1. Unterstützungsprozesse
6.1.2. „Commodity“ Kernprozesse
6.2. Auslagerung unter Beachtung des § 25a Abs. 2 KWG
7 Schlussbetrachtung
Zielsetzung & Themen der Arbeit
Die vorliegende Arbeit untersucht die Relevanz und Umsetzung von Business Process Outsourcing (BPO) im deutschen Bankenwesen vor dem Hintergrund eines zunehmenden Kosten- und Wettbewerbsdrucks sowie der Notwendigkeit zur strategischen Neuausrichtung. Es wird analysiert, welche Prozesse innerhalb von Banken für eine Auslagerung geeignet sind und welche rechtlichen sowie ökonomischen Rahmenbedingungen dabei zu berücksichtigen sind.
- Grundlagen des Outsourcing und Business Process Outsourcing
- Strukturelle Veränderungen und Herausforderungen im Bankenmarkt
- Entscheidungskriterien für die Auslagerung von Geschäftsprozessen
- Identifikation und Kategorisierung auslagerbarer Bankprozesse
- Rechtliche Anforderungen, insbesondere gemäß § 25a Abs. 2 KWG
Auszug aus dem Buch
2.2. Business Process Outsourcing
Die Auslagerung einzelner Funktionen gestaltet sich häufig sehr schwierig. Anders als der Kantinen-Service, der recht einfache Tätigkeiten umfasst, beinhaltet bspw. die Informationstechnologie Aktivitäten, die innerhalb von Prozessen bzw. Unternehmensbereichen untrennbar miteinander verbunden sind. Eine Teilauslagerung würde folglich zu erheblichen Kosten für Koordination und Kommunikation führen bzw. überhaupt nicht möglich sein.
Daher werden im Business Process Outsourcing (BPO) komplette, zuvor intern durchgeführte Geschäftprozesse, die nicht zu den Kernkompetenzen gehören, inklusive Personal und Assets, an den externen Dienstleister ausgelagert, der die Steuerung, Kontrolle und Leistungserbringung nach vertraglich festgelegten Kriterien, so genannten Service-Level-Agreements (SLA), auf eigenes Risiko durchführt. Dabei behält das auslagernde Unternehmen durch ein Schnittstellen-Management die Entscheidungen über die Prozess-Strategie und zusätzlich das erforderliche Know-how für eventuelles späteres Backsourcing.
Die ehemals wenig wertschöpfenden, kostenintensiven Unterstützungsprozesse werden somit zu Kernprozessen des Dienstleisters, der die Leistungserbringung optimiert, Innovationen durchführt und den Kunden durch höhere Transaktionsvolumina, Skalen- und Synergieeffekte, gesteigerte Produktivität und der Verbesserung des Servicegrades an einer Kostenreduzierung und Qualitätssteigerung partizipieren lässt.
Zusammenfassung der Kapitel
1 Einleitung: Diese Einleitung führt in die Thematik des Outsourcings im Bankensektor ein und erläutert den Aufbau der Untersuchung.
2 Begriffserläuterung: Das Kapitel definiert verschiedene Formen des Outsourcings und grenzt den Begriff des Business Process Outsourcing (BPO) begrifflich ein.
3 Umbruch des Bankenmarktes: Es werden die wirtschaftlichen und strukturellen Probleme der deutschen Bankenindustrie sowie die Notwendigkeit zur Neustrukturierung der Geschäftsmodelle dargestellt.
4 BPO – Entwicklung, aktueller Stand und Trends: Das Kapitel betrachtet die historische Entwicklung sowie den aktuellen Stand des Outsourcings sowohl branchenübergreifend als auch spezifisch im Finanzsektor.
5 Entscheidungskriterien der Auslagerung: Hier werden die drei Dimensionen der Entscheidungsfindung sowie die relevanten rechtlichen Aspekte für die Auslagerung von Prozessen dargelegt.
6 Business Process Outsourcing im Bankenwesen: Dieser Abschnitt identifiziert auslagerbare Prozesse in Banken und erläutert diese unter Berücksichtigung des § 25a Abs. 2 KWG.
7 Schlussbetrachtung: Das Fazit fasst die Notwendigkeit der Konzentration auf Kernkompetenzen zusammen und bewertet die Zukunftsperspektiven der Outsourcing-Strategien.
Schlüsselwörter
Business Process Outsourcing, BPO, Bankwesen, Outsourcing, Wertschöpfungskette, Kernkompetenz, Kostenmanagement, Prozessoptimierung, Service-Level-Agreements, § 25a KWG, Transaktionsbank, Unterstützungsleistungen, Outsourcing-Strategie, Bankenmarkt, Restrukturierung
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit befasst sich mit dem strategischen Einsatz von Business Process Outsourcing (BPO) als Mittel zur Effizienzsteigerung in deutschen Banken.
Was sind die zentralen Themenfelder?
Die Arbeit deckt die betriebswirtschaftlichen Grundlagen von Outsourcing, die Marktsituation im Bankensektor sowie rechtliche und prozessuale Kriterien der Auslagerung ab.
Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?
Das Ziel ist es, aufzuzeigen, wie Banken durch die Auslagerung nicht-kernnaher Prozesse ihre Kostenstruktur optimieren und sich auf ihre Kernkompetenzen fokussieren können.
Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?
Es handelt sich um eine theoretisch-analytische Arbeit, die auf Basis aktueller Literatur eine systematische Einordnung und Bewertung von BPO-Szenarien im Bankenkontext vornimmt.
Was wird im Hauptteil behandelt?
Der Hauptteil gliedert sich in die Marktanalyse, die Darstellung der Entscheidungskriterien sowie die detaillierte Klassifizierung von Bankprozessen (Infrastruktur, Commodity-Kernprozesse etc.).
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Die Arbeit wird maßgeblich durch Begriffe wie BPO, Wertschöpfungskette, Kostenreduktion und Kernkompetenz bestimmt.
Warum ist das Thema für Banken gerade jetzt relevant?
Banken stehen aufgrund hoher Verwaltungskosten, sinkender Margen und eines intensiven Wettbewerbs vor einer ausgeprägten Kosten- und Ertragskrise, die eine Neuausrichtung erfordert.
Welche rechtliche Hürde wird explizit genannt?
Besondere Beachtung findet der § 25a Abs. 2 KWG, der Anforderungen an die Auslagerung wesentlicher Dienstleistungen definiert, um die Kontrolle durch das Kreditinstitut und die Aufsichtsbehörden zu sichern.
Was unterscheidet "Commodity"-Kernprozesse von allgemeinen Geschäftsprozessen?
"Commodity"-Kernprozesse sind hoch standardisierte Prozesse wie die Zahlungs- oder Wertpapierabwicklung, die zwar hohe Volumina erfordern, aber kaum zur Differenzierung gegenüber Wettbewerbern beitragen.
Können auch administrative Aufgaben ausgelagert werden?
Ja, allgemeine Geschäftsprozesse wie die Buchhaltung oder Personalverwaltung können aufgrund ihrer Standardisierbarkeit an externe Spezialisten vergeben werden, während die Steuerung im Haus verbleibt.
- Quote paper
- Hendrik Vedder (Author), 2006, Business Process Outsourcing - Eine branchenspezifische Betrachtung im Bankenwesen, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/67060
