Ziel der vorliegenden Diplomarbeit ist die Implementierung eines möglichst idealen internetbasierten Brokersystems für Fonds, des weiteren die Modellierung der Funktionsweise von Orderrouting- und des Transaktionssystem beim Fondshandel und die Identifikation ausgereifter Technologien, die dabei zum Einsatz kommen können sowie die Überprüfung seiner Eignung an der aktuellen Rechtssprechung.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Einleitung
- 1.1 Ausgangslage
- 1.2 Aufbau und Zielsetzung
- 1.3 Motivation und Einordnung
- 1.4 Adressaten
- 1.5 Danksagung
- 2 Einführung in Fonds und Fondshandel
- 2.1 Definition und Überblick
- 2.2 Funktionsweise und Arten von Investmentfonds
- 2.3 Charakteristiken von Fonds und Fondshandel
- 2.3.1 Fondsstammdaten
- 2.3.2 Gebührenstruktur
- 2.3.3 Performance, Risikokennzahlen und Fonds-Ratings
- 2.3.4 Distribution und Marketing von Fonds
- 2.4 Übersicht der Vor- und Nachteile von Fonds
- 3 Online-Broker, Handelsphasen sowie gesetzliche Regelungen
- 3.1 Begriff, Einordnung und Vorteile des Online-Brokers
- 3.2 Ablauf eines Fondshandels
- 3.2.1 Informationsphase
- 3.2.2 Ordermanagementphase
- 3.2.3 Orderroutingphase
- 3.2.4 Abwicklungsphase
- 3.3 Gesetzliche Vorgaben
- 3.3.1 Gesetzliche Definition des Online-Brokers
- 3.3.2 Verträge über das Internet
- 3.3.3 Pflichten eines Online-Brokers gegenüber den Kunden
- 3.3.4 Risikomanagement
- 3.3.5 EU-Richtlinie über Märkte und Finanzinstrumente
- 3.3.5.1 Kundenklassifizierung
- 3.3.5.2 Wohlverhaltensregeln
- 3.3.5.3 Ausführung von Aufträgen
- 3.3.5.4 Handelstransparenz
- 3.3.5.5 Behandlung von Interessenkonflikten
- 3.3.5.6 Organisatorische Anforderungen
- 4 Vergleich und Bewertung der fünf größten Online-Broker in Deutschland
- 4.1 Der deutsche Online-Brokerage-Markt
- 4.1.1 Fünf Online-Broker im Vergleich
- 4.1.2 Bewertungskriterien
- 4.2 Bewertung der Online-Broker
- 4.2.1 Angebotsspektrum der Online-Broker
- 4.2.2 Informationsspektrum
- 4.2.3 Kosten
- 4.2.4 Sicherheit
- 4.2.5 Benutzungskomfort
- 4.3 Fazit
- 5 Architekturmerkmale von Online-Brokersystem
- 5.1 Anforderungen an das Ordermanagement- und Transaktionssystem
- 5.1.1 Allgemeine Anforderungen
- 5.1.2 Spezielle Anforderungen
- 5.1.2.1 Anforderungen an das Ordermanagementsystem
- 5.1.2.2 Anforderungen an das Transaktionssystem
- 5.2 Architektur
- 5.2.1 Technische Infrastruktur
- 5.2.1.1 Überblick der Architekturmuster
- 5.2.1.2 5-Schichten-Modell
- 5.2.1.3 Client-Server-Modell
- 5.2.1.4 Modell-Präsentation-Steuerung
- 5.2.2 Laufzeitumgebung
- 5.2.3 Fehlertolerierende Architektur
- 5.2.4 Sicherheit und Schutz der Infrastruktur
- 5.2.5 Service Oriented Architecture und Web Service
- 5.2.6 Abfragegeschwindigkeit
- 5.2.7 Prozessmanagement
- 6 Sicherheit beim Online-Brokerage
- 6.1 Sensibilisierung der Nutzer
- 6.2 Technische Grundlagen der Verschlüsslungsverfahren
- 6.2.1 Symmetrische Kryptographie
- 6.2.2 Asymmetrische Kryptographie
- 6.2.3 Hybride Kryptographie
- 6.2.4 Hash-Funktionen
- 6.2.5 Digitale Signatur
- 6.3 Sicherheit bei der Datenübertragung
- 6.4 Sicherheitstechniken
- 6.4.1 PIN/TAN-Verfahren
- 6.4.1.1 Induzierte TAN-Liste
- 6.4.1.2 Mobile TAN
- 6.4.1.3 Token-Generator
- 6.4.2 HBCI und FinTS
- 7 Implementierung
- 7.1 Problemstellung und Zielsetzung
- 7.2 Softwaretechnische Umsetzung
- 7.2.1 Eingesetzte Frameworks und Technologien
- 7.2.2 Vorgehensweise
- 7.3 Datenmodellierung und objektrelationales Mapping mit Hibernate
- 7.4 Transaktionssicherheit
- 7.5 MVC-Architektur mit Spring-MVC
- 7.6 Sicherheit
- 7.6.1 Verschlüsselte Datenübertragung
- 7.6.2 Authentifikation und Autorisierung
- 7.6.2.1 Authentifikation mit Benutzernamen und Passwort
- 7.6.2.2 Autorisierung mit Acegi Security
- 7.6.2.3 Autorisierung mit dem erweiterten iTAN-Verfahren
- 7.6.3 Verschlüsslung von Passwörter und TAN
- 7.6.4 Digitale Signatur
- 7.6.5 Protokollierung
- 7.6.6 Schutz von kritischem Code und Systeminformationen
- 7.7 Ordermanagementsystem
- 7.7.1 Orders
- 7.7.2 Lebenszyklus einer Order
- 7.7.3 Ordererteilung
- 7.7.4 Orderstreichung
- 7.8 Orderrouting und Transaktionsabwicklung
- 7.8.1 Kommunikationswege zur Orderweiterleitung
- 7.8.2 Orderausführung
- 7.8.3 Transaktionsabwicklung
- 7.9 Kompilierung und Deployment
- 8 Einsatz in der Praxis
- 8.1 Kundenbereich
- 8.2 Administration
- 8.3 Systemverwaltung
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Die Diplomarbeit beschäftigt sich mit der Konzeption und Umsetzung eines Orderrouting- und Transaktionssystems für den Fondshandel, speziell für einen benutzerfreundlichen Online-Broker. Das System soll dabei hohe Sicherheitsstandards erfüllen und den gesetzlichen Vorgaben entsprechen.
- Entwicklung eines Online-Brokersystems für den Fondshandel
- Sicherstellung von Sicherheit und Datenschutz
- Einhaltung der rechtlichen Rahmenbedingungen
- Benutzerfreundliche Gestaltung der Plattform
- Integration von Orderrouting- und Transaktionsfunktionen
Zusammenfassung der Kapitel
- Kapitel 1: Die Einleitung führt in die Thematik des Online-Brokers im Fondshandel ein. Dabei wird die Ausgangslage beschrieben, die Zielsetzung der Arbeit definiert und die Motivation für das Projekt erläutert.
- Kapitel 2: Dieses Kapitel gibt einen Überblick über die Funktionsweise und Arten von Investmentfonds. Es beleuchtet die relevanten Charakteristiken von Fonds und Fondshandel, wie z. B. Stammdaten, Gebührenstrukturen und Performance-Kennzahlen.
- Kapitel 3: Dieses Kapitel behandelt die Funktionsweise von Online-Brokern, die verschiedenen Handelsphasen und die relevanten gesetzlichen Regelungen, die die Tätigkeit eines Online-Brokers prägen.
- Kapitel 4: Es werden die fünf größten Online-Broker in Deutschland verglichen und bewertet. Dabei werden verschiedene Bewertungskriterien herangezogen, um die Stärken und Schwächen der Anbieter aufzuzeigen.
- Kapitel 5: Dieses Kapitel befasst sich mit den Architekturmerkmalen des Online-Brokersystems. Es werden die spezifischen Anforderungen an das Ordermanagement- und Transaktionssystem beschrieben und die zugrundeliegende Architektur detailliert dargestellt.
- Kapitel 6: Es werden die Sicherheitsaspekte im Online-Brokerage betrachtet. Das Kapitel beleuchtet die Bedeutung der Sensibilisierung der Nutzer und die technischen Grundlagen von Verschlüsselungsverfahren.
- Kapitel 7: Das Kapitel befasst sich mit der Implementierung des Online-Brokersystems. Es werden die verwendeten Frameworks und Technologien vorgestellt und die Umsetzung des Systems im Detail beschrieben.
- Kapitel 8: Es werden die praktischen Einsatzmöglichkeiten des entwickelten Online-Broker-Systems beleuchtet und die verschiedenen Bereiche des Systems, wie der Kundenbereich, die Administration und die Systemverwaltung, dargestellt.
Schlüsselwörter
Online-Broker, Fondshandel, Ordermanagement, Transaktionssystem, Sicherheit, Datenschutz, Gesetzliche Vorgaben, Architektur, Implementierung, Benutzerfreundlichkeit
Excerpt out of 142 pages
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- Ke Zhang (Author), 2007, Entwurf und Realisierung eines Orderrouting- und Transaktionssystems für den Fondshandel , Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/80467
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