Die Methoden und Modelle, die zur Ermittlung von Credit Ratings verwendet werden, sind vielfältig und umfassen sowohl qualitative als auch quantitative Ansätze. Zentrale Theorien in diesem Kontext sind die Default-Wahrscheinlichkeit und die erwartete Verlustquote. Die Diskussion um die Rolle und die Auswirkungen von Credit Rating-Agenturen ist in der Wissenschaft und in der Finanzpraxis sehr kontrovers. Kritiker argumentieren, dass die Agenturen zu viel Einfluss auf die Finanzmärkte haben und dass ihre Bewertungen nicht immer objektiv sind. Vertiefe dich in die wissenschaftlichen Arbeiten zu Credit Rating und informiere dich über die aktuellen Forschungsergebnisse und Debatten in diesem Bereich, die als PDF und eBook, viele auch als Print-on-Demand, bei GRIN verfügbar sind.
Wissenschaftliche Texte zu Credit Rating
Credit Rating bezeichnet die Bewertung der Kreditwürdigkeit von Unternehmen oder Staaten. Dieser Begriff wird im Finanzwesen und in der Wirtschaftswissenschaft verwendet, um die Wahrscheinlichkeit zu messen, mit der ein Schuldner seine Zahlungsverpflichtungen erfüllt. Die Credit-Rating-Agenturen spielen eine wichtige Rolle bei dieser Bewertung. Die Ergebnisse dieser Bewertungen haben erhebliche Auswirkungen auf die Kapitalstruktur und die Finanzierungsmöglichkeiten von Unternehmen und Staaten.
6
Veröffentlichungen