Der Auszubildende befindet sich in der Ausbildung zum Bankkaufmann / Bankkauffrau. Der Auszubildende ist derzeit in einer Filiale der Bank eingesetzt. Ziel dieses Ausbildungsabschnittes ist es, den Auszubildenden an die selbständige Beratung von Kunden heranzuführen. Die Eröffnung von Girokonten gehört für einen zukünftigen Kundenberater zum Tagesgeschäft. Mit der heutigen Lehrunterweisung werden die Grundlagen für diese Tätigkeit geschaffen. Der Auszubildende lernt einen Antrag auf Kontoeröffnung korrekt auszufüllen, um in naher Zukunft selbständig (unter Aufsicht eines Ausbilders) Konten für Kunden zu eröffnen.
Inhaltsverzeichnis
1. Ausbildungsthema
2. Fachliche Einordnung des Themas
3. Ausbildungswert des Themas
4. Beschreibung des / der Auszubildenden
5. Lernzielbeschreibung
6. Unterweisungsmethode
7. Benennung der Ausbildungsmittel / Medien
8. Ausbildungsplatz / Lernort
9. Verlaufsplanung
9.1. 1. Stufe Vorbereitung
9.2. 2. Stufe Vormachen und Erklären
9.3. 3. Stufe Nachmachen durch den Auszubildenden
9.4. 4. Stufe Auswertung und Übung
10. Lernzielkontrolle
11. Auzug Ausbildungsrahmenplan
Zielsetzung & Themen
Das Hauptziel dieser Lehrunterweisung ist es, dem Auszubildenden die Kompetenz zu vermitteln, einen Antrag zur Girokontoeröffnung für eine voll geschäftsfähige Privatperson fachgerecht, fehlerfrei und unter Einhaltung gesetzlicher sowie interner Bestimmungen auszufüllen, um ihn so schrittweise an die eigenständige Kundenberatung heranzuführen.
- Vermittlung der korrekten Vorgehensweise bei einer Girokontoeröffnung
- Einhaltung rechtlicher Rahmenbedingungen wie der Abgabenordnung (§ 154 AO)
- Anwendung der Vier-Stufen-Methode zur strukturierten Wissensvermittlung
- Förderung der Sorgfalt und Selbstständigkeit bei vertraglichen Arbeiten
Auszug aus dem Buch
2. Fachliche Einordnung des Themas
Die Wahl meines Ausbildungsthemas begründe ich mit dem Ausbildungsrahmenplan für die Berufsausbildung Bankkaufmann / Bankkauffrau, Abschnitt III Kontoführung und Zahlungsverkehr: §3 Nr. 3.1.
b) Konten für Kunden eröffnen, führen und abschließen
Der Auszubildende befindet sich in der Ausbildung zum Bankkaufmann / Bankkauffrau. Der Auszubildende ist derzeit in einer Filiale der Bank eingesetzt. Ziel dieses Ausbildungsabschnittes ist es, den Auszubildenden an die selbständige Beratung von Kunden heranzuführen. Die Eröffnung von Girokonten gehört für einen zukünftigen Kundenberater zum Tagesgeschäft. Mit der heutigen Lehrunterweisung werden die Grundlagen für diese Tätigkeit geschaffen.
Der Auszubildende lernt einen Antrag auf Kontoeröffnung korrekt auszufüllen, um in naher Zukunft selbständig (unter Aufsicht eines Ausbilders) Konten für Kunden zu eröffnen.
Zusammenfassung der Kapitel
1. Ausbildungsthema: Definition des Unterweisungsthemas, welches das korrekte Ausfüllen eines Girokontoeröffnungsantrags für Privatpersonen umfasst.
2. Fachliche Einordnung des Themas: Begründung der Relevanz des Themas basierend auf dem offiziellen Ausbildungsrahmenplan für Bankkaufleute.
3. Ausbildungswert des Themas: Erläuterung der Bedeutung dieser Basiskompetenz für eine sichere und selbstbewusste Durchführung von Beratungsgesprächen.
4. Beschreibung des / der Auszubildenden: Darstellung des Ausbildungsstandes, der schulischen Voraussetzungen sowie der bisherigen praktischen Erfahrungen des Auszubildenden.
5. Lernzielbeschreibung: Festlegung der messbaren Ziele, die der Auszubildende am Ende der Unterweisung erreicht haben soll.
6. Unterweisungsmethode: Begründung der Wahl der Vier-Stufen-Methode zur effektiven Vermittlung komplexer Arbeitsschritte.
7. Benennung der Ausbildungsmittel / Medien: Auflistung aller für die Unterweisung notwendigen Materialien.
8. Ausbildungsplatz / Lernort: Beschreibung der Lernumgebung, die eine realistische Kundengesprächssituation simuliert.
9. Verlaufsplanung: Detaillierte Darstellung der vier Phasen der Unterweisung von der Vorbereitung bis zur Auswertung.
10. Lernzielkontrolle: Beschreibung der Methoden zur Überprüfung des Lernerfolgs, inklusive gezielter Fachfragen.
11. Auzug Ausbildungsrahmenplan: Dokumentation des offiziellen Rahmenplans für das Berufsbild.
Schlüsselwörter
Bankkaufmann, Girokontoeröffnung, Unterweisung, Vier-Stufen-Methode, Ausbildungsrahmenplan, Kontovertrag, Legitimation, § 154 AO, Kontoeröffnung, Kundengespräch, Vertragsabschluss, Sorgfaltspflicht, Ausbildung, Privatkunde, Bankgeschäft
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Unterweisung grundlegend?
Die Unterweisung vermittelt einem Auszubildenden die korrekte und rechtssichere Durchführung einer Girokontoeröffnung für eine Privatperson.
Welche zentralen Themenfelder werden abgedeckt?
Im Zentrum stehen die korrekte Datenerfassung, die Einhaltung gesetzlicher Legitimationsvorschriften, das Entwerten ungenutzter Vertragsfelder und die AGB-Erklärung.
Was ist das primäre Ziel der Arbeit?
Das Ziel ist, den Auszubildenden dazu zu befähigen, Kontoverträge eigenständig, sorgfältig und unter Berücksichtigung von Compliance-Vorgaben auszufüllen.
Welche wissenschaftliche Methode wird zur Vermittlung genutzt?
Es wird die bewährte Vier-Stufen-Methode angewandt, die Theorie und Praxis durch Vormachen, Erklären und Nachmachen verbindet.
Welche Inhalte bilden den Hauptteil?
Den Hauptteil bildet die detaillierte Verlaufsplanung, die jeden einzelnen Arbeitsschritt bei der Kontoeröffnung sowie die begleitenden methodischen Hinweise beschreibt.
Welche Schlagworte charakterisieren das Dokument?
Wichtige Begriffe sind Bankkaufmann, Kontoeröffnung, Vier-Stufen-Methode, Legitimationsprüfung und Sorgfaltspflicht.
Warum ist die Vorlage des Personalausweises zwingend erforderlich?
Die Vorlage dient der eindeutigen Identifikation des Kunden gemäß § 154 der Abgabenordnung (AO), um Steuerhinterziehung und Kontenmissbrauch zu verhindern.
Was passiert, wenn ein Auszubildender bei der Kontoeröffnung einen Fehler macht?
Die Verlaufsplanung unterscheidet zwischen Fehlern, die sofortiges Eingreifen erfordern (z.B. Falscherfassung), und solchen, die im Nachgang besprochen werden können.
Wie wird das erworbene Wissen kontrolliert?
Die Kontrolle erfolgt zum einen durch die selbstständige Ausführung weiterer Übungsanträge und zum anderen durch gezielte theoretische Fragen des Ausbilders.
- Citation du texte
- Jana Kluess (Auteur), 2008, Korrektes Ausfüllen eines Antrages zur Girokontoeröffnung (private Nutzung) für eine voll geschäftsfähige Person (Unterweisung Bankkaufmann / -frau), Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/167022
