Die vorliegende Seminararbeit beschäftigt sich mit der italienischen Bankenaufsicht. Sie benennt Zweck und Ziele der Bankenaufsicht in Italien sowie deren Adressaten. Desweiteren geht sie auf die Organisation der Aufsicht und die Aufsichtstatbestände ein. Die Mittel der Bankenaufsicht werden thematisiert und die Möglichkeiten des Rechtsschutzes gegen die aufsichtsrechtlichen Maßnahmen aufgeführt. Die Arbeit schließt mit einer kurzen Bewertung.
Inhaltsverzeichnis
- Zweck der Bankenaufsicht
- Ziele der Bankenaufsicht
- Adressaten der Bankenaufsicht (Anwendungsbereich des Gesetzes, Begriff des KI)
- Gesetzliche Grundlage
- Der Begriff „Bank“
- Der Begriff „Finanzvermittler“
- Organisation der Bankenaufsicht
- Aufsichtsbehörden
- Interministerieller Ausschuss für das Kredit- und Sparwesen (CICR)
- Schatzminister (Ministro del Tesoro)
- Banca d'Italia, die italienische Zentralbank
- Aufsichtsbehörden
- Aufsichtstatbestände
- Zulassung zum Bankgeschäftsbetrieb
- Gründung von Zweigniederlassungen
- Beteiligungen am Kapital von Banken
- Kreditgeschäft
- Großkredite
- Organkredite
- Kredite einer Bank an ihre Kapitalbeteiligten
- Mittel der Bankenaufsicht
- Melde- und Auskunftspflichten gegenüber der Aufsicht (vigilanza informativa)
- Inspektionen der beaufsichtigten Institute (vigilanza ispettiva)
- Regulative Aufsicht (vigilanza regolamentare)
- Außerordentliche Verwaltung und provisorische Verwaltung
- Mittel zur Regelung von Krisensituationen
- Zwangsliquidation im Verwaltungswege
- Außerordentliche Maßnahmen
- Einlagensicherungssysteme
- Bußgelder (sanzioni amministrativi)
- Geld- und Freiheitsstrafen
- Sonstige Maßnahmen
- Amtsverfall bei fehlender Professionalität und Ehrbarkeit
- Streichung eines Finanzvermittlers aus dem Verzeichnis
- Aussetzung der Tätigkeit von Banken oder einzelnen Zweigniederlassungen
- Nichtigkeit von Verträgen
- Rechtsschutz gegen aufsichtsrechtliche Maßnahmen
- Beschwerde wegen aufsichtsrechtlicher Maßnahmen der Banca d'Italia
- Einspruch gegen ein Dekret des Schatzministers
- Bewertung
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Die Arbeit analysiert das italienische Bankenaufsichtssystem und seine wichtigsten Bestandteile. Sie beleuchtet die rechtlichen Grundlagen, die Organisation der Aufsichtsbehörden, die Aufgaben und Mittel der Bankenaufsicht sowie die rechtlichen Möglichkeiten zur Beschwerde gegen aufsichtsrechtliche Maßnahmen.
- Rechtliche Grundlagen der italienischen Bankenaufsicht
- Organisation und Aufgaben der Aufsichtsbehörden
- Mittel der Bankenaufsicht
- Rechtsschutz gegen aufsichtsrechtliche Maßnahmen
- Bewertung des italienischen Bankenaufsichtssystems
Zusammenfassung der Kapitel
- Kapitel 1: Dieser Abschnitt definiert den Zweck der Bankenaufsicht in Italien, der in der Stabilität, Effizienz und Wettbewerbsfähigkeit des Finanzsystems liegt.
- Kapitel 2: Hier werden die Ziele der italienischen Bankenaufsicht erläutert. Diese umfassen die ordnungsgemäße und umsichtige Verwaltung der beaufsichtigten Rechtssubjekte und die Beachtung der Bestimmungen über das Kreditwesen.
- Kapitel 3: Dieses Kapitel behandelt die Adressaten der italienischen Bankenaufsicht, insbesondere die rechtlichen Grundlagen und die Definitionen der Begriffe „Bank“ und „Finanzvermittler“.
- Kapitel 4: Hier wird die Organisation der italienischen Bankenaufsicht vorgestellt, wobei die verschiedenen Aufsichtsbehörden, wie der Interministerielle Ausschuss für das Kredit- und Sparwesen (CICR), der Schatzminister und die Banca d'Italia, näher betrachtet werden.
- Kapitel 5: In diesem Kapitel werden die Aufsichtstatbestände der italienischen Bankenaufsicht behandelt, darunter die Zulassung zum Bankgeschäftsbetrieb, die Gründung von Zweigniederlassungen, Beteiligungen am Kapital von Banken und das Kreditgeschäft mit seinen verschiedenen Formen.
- Kapitel 6: Dieser Abschnitt beschreibt die Mittel der italienischen Bankenaufsicht, wie Melde- und Auskunftspflichten gegenüber der Aufsicht, Inspektionen der beaufsichtigten Institute, regulative Aufsicht, die Behandlung von Krisensituationen, Bußgelder, Geld- und Freiheitsstrafen sowie andere Maßnahmen.
- Kapitel 7: Dieses Kapitel behandelt den Rechtsschutz gegen aufsichtsrechtliche Maßnahmen, insbesondere die Möglichkeit zur Beschwerde wegen aufsichtsrechtlicher Maßnahmen der Banca d'Italia und den Einspruch gegen ein Dekret des Schatzministers.
Schlüsselwörter
Die Arbeit befasst sich mit den zentralen Themen der italienischen Bankenaufsicht, darunter die Stabilität des Finanzsystems, ordnungsgemäße und umsichtige Verwaltung, Aufsichtsbehörden, Aufsichtstatbestände, Mittel der Bankenaufsicht und Rechtsschutz gegen aufsichtsrechtliche Maßnahmen. Zu den wichtigsten Begriffen gehören der vereinheitlichte Gesetzestext über das Bankwesen (TUB), der Interministerielle Ausschuss für das Kredit- und Sparwesen (CICR), die Banca d'Italia, die Melde- und Auskunftspflichten gegenüber der Aufsicht (vigilanza informativa), die Inspektionen der beaufsichtigten Institute (vigilanza ispettiva) und die regulative Aufsicht (vigilanza regolamentare).
- Arbeit zitieren
- Sabina El Haoum (geb. Puk) (Autor:in), 2004, Die italienische Bankenaufsicht, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/21812
