Crowdfunding, auch übersetzt als sogenannte Schwarmfinanzierung, ist eine internetbasierte Finanzierungsform für Projekte, Produkte und Geschäftsideen und sogenannter Aktionen, die es in dieser Form erst seit wenigen Jahren in den USA und in Mitteleuropa gibt. Während das Crowdfunding bisher eher der Finanzierung künstlerischer und kultureller Projekten diente, könnte man auch aufgrund der immer weiter wachsenden Schwierigkeiten, für Unternehmen Fremdkapital zu bekommen, mit Crowdfunding bzw. Crowdinvesting ersatzweise eine alternative internetbasierte Finanzierungsquelle und -form nutzen. Das grenzenlose Internet hat mit dazu beigetragen, dass die Weltwirtschaft globaler abläuft und gilt eigentlich als Motor der Globalisierung. Der breite Zugang zu Informationen und der damit zusammenhängende Informationsaustausch über das Internet prägen in vielen Bereichen das tägliche Leben sowohl von Unternehmen, als auch von Privatpersonen. Crowdinvesting wird über Online-Plattformen organisiert und nutzt dabei die Chancen und Kräfte sozialer Netzwerke zur Finanzierung von Unternehmen. Crowdinvesting versucht dabei, die verkrusteten Finanzierungsstrukturen im Finanzsektor aufzubrechen, um mit flexiblen und sehr schnellen Prozessen auf Basis bereits existierender Finanzierungsformen und -prinzipien eine Neuausrichtung der Unternehmensfinanzierung vorzunehmen. Crowdinvesting hat auch die historische Chance, zukünftig entscheidende volkswirtschaftliche Akzente setzen zu können, insbesondere im Hinblick auf die Entwicklung des deutschen unternehmerischen Mittelstands. Mittelständische Unternehmen haben auch nach der letzten weltweiten Finanz- und Wirtschaftskrise grundsätzlich noch Schwierigkeiten, über klassische Finanzierungsformen Kapital für Wachstum und Innovation zu finden. Die Thematik „Mittelstandsfinanzierung“ ist seit den letzten Krisen der Jahre 2007 und 2009 nicht entspannter, sondern weit komplizierter geworden als zuvor. In den Köpfen der Unternehmen hat sich im Zuge einer restriktiven Kreditvergabepolitik der Begriff „Kreditklemme“ festgesetzt. Zwar gibt es national und international für den Mittelstand und insbesondere für Existenzgründer bzw. Startups staatliche geförderte Finanzierungshilfen. Diese Finanzierungshilfen können beispielsweise in Form von Zuschüssen oder zinsverbilligten Förderdarlehen erfolgen.
Inhaltsverzeichnis
1 Einleitung
2 Zielstellung
3 Die Bedeutung von Innovationen und Startups für die Wirtschaft
3.1 Innovationen und Bildungssystem
3.2 Die Bedeutung gesellschaftspolitischer Rahmenbedingungen für Startups
3.3 Finanzierung von Startups
3.4 Bürokratische Hürden als Innovationsbremse
3.5 Das Prinzip des Scheiterns als Erfolgsfaktor
4 Die Bedeutung des Mittelstandes als Motor der Volkswirtschaft
4.1 Zwischenergebnis
5 Finanzierungsformen für Startups
5.1 Generelles zur Finanzierung von Unternehmen, insbesondere von Startups
5.2 Business Angel Finanzierungen
5.3 Venture Capital Finanzierungsformen
5.4 Crowdinvesting
5.4.1 Allgemeines
5.4.2 Die historische Entwicklung des „Crowdfunding“ und „Crowdinvesting“
5.4.3 Crowdfunding und Crowdinvesting am Beispiel von Deutschland
5.4.4 Funktionsweise des Crowdinvesting
6 Crowdinvesting der Zukunft - Klare verständliche Projekte, Innovation und Chance auf Alleinstellungsmerkmale
7 Customer Relationship
8 Resümee, Ausblick und Chancen für einen unkonventionellen neuen Kapitalmarkt mittels Crowdinvesting
Zielsetzung & Themen
Die Arbeit analysiert das Potenzial von Crowdinvesting als innovative Finanzierungsalternative für Startups und kleine sowie mittlere Unternehmen, um bestehende Finanzierungslücken zu schließen, die durch eine restriktive Kreditvergabe der Banken und mangelndes privates Wagniskapital in Deutschland entstehen.
- Bedeutung von Innovationen und Startups für die volkswirtschaftliche Entwicklung.
- Herausforderungen in der Finanzierungssituation und Auswirkungen der restriktiven Bankenpolitik.
- Vergleich der Finanzierungsformen Business Angel, Venture Capital und Crowdinvesting.
- Analyse der Funktionsweise und rechtlichen Rahmenbedingungen des Crowdinvesting.
- Strategische Empfehlungen zur Professionalisierung und Ausrichtung von Crowdinvesting-Plattformen.
Auszug aus dem Buch
3.5 Das Prinzip des Scheiterns als Erfolgsfaktor
Der Unternehmer Jim Estill sieht revolutionäre Innovation im Konzept des „fail often, fail fast and fail cheap” verankert. Mit „fail often” meint er, dass Innovation oft nur eine Frage der Anzahl der Fehlversuche ist. Thomas Edison erfand die Glühbirne nach über 10.000 Fehlversuchen. Estill meint, je mehr Menschen versuchen, etwas Revolutionäres zu erzeugen, je öfter sie scheitern, desto höher ist die Chance auf künftigen Erfolg. Estill ist der Überzeugung, dass Perfektionismus einer der größten Feinde des Erfolgs ist. Daher rät er zu „fail fast”. Oftmals dauert die mühsame Planung länger als der tatsächliche Versuch. Estill befürwortet daher ein spielerisches Herangehen, bei dem es auf die zügige tatsächliche Umsetzung eines Gedankens ankommt. Wichtig ist dabei, missglückte Versuche früh zu erkennen und im Sinne eines lernenden Systems zu verwerten.
Natürlich müssen bei diesem Prinzip beschränkte Ressourcen berücksichtigt werden, die ein Unternehmen zur Verfügung hat. Um der Maxime „fail cheap” zu folgen, ist es besser, Produkte in Fokusgruppen zu testen, anstelle einer sofortigen landesweiten Umsetzung. In Deutschland dürfte der Gedanke des „fail often, fail fast und fail cheap” selten funktionieren. Deutschland hat eine gestörte Einstellung zum Scheitern. Deutschland ist bekannt für Perfektionismus und Überregulierung. Märkte werden „überanalysiert”, das Für und Wider wird gegeneinander abgewogen: Ein System, das Stabilität und kleinere schrittweise Verbesserungsprozesse ermöglicht, aber auch ein System, das den dynamischen Unternehmer am Ende in einer paralysierenden Starre des Perfektionismus und der Unsicherheit zurücklassen kann.
Zusammenfassung der Kapitel
1 Einleitung: Einführung in das Thema Crowdinvesting als internetbasierte Finanzierungsform für Startups und Diskussion der aktuellen Kreditklemme für den deutschen Mittelstand.
2 Zielstellung: Definition der zentralen Forschungsfragen hinsichtlich Innovationskraft, Finanzierungsbedarf und der Rolle von Crowdinvesting.
3 Die Bedeutung von Innovationen und Startups für die Wirtschaft: Untersuchung der Faktoren, die die Innovationsfähigkeit beeinflussen, sowie Analyse der strukturellen Hemmnisse für Gründer in Deutschland.
4 Die Bedeutung des Mittelstandes als Motor der Volkswirtschaft: Darstellung der Rolle von kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) und Startups als Rückgrat der deutschen Wirtschaft.
5 Finanzierungsformen für Startups: Detaillierte Betrachtung von Business Angel- und Venture Capital-Finanzierungen sowie die Abgrenzung und Funktionsweise von Crowdinvesting.
6 Crowdinvesting der Zukunft - Klare verständliche Projekte, Innovation und Chance auf Alleinstellungsmerkmale: Analyse der Anforderungen an künftige Plattformen zur Sicherung von Qualität und Innovation.
7 Customer Relationship: Erörterung der Bedeutung von Kundenbindung und Transparenz für den Erfolg einer Crowdinvesting-Community.
8 Resümee, Ausblick und Chancen für einen unkonventionellen neuen Kapitalmarkt mittels Crowdinvesting: Zusammenfassung der Potenziale von Crowdinvesting als alternatives Finanzierungsinstrument und Aufruf zur maßvollen Regulierung.
Schlüsselwörter
Startups, Innovation, Wachstum, Unternehmensfinanzierung, Bildungssystem, Corporate Finance, Crowdfunding, Crowdinvesting, soziale Netzwerke, Crowdinvestoren, Unternehmensgründungen, Finanzierung, Banken, Wagniskapital, Mittelstand.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in der Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit untersucht Crowdinvesting als moderne, internetbasierte Finanzierungsalternative für innovative Startups und kleine Unternehmen in Deutschland.
Was sind die zentralen Themenfelder der Arbeit?
Die Schwerpunkte liegen auf Innovationsförderung, der Finanzierungssituation von Existenzgründern, der Rolle des Mittelstands sowie der Funktionsweise und Professionalisierung von Crowdinvesting.
Was ist das primäre Ziel der Forschungsarbeit?
Das Ziel besteht darin, aufzuzeigen, wie Crowdinvesting durch die Kraft sozialer Netzwerke Lücken in der klassischen Unternehmensfinanzierung schließen und zu einem nachhaltigen Finanzinstrument werden kann.
Welche wissenschaftliche Methode wird in dieser Arbeit verwendet?
Der Autor nutzt eine strukturierte deskriptive Analyse sowie eine komparative Betrachtung verschiedener Finanzierungsformen, ergänzt durch aktuelle Marktdaten und institutionelle Studien.
Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?
Der Hauptteil befasst sich mit den ökonomischen Rahmenbedingungen für Startups, der Kritik am Bildungssystem und der Bankenlandschaft, sowie der detaillierten Beschreibung der Crowdinvesting-Prozesse.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Die Kernbegriffe sind Crowdinvesting, Startups, Innovation, Unternehmensfinanzierung, soziale Netzwerke, Crowdfunding und Wirtschaftswachstum.
Wie unterscheidet sich Crowdinvesting konkret von klassischem Crowdfunding?
Während sich Crowdfunding primär an Kultur- und Kunstprojekte richtet, fokussiert sich Crowdinvesting auf die kommerzielle Unternehmensfinanzierung mittels stiller Beteiligungen oder Genussrechten.
Welche Rolle spielt das "Fail fast"-Prinzip für den Autor?
Der Autor betrachtet eine tolerantere Einstellung gegenüber dem Scheitern als essenziellen Erfolgsfaktor für revolutionäre Innovationen, kritisiert jedoch die deutsche Perfektionskultur.
Welche rechtliche Hürde wird für Crowdinvesting-Plattformen identifiziert?
Es besteht die Gefahr von Genehmigungspflichten durch die BaFin bei komplexen Strukturen sowie eine Betragsobergrenze von 100.000 Euro pro Unternehmen aufgrund aktueller Kapitalmarktgesetze.
Was fordert der Autor zur Zukunft der Crowdinvesting-Plattformen?
Er fordert eine stärkere Professionalisierung der Betreiber-Teams durch fachübergreifende Experten sowie eine transparente, erfolgsbasierte Vergütung der Plattformbetreiber.
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- Rainer Schenk (Autor), 2012, Crowdinvesting als Finanzinstrument für innovative kleine und mittlere Unternehmen, insbesondere für Startups, Múnich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/270883
