Es ist das Ziel dieser Arbeit dem Leser einen Überblick über „Geldwäsche mit Immobiliengeschäften“ zu verschaffen und bei Immobilienmarktteilnehmern auch eine gewisse Sensibilität für dieses Thema wecken. Denn erst durch das vertiefte Auseinandersetzen mit diesem Thema kann sich bei den Protagonisten des Immobilienmarktes auch die erhoffte, notwendige Wachsamkeit entwickeln, welche benötigt wird um kriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche nicht zu übersehen, oder sogar selbst ein Opfer derer zu werden.
Defintion des Geldwäsche-Begriffs, Aufzeigen einer möglichen Strukturierung von Geldwäschevorgängen mit Hilfe des 3-Phasen-Modells, Nennung aufschlussreicher Informationen über den Immobilienmarkt und Gründe für dessen besondere Eignung bzw. Attraktivität für Geldwäschevergehen, drei häufig vorkommende Geldwäschetypologien, welche sich speziell durch Ausnutzung von Immobiliengeschäften durchführen lassen. Diese einzelnen Klassifikationen werden anhand von jeweils zwei verschiedenen Beispielmethoden erörtert, mit dem Ziel den Leser über das ganze Potenzial der Immobilienbranche, welches sich die Geldwäscher zunutze machen können, zu informieren. Das vierte Kapitel widmet sich der Geldwäschebekämpfung- und prävention. Nachdem hier zunächst die zuständigen Behörden und deren verschiedene Regulierungen vorgestellt werden, kommt es im letzten Abschnitt zur Nennung weiterer Möglichkeiten der Geldwäscheprävention im Immobiliensektor.
Inhaltsverzeichnis
- 1. Einleitung
- 1.1 Erläuterung der Thematik
- 1.2 Zielsetzung und Gang der Arbeit
- 2. Geldwäsche und der Immobiliensektor
- 2.1 Begriffsdefinition Geldwäsche
- 2.2 Das 3-Phasen Modell
- 2.2.1 Die Platzierung / Placement
- 2.2.2 Die Schichtung / Layering
- 2.2.3 Die Integration / Integration
- 2.3 Allgemeines zum Immobilienmarkt
- 2.4 Geldwäsche im Immobiliensektor
- 3. Gängige Geldwäschetypologien unter Ausnutzung von Immobiliengeschäften
- 3.1 Die Geldwäschetypologien
- 3.2 Bewertung von Immobilien
- 3.2.1 Falsche Bewertung der Immobilien
- 3.2.2 Kurzzeitig aufeinanderfolgende An- und Verkäufe der Immobilien
- 3.3 Finanzierung von Immobilien
- 3.3.1 Die Loan Back Methode
- 3.3.2 Back to Back Loans
- 3.4 Nutzbarmachung bestimmter Berufsgruppen und Behörden für Geldwäschedelikte
- 3.4.1 Einsatz sogenannter Gatekeeper
- 3.4.2 Sicherheitsleistungen bei Zwangsversteigerungen
- 4. Bekämpfungs- und Präventionsmöglichkeiten gegen Geldwäscheaktivitäten in der Immobilienbranche
- 4.1 Die für Geldwäschebekämpfung zuständigen Instanzen
- 4.2 Die 40 Empfehlungen der FATF
- 4.3 Das deutsche Geldwäschegesetz, seine Mängel und potentielle Lösungsansätze
- 5. Schlussbemerkung
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Diese Seminararbeit untersucht das Phänomen der Geldwäsche im deutschen Immobiliensektor. Ziel ist es, die gängigen Methoden der Geldwäsche unter Ausnutzung von Immobiliengeschäften zu beschreiben und Präventionsmöglichkeiten aufzuzeigen. Die Arbeit analysiert das deutsche Geldwäschegesetz und dessen Schwächen.
- Beschreibung der Geldwäschemethoden im Immobiliensektor
- Analyse des 3-Phasen-Modells der Geldwäsche
- Untersuchung relevanter Typologien der Geldwäsche mit Immobilien
- Bewertung von Präventions- und Bekämpfungsmaßnahmen
- Analyse des deutschen Geldwäschegesetzes
Zusammenfassung der Kapitel
1. Einleitung: Die Einleitung führt in die Thematik der Geldwäsche im Immobiliensektor ein und veranschaulicht die Relevanz des Themas anhand von aktuellen Beispielen. Sie verdeutlicht die scheinbar geringe Anzahl an aufgedeckten Fällen im Verhältnis zum geschätzten Transaktionsvolumen des deutschen Immobilienmarktes und weist auf die hohe Dunkelziffer hin. Der Fokus liegt auf der Bedeutung des Immobilienmarktes als potenzielles Vehikel für Geldwäscheaktivitäten in Deutschland und weltweit.
2. Geldwäsche und der Immobiliensektor: Dieses Kapitel liefert eine umfassende Definition von Geldwäsche und erläutert das 3-Phasen-Modell (Placement, Layering, Integration). Es werden allgemeine Aspekte des Immobilienmarktes beleuchtet und der Fokus auf die spezifischen Möglichkeiten der Geldwäsche innerhalb dieses Sektors gelegt. Der Abschnitt analysiert die besonderen Risiken und Herausforderungen, die der Immobilienmarkt für Geldwäscher bietet, und legt den Grundstein für die detailliertere Betrachtung der Typologien in den folgenden Kapiteln.
3. Gängige Geldwäschetypologien unter Ausnutzung von Immobiliengeschäften: Dieses Kapitel untersucht detailliert verschiedene Methoden der Geldwäsche, die den Immobilienmarkt nutzen. Es analysiert Techniken wie die Manipulation von Immobilienbewertungen, den schnellen An- und Verkauf von Immobilien und verschiedene Finanzierungsmodelle wie die „Loan Back Methode“ und „Back to Back Loans“. Es wird auch die Rolle von professionellen Akteuren wie Anwälten, Notaren und Finanzberatern ("Gatekeeper") untersucht, die unabsichtlich oder absichtlich in Geldwäscheaktivitäten verwickelt sein können. Die Bedeutung von Sicherheitsleistungen bei Zwangsversteigerungen im Kontext von Geldwäsche wird ebenfalls beleuchtet.
4. Bekämpfungs- und Präventionsmöglichkeiten gegen Geldwäscheaktivitäten in der Immobilienbranche: Das Kapitel befasst sich mit den Institutionen, die für die Bekämpfung von Geldwäsche zuständig sind, und analysiert die 40 Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Es geht detailliert auf das deutsche Geldwäschegesetz (GWG) ein, benennt dessen Mängel und diskutiert mögliche Verbesserungsansätze. Der Fokus liegt auf der Entwicklung effektiver Strategien zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäscheaktivitäten im Immobiliensektor.
Schlüsselwörter
Geldwäsche, Immobiliengeschäfte, Immobilienmarkt, 3-Phasen-Modell, Geldwäschetypologien, Prävention, Bekämpfung, FATF, Geldwäschegesetz (GWG), Risikoanalyse, Gatekeeper, Immobilienbewertung, Finanzierung, Deutschland.
Häufig gestellte Fragen (FAQ) zur Seminararbeit: Geldwäsche im deutschen Immobiliensektor
Was ist der Gegenstand dieser Seminararbeit?
Diese Seminararbeit befasst sich mit dem Phänomen der Geldwäsche im deutschen Immobiliensektor. Sie untersucht die gängigen Methoden der Geldwäsche unter Ausnutzung von Immobiliengeschäften und zeigt Präventionsmöglichkeiten auf. Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der Analyse des deutschen Geldwäschegesetzes und dessen Schwächen.
Welche Themen werden in der Seminararbeit behandelt?
Die Arbeit behandelt folgende Themen: Beschreibung der Geldwäschemethoden im Immobiliensektor, Analyse des 3-Phasen-Modells der Geldwäsche, Untersuchung relevanter Typologien der Geldwäsche mit Immobilien, Bewertung von Präventions- und Bekämpfungsmaßnahmen und Analyse des deutschen Geldwäschegesetzes (GWG).
Wie ist die Seminararbeit strukturiert?
Die Arbeit gliedert sich in fünf Kapitel: Einleitung, Geldwäsche und der Immobiliensektor, Gängige Geldwäschetypologien unter Ausnutzung von Immobiliengeschäften, Bekämpfungs- und Präventionsmöglichkeiten gegen Geldwäscheaktivitäten in der Immobilienbranche und Schlussbemerkung. Jedes Kapitel wird im Inhaltsverzeichnis detailliert aufgeführt.
Was wird im Kapitel "Geldwäsche und der Immobiliensektor" behandelt?
Dieses Kapitel liefert eine umfassende Definition von Geldwäsche und erläutert das 3-Phasen-Modell (Placement, Layering, Integration). Es beleuchtet allgemeine Aspekte des Immobilienmarktes und konzentriert sich auf die spezifischen Möglichkeiten der Geldwäsche innerhalb dieses Sektors. Es analysiert die Risiken und Herausforderungen, die der Immobilienmarkt für Geldwäscher bietet.
Welche Geldwäschetypologien werden im Detail untersucht?
Das Kapitel zu den Geldwäschetypologien analysiert Techniken wie die Manipulation von Immobilienbewertungen, den schnellen An- und Verkauf von Immobilien und verschiedene Finanzierungsmodelle wie die „Loan Back Methode“ und „Back to Back Loans“. Es untersucht auch die Rolle professioneller Akteure ("Gatekeeper") und die Bedeutung von Sicherheitsleistungen bei Zwangsversteigerungen im Kontext von Geldwäsche.
Wie werden Bekämpfungs- und Präventionsmöglichkeiten behandelt?
Das Kapitel zu den Bekämpfungs- und Präventionsmöglichkeiten befasst sich mit den zuständigen Institutionen, den 40 Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) und dem deutschen Geldwäschegesetz (GWG). Es benennt Mängel des GWG und diskutiert mögliche Verbesserungsansätze, um effektive Strategien zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäscheaktivitäten im Immobiliensektor zu entwickeln.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Seminararbeit?
Schlüsselwörter sind: Geldwäsche, Immobiliengeschäfte, Immobilienmarkt, 3-Phasen-Modell, Geldwäschetypologien, Prävention, Bekämpfung, FATF, Geldwäschegesetz (GWG), Risikoanalyse, Gatekeeper, Immobilienbewertung, Finanzierung, Deutschland.
Welche Schwächen des deutschen Geldwäschegesetzes werden angesprochen?
Die Seminararbeit analysiert das deutsche Geldwäschegesetz (GWG) und benennt dessen Mängel. Konkrete Schwächen werden im Kapitel zu den Bekämpfungs- und Präventionsmöglichkeiten detailliert dargestellt und mögliche Lösungsansätze diskutiert.
Welche Rolle spielen "Gatekeeper" bei Geldwäsche im Immobiliensektor?
Die Arbeit untersucht die Rolle von professionellen Akteuren wie Anwälten, Notaren und Finanzberatern ("Gatekeeper"), die unabsichtlich oder absichtlich in Geldwäscheaktivitäten verwickelt sein können.
Welche Bedeutung hat das 3-Phasen-Modell der Geldwäsche in dieser Arbeit?
Das 3-Phasen-Modell (Placement, Layering, Integration) dient als Grundlage zum Verständnis der Geldwäschemechanismen und wird im Kontext des Immobiliensektors analysiert.
- Arbeit zitieren
- Kirill Lochbaum (Autor:in), 2015, Geldwäsche mit Immobiliengeschäften. Beschreibung des Phänomens und Präventionsmöglichkeiten, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/324212
