Den internationalen Terrorismus des Al-Quaida Netzwerkes in seiner Gänze und Komplexität zu begreifen fällt schwer. Strittig ist nicht nur eine gültige Definition von Terrorismus, sondern auch Fragen nach den Ursachen und Ausprägungsformen bleiben teilweise unbeantwortet.
Ein wesentlicher Erkenntnisschritt zum Begreifen dieses internationalen Phänomens ist das Wissen um seine Finanzstruktur. Durch das Kennen der Finanzierung und Weiterleitung von Geldströmen lassen sich Bekämpfungsstrategien erarbeiten, die als Konsequenz auch die Handlungsfähigkeit der weit verzweigten Organisation einschränken können.
So stellt sich diese Arbeit erstens die Frage, ob es sich bei der Finanzierung des internationalen Terrorismus mit seiner bekanntesten Vertretein Al-Quaida um ein klar erkennbares Finanzsystem handelt. Dabei werden sowohl die Finanzierungsmethoden als auch die damit verbundene Geldwäsche eingehend betrachtet. Hierbei stellt sich auch die Problematik dieser Arbeit heraus: Eine klare Abgrenzung zwischen den Methoden der Terrorfinanzierung und der Organisierten Kriminalität ist kaum zu bewältigen. Nichtsdestotrotz wird der Versuch unternommen, die Finanzquellen aufzuzeigen und Verschleierungstechniken darzulegen. Im zweiten Teil dieser Arbeit wird geprüft, welche bisherigen Bekämpfungsstrategien erfolgt sind und dabei der Frage nachgegangen, ob diese Strategien auch erfolgreich sein können.
Die Zielsetzung des transnationalen Terrorismus ist es, die bestehende internationale Ordnung zu attackieren (vgl. Schneckener 2002:1). Um Anschläge vorzubereiten, mit verschiedenen Identitäten zu leben und Ausbildungslager für Selbstmordattentäter zu unterhalten, wird viel Geld benötigt. Obwohl die Anschläge vom 11. September 2001 erstaunlich „günstig“ waren – Schätzungen gehen von ca. 500 000 US-Dollar aus, liegt das vermutete Jahresbudget von Al-Quaida mit 20-50 Millionen US-Dollar sehr viel höher (vgl. El-Samalouti 2003:210). Die Frage lautet nun: Woher kommt dieses viele Geld?
Gliederung
1. Einleitung
2. Die Finanzquellen des internationalen Terrorismus
2.1. Legale Geldquellen
2.2. Illegale Quellen
3. Geldtransfer und Geldwäsche
3.1. Hawala
3.2. Geldwäsche
3.3. Telegraphische Geldüberweisungen
4. Bekämpfungsstrategien
5. Schlussbemerkungen
Zielsetzung & Themen
Diese Arbeit untersucht, ob bei der Finanzierung des internationalen Terrorismus, insbesondere durch das Al-Quaida-Netzwerk, ein klar erkennbares System vorliegt, und analysiert die Wirksamkeit bisheriger internationaler Bekämpfungsstrategien unter Berücksichtigung der Problematik der Abgrenzung zur organisierten Kriminalität.
- Analyse der legalen und illegalen Finanzierungsquellen terroristischer Akteure.
- Untersuchung von Geldtransfer- und Verschleierungsmethoden (z. B. Hawala, Geldwäsche).
- Bewertung der Rolle elektronischer Zahlungsströme bei der Terrorfinanzierung.
- Diskussion internationaler regulatorischer Strategien und deren Herausforderungen.
Auszug aus dem Buch
3.1. Hawala
Das System Hawala wird in vielen Teilen der Erde angewandt und trägt je nach Region verschiedene Namen. Im arabischen Raum wird der Name „Hawala“ verwendet, der wörtlich übersetzt lediglich Transfer bedeutet. In unserem Zusammenhang wird er aber als Transfersystem oder „System der zwei Töpfe“ benutzt (vgl. Altvater 2002:245). Das System als solches ist nicht per se illegal und ist in Regionen ohne ein funktionierendes Bankwesen oft die einzige Möglichkeit Geld zu transferieren oder zu erhalten.
Auch in Deutschland ist es nicht verboten mittels dieses Systems Geld zu verschicken – es muss lediglich von einer behördlich genehmigten Stelle (z. B. Telefonladen) verschickt werden. Dazu ist es wichtig zu wissen, wie Hawala eigentlich funktioniert. Das auffällige an diesem System des Geldverschickens ist, dass das eingezahlte Geld gar nicht oder nicht sofort das Land wechselt: Wenn ein Kunde Geld von Land X in Land Y verschicken möchte, geht er in Land X zu einem Makler und benennt seinen Überweisungswunsch, der Makler nennt dem Kunden einen Code (z. B. Elefant). Nun erfolgen zwei Telefongespräche: Der Makler in Land X benachrichtigt seinen Geschäftspartner in Land Y über die auszuzahlende Summe bei der Nenung des Codes Elefant. Gleichzeitig nennt die Person aus Land X einer Person in Land Y den Code. Nun geht diese Person zum Makler in Land Y und sagt das Codewort Elefant, daraufhin zahlt der Makler den gewünschten Betrag aus (vgl. u.a. Altvater 2002:245).
Zusammenfassung der Kapitel
1. Einleitung: Einführung in die Thematik der Finanzstruktur des internationalen Terrorismus und Darlegung der zentralen Fragestellung sowie der methodischen Herangehensweise.
2. Die Finanzquellen des internationalen Terrorismus: Untersuchung der verschiedenen Einnahmemöglichkeiten, unterteilt in legale Privatvermögen und Spendengelder sowie illegale Geschäfte wie Drogenhandel.
3. Geldtransfer und Geldwäsche: Analyse der Mechanismen zur Verschleierung von Geldströmen, inklusive traditioneller Systeme wie Hawala und moderner Geldwäscheprozesse.
4. Bekämpfungsstrategien: Kritische Auseinandersetzung mit internationalen rechtlichen Rahmenbedingungen und der Schwierigkeit, effektiv gegen terroristische Finanznetzwerke vorzugehen.
5. Schlussbemerkungen: Zusammenfassendes Fazit zur Komplexität der Terrorfinanzierung und der Notwendigkeit einer globalen, koordinierten Strategie.
Schlüsselwörter
Internationaler Terrorismus, Al-Quaida, Terrorfinanzierung, Geldwäsche, Hawala, Finanzmarktaufsicht, UN-Resolution 1373, Organisierte Kriminalität, elektronischer Zahlungsverkehr, Terrorbekämpfung, Finanzquellen, Offshore-Zentren, Transaktionsprofile, Geldtransfer.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit befasst sich mit der Analyse der Finanzstrukturen des internationalen Terrorismus und der Frage, welche Methoden zur Geldbeschaffung und Verschleierung von Finanzströmen genutzt werden.
Welches sind die zentralen Themenfelder?
Die zentralen Felder umfassen legale und illegale Finanzquellen, Methoden der Geldwäsche, alternative Transfersysteme wie Hawala sowie internationale Strategien zur Unterbindung dieser Finanzströme.
Was ist das primäre Ziel der Arbeit?
Das Ziel ist es, zu untersuchen, ob es ein einheitliches System der Terrorfinanzierung gibt und wie effektiv die bisherigen internationalen Gegenmaßnahmen auf dieses Phänomen reagieren.
Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?
Die Arbeit nutzt eine politikwissenschaftliche Analyse auf Basis vorhandener Fachliteratur, internationaler Berichte (wie von der FATF) und UN-Resolutionen, um die klandestinen Strukturen der Terrorfinanzierung zu beleuchten.
Was wird im Hauptteil behandelt?
Der Hauptteil gliedert sich in die Identifikation von Finanzquellen, die detaillierte Beschreibung von Geldtransfer- und Geldwäschemethoden sowie die kritische Analyse bisheriger Bekämpfungsstrategien auf internationaler und nationaler Ebene.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Wichtige Begriffe sind unter anderem Terrorfinanzierung, Geldwäsche, Hawala, Finanzmarktkontrolle und die Bekämpfung von Finanzströmen in der globalisierten Welt.
Warum ist eine Abgrenzung zwischen Terrorfinanzierung und organisierter Kriminalität so schwierig?
Die Abgrenzung ist schwierig, da beide Bereiche häufig die gleichen Methoden zur Verschleierung von Geldern und zur Nutzung von Finanzmärkten verwenden, was eine eindeutige Zuordnung der Beweggründe oft unmöglich macht.
Welche Rolle spielen Offshore-Zentren bei der Terrorfinanzierung?
Offshore-Zentren dienen als regulierungsfreie Räume, in denen anonyme Bankkonten unterhalten werden können, was die Identifikation von Kontoinhabern und damit die Bekämpfung illegaler Geldbewegungen massiv erschwert.
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- Nicola Humpert (Autor), 2004, Die Finanzierung des internationalen Terrorismus, Múnich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/34537
