Diese Arbeit beschäftigt sich mit dem digitalen Prozess des Dienstleistungsangebots der LIQID Asset Management GmbH und führt eine SWOT-Analyse in diesem Bereich durch.
Die strategische Positionierung von LIQID richtet sich auf vermögende Zielgruppen mit hohem Anlagevolumen von 250.000 Euro und mehr. Die Mindestanlage beträgt 100.000 Euro und grenzt sich hier stark von anderen Mitbewerbern ab, die bereits mit einer Mindestanlage von 500 - 10.000 Euro beginnen. Die digitale Vermögensverwaltung von LIQID beinhaltet sowohl passive Strategien (LIQID Global und LIQID Global Impact) als auch aktive Anlagestrategien (LIQID Select).
Je nach persönlichem Risikoprofil des Kunden über einen digitalen Test wird die jeweilige passende Strategie vorgeschlagen. Neben den klassischen Anlagenstrategien ist es auch möglich, in Unternehmen, die nicht börsennotiert sind, in sogenannte Private Equity zu investieren, die von eigenen Fondsmanagern bewirtschaftet werden.
Inhaltsverzeichnis
LIQID Asset Management GmbH
1.1. Firmenporträt
1.2 Der digitale Prozess des Dienstleistungsangebots
SWOT-Analyse
2.1 Externe Marktchancen
2.1.1 Steigender Markt im Robo-Advice-Segment
2.1.2 Strategische Marktexpansion DACH – Europa - Weltweit
2.2 Externe Marktrisiken
2.2.1 Die zukünftige Affinität der Beratungsleistung
2.2.2 Rivalität der Wettbewerber
2.3 Stärken von LIQID
2.3.1 Vertrauen durch HQ Trust Family Offices
2.3.2. Kostenvergleich zu klassischem Vermögensverwalter
2.4 Schwächen von LIQID
2.4.1 Hohe Mindesteinlage
2.4.2 Keine Langzeitperformance vorzeigbar
Ausblick für die LIQID GmbH
Zielsetzung & Themen
Diese Arbeit analysiert die strategische Marktpositionierung der LIQID Asset Management GmbH im Kontext der digitalen Transformation der Vermögensverwaltung durch Robo-Advice unter Verwendung einer SWOT-Analyse.
- Unternehmensvorstellung und digitaler Anlageprozess von LIQID
- Identifikation externer Marktchancen und Risiken für den Robo-Advice-Sektor
- Analyse der spezifischen Stärken (z.B. Kooperation mit HQ Trust)
- Untersuchung der Schwächen, insbesondere hinsichtlich Mindesteinlagen und Historie
- Beurteilung des zukünftigen Potenzials für vermögende Zielgruppen
Auszug aus dem Buch
1.1. Firmenporträt
Der US-amerikanische Trend mit Hilfe von Robo-Advice, privates Kapital über eine automatisierte digitale Vermögensverwaltung zu bewirtschaften, erreichte im Jahre 2013 auch das Interesse des deutschen Finanzmarktes.
In Deutschland werden rund 2,6 Mrd. Euro über Robo-Advice von aktuell 30 Unternehmen verwaltet. Darunter befindet sich auch die LIQID Asset Management GmbH (LIQID) mit einem Vermögensvolumen von ca. 300 Mio. Euro. Das Unternehmen wurde im Jahr 2015 mit Hilfe der Project A Services GmbH & Co. KG und HQ Trust GmbH gegründet und ist Mitglied im Verband für unabhängige Vermögensverwalter (VuV).
LIQID hat seinen Sitz in Berlin und umfasst aktuell 40 Mitarbeiter. Zusätzlich kümmern sich 17 Mitarbeiter der HQ Trust GmbH, dem Multi Family Office der Familie Harald Quandt, um die digitale Prozessabwicklungen und Überwachungsalgorithmen. Seit 2016 agiert LIQID aktiv, durch die rechtskräftige Genehmigung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), im Markt der Bankengeschäfte. Die Depotführung und Konten werden von der Deutsche Bank Wealth Management, Deutsche Bank AG, verwaltet.
Die strategische Positionierung von LIQID richtet sich auf vermögende Zielgruppen mit hohem Anlagevolumen von 250.000 Euro und mehr. Die Mindestanlage beträgt 100.000 Euro und grenzt sich hier stark von anderen Mitbewerbern ab, die bereits mit einer Mindestanlage von 500 - 10.000 Euro beginnen. Die digitale Vermögensverwaltung von LIQID beinhaltet sowohl passive Strategien (LIQID Global und LIQID Global Impact) als auch aktive Anlagestrategien (LIQID Select).
Zusammenfassung der Kapitel
LIQID Asset Management GmbH: Dieses Kapitel stellt das Unternehmen, seine Entstehungsgeschichte sowie den strukturellen und digitalen Anlageprozess des Robo-Advisors vor.
SWOT-Analyse: Dieser Hauptteil evaluiert systematisch die Marktchancen, Risiken, Stärken und Schwächen von LIQID, um ein umfassendes Bild der Wettbewerbssituation zu zeichnen.
Ausblick für die LIQID GmbH: Das abschließende Kapitel diskutiert die zukünftigen Entwicklungsmöglichkeiten und die Herausforderungen für LIQID im Bereich der automatisierten Vermögensverwaltung für vermögende Kunden.
Schlüsselwörter
LIQID Asset Management, Robo-Advice, Digitale Transformation, Vermögensverwaltung, SWOT-Analyse, HQ Trust, Fintech, Finanzmarkt, Passive Anlagestrategien, Aktive Anlagestrategien, Mindesteinlage, Portfoliomanagement, Rebalancing, Marktchancen, Wettbewerbsdruck
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit befasst sich mit dem digitalen Vermögensverwalter LIQID und untersucht dessen Positionierung, Strategien und Marktstellung mittels einer SWOT-Analyse.
Was sind die zentralen Themenfelder?
Die Schwerpunkte liegen auf der Entwicklung des Robo-Advice-Marktes, der technischen Umsetzung der Anlagestrategien und der Wettbewerbsanalyse im Vergleich zu klassischen Vermögensverwaltern.
Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?
Ziel ist es, die Stärken und Schwächen der LIQID Asset Management GmbH im dynamischen Umfeld der digitalen Finanzdienstleistungen herauszuarbeiten.
Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?
Es wird eine SWOT-Analyse (Strengths, Weaknesses, Opportunities, Threats) durchgeführt, um die interne Leistungsfähigkeit und das externe Marktumfeld zu bewerten.
Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?
Der Hauptteil gliedert sich in die detaillierte Untersuchung von Marktchancen, Risiken sowie eine Analyse der unternehmenseigenen Stärken und Schwächen, ergänzt durch einen Vergleich der Anlagestrategien.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Die Arbeit wird durch Begriffe wie Robo-Advice, digitale Vermögensverwaltung, LIQID, Anlagestrategien und Wettbewerbsanalyse definiert.
Wie unterscheidet sich die Zielgruppe von LIQID von anderen Robo-Advisors?
LIQID positioniert sich durch eine deutlich höhere Mindesteinlage von 100.000 Euro im Premium-Segment, während viele Mitbewerber bereits bei geringeren Beträgen agieren.
Welche Rolle spielt die HQ Trust GmbH für LIQID?
Die HQ Trust GmbH dient als strategischer Partner, dessen Erfahrung aus dem Multi-Family-Office der Familie Quandt LIQID eine hohe Glaubwürdigkeit als vertrauensbildende Marke verleiht.
- Quote paper
- Remo Meier (Author), 2019, SWOT-Analyse der LIQID Asset Management GmbH, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/468699
