Die Gegenwart ist für Kreditinstitute wie kaum zuvor durch tiefgreifende Umbrüche und Veränderungen gekennzeichnet. Die Komplexität, Dynamik und Unsicherheit der Problemstellungen, mit denen Banken konfrontiert werden, nimmt immermehr zu. Um am Markt wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Strategien entwickelt werden, die ganzheitliche Lösungen anbieten. Durch strategisches Bankmanagement soll das Problem der Komplexitätsbewältigung gelöst und die Unternehmensleitung in die Lage versetzt werden, dem Unerwarteten mit einem Höchstmaß an Flexibilität und Schnelligkeit zu begegnen. Strategisches Management verhindert weiterhin, dass Unternehmen von neuen Entwicklungen unvorbereitet überrascht werden . Genau unter solchen Umständen ist strategisches Bankmanagement unabdingbar.
In der bankbetrieblichen Literatur existiert zum gegenwärtigen Zeitpunkt eine geringe Anzahl an Veröffentlichungen, die sich mit dem Thema „strategisches Management“ befassen. Die Bankbetriebslehre hat nur mit Verzögerung auf die aktuellen Anförderungen der Praxis reagiert. Das hängt eng damit zusammen, dass das Verständnis von dem, was strategisches Bankmanagement eigentlich darstellt, im Verlaufe der Jahre verschiedene Entwicklungen durchlaufen hat und bis heute bei den Banken ganz unterschiedlich ausgeprägt ist. Die fünf chronologischen Entwicklungsstufen sind: Budgetierung und finanzielle Kontrolle, langfristige Planung, strategische Planung der Bankgeschäfte, strategische Planung für die Bank als ganzes und letztendlich strategisches Bankmanagement.
Aus diesen Gründen ist es von entscheidender Bedeutung für die Zukunft der Finanzbranche, dass das Thema des strategischen Bankmanagement gründlich untersucht wird, zum einen um die strategischen Zusammenhänge des Bankmanagements klar zu veranschaulichen und sie wissenschaftlich zu behandeln, zum anderen, um einen Bezugsrahmen für die Führungskräfte in Kreditinstituten anzubieten.
Inhaltsverzeichnis
1 Einführung
1.1 Problemstellung
1.2 Begriffliche Grundlagen
1.2.1 Begriff und Wesen der Strategie und des Bankmanagements
1.2.2 Dimensionen des Begriffs „strategisches Bankmanagement“
1.3 Zielsetzung und Aufbau der Arbeit
2 Das Konzept des strategischen Bankmanagements
2.1 Gründe für den Einsatz eines strategischen Bankmanagements
2.2 Besonderheiten der Bankleistungen
2.3 Prämissen erfolgreichen strategischen Bankmanagements
3 Ansätze zur Entwicklung einer nachhaltigen Bankstrategie
3.1 Grundelemente einer Bankstrategie - Der St. Galler Ansatz
3.1.1 Normative Ebene
3.1.1.1 Vision
3.1.1.2 Unternehmenskultur und Unternehmensstrategie
3.1.1.3 Leitbilder bei Kreditinstituten
3.1.2 Strategische Ebene
3.1.2.1 Analyse der Ausgangssituation der Bank
3.1.2.2 Marktbasierter Ansatz – Umfeldanalyse
3.1.2.3 Ressourcenbasierter Ansatz – Unternehmensanalyse
3.1.2.4 SWOT – Matrix Analyse
3.1.2.5 Festlegung der strategischen Ziele
3.1.2.6 Erfolgspotenziale und Erfolgsfaktoren
3.1.2.7 Abgrenzung und Bewertung von Geschäftsfeldern
3.1.2.8 Gesamtbankstrategie als Ergebnis der strategischen Überlegungen
3.2 Porters Modell der Wertschöpfungskette
3.2.1 Darstellung von Porters Modell
3.2.2 Kostenführerschaft
3.2.3 Differenzierung
3.2.4 Konzentration auf Schwerpunkte
3.3 Industrialisierung der Banken als zukunftsweisender Ansatz
3.3.1 Transformationsprozesse in Banken
3.3.2 Kernaspekte der Bank–Industrialisierung
3.3.3 Erfolgsfaktoren der Industrialisierung
3.3.4 Orientierung und Konzentration auf Kernkompetenzen
3.3.5 Gestaltung optimaler Wertschöpfungsketten durch Prozessorientierung
3.3.6 Sourcing
3.3.7 Vorteile und Ausblick des Industrialisierungskonzeptes
3.4 Gestaltung der Schnittstellen zu anderen Unternehmen
3.4.1 Fusionen und Übernahmen
3.4.2 Strategische Allianzen
3.4.3 Die Bank im strategischen Netzwerk
3.5 Prozess der Strategieentwicklung
4 Strategische Geschäftsmodelle für Banken
4.1 Restrukturierung der traditionellen Geschäftsmodelle der Universalbanken
4.2 Neue strategische Geschäftsmodelle und Positionierungsoptionen
5 Zusammenfassung
Zielsetzung und Themen
Das primäre Ziel dieser Arbeit ist die wissenschaftliche Untersuchung grundlegender Konzepte und Ansätze zur Entwicklung nachhaltiger Strategien im Bankwesen, um Führungskräften einen Orientierungsrahmen für komplexe strategische Entscheidungen in einem dynamischen Marktumfeld zu bieten.
- Strukturelle Analyse und Definition des strategischen Bankmanagements.
- Untersuchung klassischer Managementansätze wie des St. Galler Modells und Porters Wertschöpfungskette.
- Erforschung zukunftsweisender Konzepte, insbesondere der Industrialisierung von Bankprozessen.
- Analyse von Kooperationsformen wie strategischen Allianzen und Netzwerken zur Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit.
- Betrachtung von Geschäftsmodell-Restrukturierungen und Positionierungsoptionen in der modernen Finanzbranche.
Auszug aus dem Buch
3.3.2 Kernaspekte der Bank–Industrialisierung
Die Bank-Industrialisierung bedeutet vor allem einen Paradigmenwechsel. Sie bezweckt das Reorganisieren, Optimieren und Rationalisieren der Branche, oft durch die Einführung neuer Technologien. Die Wertsteigerung und die Wertschöpfungskette werden aus einem anderen Blickwinkel betrachtet, was zu einer anderen Sicht auf die Banken führt. Im Vordergrund stehen dabei drei funktionale Einheiten: die Vertriebsbank, die (Produkt-)Portfolio Bank und die Abwicklungs- beziehungsweise Transaktionsbank92. Die Lösungsansätze der Bankindustrialisierung stammen aus der Industrie, im Besonderen von der Fertigungsindustrie. Ihre wesentlichen Elemente sind: Orientierung und Konzentration auf Kernkompetenzen, Optimierung der Wertschöpfungsketten, Verringerung der Fertigungstiefe durch Outsourcing, Prozessorientierung und professionelles Prozessmanagement.
Zusammenfassung der Kapitel
1 Einführung: Erläutert die Dringlichkeit eines strategischen Bankmanagements aufgrund zunehmender Komplexität und definiert die theoretischen Grundlagen des Fachgebiets.
2 Das Konzept des strategischen Bankmanagements: Analysiert die Gründe für eine strategische Neuausrichtung und diskutiert die Besonderheiten von Bankleistungen sowie Voraussetzungen für eine erfolgreiche Planung.
3 Ansätze zur Entwicklung einer nachhaltigen Bankstrategie: Detailliert zentrale Ansätze wie den St. Galler Ansatz, Porters Wertschöpfungsmodell sowie moderne Strategien zur Industrialisierung und Vernetzung von Banken.
4 Strategische Geschäftsmodelle für Banken: Beschreibt notwendige Restrukturierungsprozesse traditioneller Universalbanken und zeigt neue strategische Positionierungsoptionen für die Zukunft auf.
5 Zusammenfassung: Fasst die wesentlichen Erkenntnisse zusammen und betont die wachsende Bedeutung des strategischen Bankmanagements als Antwort auf den Strukturwandel in der Finanzbranche.
Schlüsselwörter
Strategisches Bankmanagement, Bankstrategie, Industrialisierung, Wertschöpfungskette, Kernkompetenzen, Outsourcing, Wettbewerbsvorteil, St. Galler Ansatz, Porter Modell, Geschäftsmodell, Finanzbranche, Strategische Allianzen, Prozessorientierung, Unternehmenskultur, Marktpositionierung.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit behandelt die Grundlagen und Konzepte eines effektiven strategischen Managements innerhalb von Kreditinstituten, um den zunehmenden Herausforderungen der modernen Finanzwelt zu begegnen.
Was sind die zentralen Themenfelder?
Zu den Kernbereichen gehören die strategische Planung auf verschiedenen Unternehmensebenen, die Industrialisierung von Bankprozessen sowie die Gestaltung strategischer Kooperationen und Netzwerke.
Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?
Das Hauptziel ist es, ein Verständnis für strategische Zusammenhänge im Bankwesen zu schaffen und einen Bezugsrahmen für Führungskräfte zur Sicherung der langfristigen Wettbewerbsfähigkeit zu etablieren.
Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?
Es erfolgt eine fundierte Analyse und Synthese bestehender bankbetriebswirtschaftlicher Literatur, die durch theoretische Modelle (z.B. St. Galler Ansatz, Porters Five Forces) und empirische Trends der Branchen-Industrialisierung gestützt wird.
Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?
Der Hauptteil gliedert sich in die theoretischen Grundlagen der Strategieentwicklung, die Analyse von Wertschöpfungsketten, Ansätze zur Prozessindustrialisierung sowie die Neugestaltung von Geschäftsmodellen.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Wesentliche Begriffe sind strategisches Bankmanagement, Wertschöpfungskette, Industrialisierung, Kernkompetenzen, Wettbewerbsvorteil und Geschäftsmodell-Transformation.
Wie unterscheidet sich die Industrialisierung in Banken von der in der Industrie?
Während Banken durch immaterielle und abstrakte Leistungen sowie eine hohe Fertigungstiefe geprägt sind, dient die Fertigungsindustrie als Vorbild für die notwendige Prozessoptimierung, Standardisierung und den Fokus auf Kernaktivitäten.
Warum sind strategische Allianzen für Banken zunehmend relevant?
Aufgrund des hohen Kostendrucks und der Notwendigkeit, Know-how und Synergien effizient zu nutzen, erlauben Allianzen den Zugriff auf Ressourcen außerhalb der eigenen Unternehmensgrenzen, ohne die Risiken einer kompletten Übernahme.
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- Alina Elena Negrila (Author), 2005, Die Grundlagen des strategischen Bankmanagements, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/58887
