Weder an allgemein bildenden Schulen noch an Fachschulen oder sonstigen Bildungseinrichtungen wurde Ihnen während der Ausbildung Kenntnisse über die Vorsorge bzw. über den Vermögensaufbau vermittelt.
Für einen wesentlichen Teil Ihres Lebens bleiben Sie also ohne strukturiertes Wissen hinsichtlich der Lebensphase, in der die entscheidenden Schritte für die Altersvorsorge und den Vermögensaufbau erfolgen soll. Wirtschaftliches Verständnis für einen Vermögensaufbau wurde ebenso wenig geweckt oder unterrichtet.
Dabei ist hier ein frühzeitiger Einstieg in die Lebensvorsorge aufgrund der einerseits immer mehr abnehmenden Zahl der Beitragszahler in die Altersversorgung, die Ihre Rente später zahlen wird, und andererseits der immer älter werdenden Bevölkerung in der Bundesrepublik, erforderlich. Die gesetzliche Basisversorgung wird für Ihre standesgemäße Alterssicherung nicht mehr ausreichen, sondern lediglich Ihre Grundbedürfnisse absichern können.
Daher sollten fundierte Kenntnisse über die Altersvorsorge bzw. über einen eigenen strukturierten Vermögensaufbau zum Grundlagenwissen eines jeden jungen Menschen gehören.
Inhaltsverzeichnis
- I. Zielsetzung
- II. Möglichkeiten der Vermögensanlage
- III. Basisrisiken bei der Vermögensanlage.
- Vorüberlegungen:.
- Welche Auswirkungen hat der Verbraucherpreisindex auf die Finanzmärkte ?.
- Geldpolitik, Aktien- und Rentenmarkt – Zusammenspiel von Konjunktur-, Zins- und Aktienzyklus -
- IV. Teil: Altersabsicherung
- 1. Schicht: Basis- oder Grundversorgung.
- a) Gesetzliche Basisversorgung: Gesetzliche Rentenversicherung
- b) Freiwillige Basisversorgung: Rürup - Rente ..
- 2. Schicht: a) Betriebliche Altersversorgung.
- a) Pensionsfonds..
- b) Pensionskasse.
- c) Direktversicherung..
- 2. Schicht: b) „Riester – Rente❝
- Riester-Rente
- Verfahren
- Produktpalette.
- Riester-Rente und Tod des Versicherten
- Tod des Versicherten bei der Riester - Rente
- 3. Schicht: Sonstige private Vorsorge.
- Sonstige Leibrentenversicherung.
- Sonstige Versicherungen
- Sparförderung für Arbeitnehmer (vL)
- 1. Schicht: Basis- oder Grundversorgung.
- V. Vermögensaufbau - Anlageprodukte
- 1. Rentenpapiere (festverzinsliche Wertpapiere )
- 1) Bundesschatzbriefe, Finanzierungsschätze, Bundesobligationen, Bundesanleihen
und Bundesschatzanweisungen..
- a) Bundesschatzbriefe
- b) Finanzierungsschätze des Bundes
- c) Bundesobligationen ( \"Bobls\")
- d) Bundesanleihen \"Bunds\".
- e) Bundesschatzanweisungen.
- f) Inflationsindexierte Anleihen.
- 2) Floater Floating Rate Notes -
- 3) Pfandbrief.
- 4) Zero-Bonds (Nullkupon-Anleihe).
- 5) Unternehmensanleihen....
- 6) Aktienanleihen.
- 7) Niedrig verzinste Anleihen
- 8) Fremdwährungsanleihen ....
- 1) Bundesschatzbriefe, Finanzierungsschätze, Bundesobligationen, Bundesanleihen
und Bundesschatzanweisungen..
- 2. Aktien
- Fundamentalanalyse.
- Technische Analyse - Chartanalyse
- Unterstützungslinie
- Linienchart
- MACD
- Ergebnis Vergleich Fundamentalanalyse und technische Analyse.
- Kursziele definieren
- Neuemissionen zeichnen ?
- Seien Sie ein intelligenter Eigentümer !.
- Dividendenzahlungen bei ausländischen Aktien..
- Wechselbeziehung Anleihen / Aktien .....
- 3. Investmentfonds
- 1) Offene Fonds.
- 2) Geschlossene Fonds.
- 3) Garantiefonds
- 4) Geldmarkt - Fonds:
- 5) ETF = Exchange Traded Funds
- 6) Aktien Fonds..
- 7) Internationale Fonds / Länder- und Regionen - Fonds..
- 8) Zielsparfonds.....
- 9) Riester-Fondssparpläne.
- 10) Branchen- und Themenfonds.
- 11) Rentenfonds
- 12) Immobilienfonds
- 13) Dachfonds
- 14) Hedgefonds
- 15) Altersvorsorge - Sondervermögen (\"AS-Fonds\")
- 16) Mischfonds.
- Performancevergleich bei Investmentfonds.
- Ertragskennzahlen
- Risikokennzahlen.
- Kennzahlen zum Verhältnis Risiko / Ertrag..
- 4. Zertifikate
- 1) Garantie Zertifikate..
- 2) Index - Zertifikate / Partizipations - Zertifikate
- 3) Discount Zertifikate.
- 4) Bonus - Zertifikate
- 5) Sprint- und Outperformance - Zertifikate.
- 6) Express - Zertifikate (auch „miniMax“ oder „MaxiRend“ genannt) ..
- 7) Quanto- Zertifikate..
- 8) Twin Win - Zertifikate.
- 9) Rohstoff-Zertifikate..
- 1. Rentenpapiere (festverzinsliche Wertpapiere )
- VI. Planung und Entwicklung einer eigenen Strategie
- VII. Aufbau eines Portfolios
- VIII. Besteuerung: Inwieweit muss das Finanzamt an Ihren Erträgen beteiligt werden?
- IX. Zusammenfassung.
- X. Stichwortverzeichnis
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Das vorliegende Werk zielt darauf ab, dem Leser ein umfassendes Verständnis für die Thematik der Vermögensanlage zu vermitteln. Es soll dabei helfen, die eigenen finanziellen Angelegenheiten selbst in die Hand zu nehmen und eine fundierte Basis für die Altersvorsorge, die Absicherung von Lebensrisiken sowie den Vermögensaufbau zu schaffen.
- Grundlagen der Vermögensanlage und Risikoanalyse
- Verschiedene Anlageprodukte und deren Funktionsweise
- Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie
- Portfolioaufbau und -management
- Relevante Aspekte der Besteuerung
Zusammenfassung der Kapitel
Das Buch beginnt mit einer klaren Definition der Zielsetzung, die die Bereiche Altersvorsorge, Absicherung von Lebensrisiken und Vermögensaufbau umfasst. Anschließend werden verschiedene Möglichkeiten der Vermögensanlage vorgestellt, wobei ein Schwerpunkt auf den Basisrisiken liegt, die mit jeder Anlageform verbunden sind. Der Fokus liegt dabei auf der Analyse des Zusammenspiels von Konjunktur-, Zins- und Aktienzyklus.
Im weiteren Verlauf werden die verschiedenen Schichten der Altersabsicherung behandelt, beginnend mit der Basisversorgung durch die gesetzliche Rentenversicherung und private Rentenversicherungen. Anschließend werden betriebliche Altersversorgung, die Riester-Rente und sonstige private Vorsorgeformen ausführlich erläutert.
Ein umfangreicher Teil des Buches widmet sich den verschiedenen Anlageprodukten, die für den Vermögensaufbau genutzt werden können. Hierzu gehören Rentenpapiere, Aktien, Investmentfonds und Zertifikate. Für jedes Anlageprodukt werden die Funktionsweise, Vor- und Nachteile sowie relevante Kennzahlen erläutert.
Die Kapitel über Planung und Entwicklung einer eigenen Anlagestrategie sowie den Aufbau eines Portfolios bilden den Kern des Werkes. Hier werden wichtige Konzepte wie Risikoprofil, Diversifikation und Risikomaße sowie die Gestaltung der Depotstruktur behandelt. Es wird auch auf die Relevanz der eigenen Lebensphase für die Anlagestrategie eingegangen.
Schlüsselwörter
Die wichtigsten Schlüsselwörter des Buches sind: Vermögensanlage, Altersvorsorge, Lebensrisiken, Anlageprodukte, Rentenpapiere, Aktien, Investmentfonds, Zertifikate, Anlagestrategie, Portfolio, Diversifikation, Risikomaße, Besteuerung, Vermögensaufbau, Risikobereitschaft, Lebensphasenzyklus.
- Citation du texte
- Matthias Hoffmann (Auteur), 2008, Mein Finanzkonzept - Aufbau einer Altersvorsorge und Vermögensanlage, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/90058
