In dieser Arbeit soll gezeigt werden, wie genau die aktuelle Marktsituation der Finanzbranche auf dem deutschen Markt aussieht. Wie gut sind Banken zu Zeiten der Digitalisierung in der Finanzwelt positioniert? Nicht nur immer mehr neu auftretende Mitbewerber stellen etablierte Geldhäuser vor neue Herausforderungen, auch die Kundenbedürfnisse haben sich in den letzten Jahrzehnten deutlich verändert. Daraus resultiert ein bis dato nicht vorhandener neuer Kosten- und Wettbewerbsdruck. Den Banken gegenübergestellt werden neue Wettbewerber, sogenannte FinTechs. Zu aller erst soll geklärt werden, was darunter überhaupt zu verstehen ist, zudem soll untersucht werden, in welche Teilsegmente sich FinTechs untergliedern lassen. Im Anschluss wird die zukünftige Marktsituation der Finanzbranche in Deutschland näher erörtert. Dabei wird darauf eingegangen, welchen neuen Herausforderungen Banken gegenüberstehen, wie sie diese meistern können und wie die Zukunft in der Bankberatung aussehen wird. Abgeschlossen wird diese Arbeit mit einem persönlichen Fazit, in dem zum Thema Stellung genommen wird.
Inhaltsverzeichnis
1. Einleitung
1.1. Problemstellung
1.2. Zielsetzung
2. Derzeitige Marktsituation der Finanzbranche in Deutschland
2.1. Strategische Herausforderungen für Filialbanken
2.1.1. Zunehmende Anzahl von Mitbewerbern
2.1.2. Verändertes Verhalten von Bankkunden
2.1.3. Kostendruck
2.1.4. Wettbewerbsdruck
2.2. FinTech-Unternehmen
2.2.1. Definition
2.2.2. Teilsegmente der FinTechs
2.2.2.1. Bezahldienste
2.2.2.2. Robo-Advisory
2.2.2.3. Social-Trading
2.2.2.4. Crowdfunding und Crowdinvesting
3. Zukünftige Marktsituation der Finanzbranche in Deutschland
3.1. Neue Herausforderungen für Banken
3.1.1. Erwerb von etablierten FinTech-Unternehmen
3.1.2. Kooperation mit erfolgreichen FinTechs
3.1.3. Eigenständige Gründung
3.1.4. Digitalisierung und Vereinfachung eigener Prozesse
3.2. Bankberatung in der Zukunft
4. Fazit
Zielsetzung und Themen
Die Arbeit untersucht die aktuelle Marktsituation der deutschen Finanzbranche im Kontext der zunehmenden Digitalisierung und analysiert, ob FinTech-Unternehmen eine ernstzunehmende Konkurrenz oder eine sinnvolle Ergänzung zu etablierten Filialbanken darstellen.
- Strategische Herausforderungen für Filialbanken
- Definition und Teilsegmente von FinTech-Unternehmen
- Zukünftige Marktperspektiven und Digitalisierungsstrategien
- Anpassungsstrategien der Banken (Kauf, Kooperation, Neugründung)
Auszug aus dem Buch
2.2.2.2. Robo-Advisory
Robo-Advisor bieten (vermögenden) Kunden einen fast vollständig automatisierten Anlageprozess aus der Vermögensverwaltung, sodass Kunden nur entscheiden müssen, wann und wie viel sie investieren und wie viel Risiko sie für ihre Anlageziele eingehen möchten. Robo-Advisor unterstützen Kunden bei diesen Entscheidungen. Zudem automatisieren sie alle weiteren Informationen für Kunden, wie z. B. Fondsauswahl, Transaktionsausführung, regelmäßige Anpassung des Anlageportfolios, Reinvestition von Dividenden oder anderen Ausschüttungen, Anlageüberwachung sowie kundenspezifische Berichte. Darüber hinaus bieten einzelne Anbieter ein lebensversicherungsähnliches Prozessmanagementsystem an. Das Anlagerisiko wird dabei vor Erreichen des Anlageziels systematisch reduziert, um die Realisierung des Ziels aufgrund kurzfristiger Marktschwankungen am Ende des Anlagezeitraums nicht zu beeinträchtigen. Die vollständige Automatisierung für den Kunden und die daraus resultierenden Investitionsentscheidungen werden häufig nicht mehr von Einzelpersonen getroffen, sondern von vordefinierten Algorithmen, die auf objektiven Kriterien basieren, so dass die Kostenvorteile des Online-Verkaufs, Online-Kundendienst sowie der Online-Kundenberatung und -verarbeitung an den Kunden weitergegeben werden können.
Eine umfassende Automatisierung und die damit verbundene Standardisierung reduzieren die Komplexität der Geldanlage erheblich und ermöglicht es den Kunden, sich auf die für sie wichtigen Entscheidungen zu konzentrieren. Es wird dem Kunden gerade so viel abgenommen, dass er seine Finanzen unter Kontrolle hat und dabei ein gutes Gefühl behält. Der aktuelle Stand der Technologie und Automatisierung sowohl für den Kunden als auch für den Anbieter bedeutet, dass Mehrwertdienste, die bisher nur wohlhabenderen Kunden vorbehalten waren, einer viel größeren Gruppe von Menschen zur Verfügung gestellt werden können.
Zusammenfassung der Kapitel
1. Einleitung: Beleuchtung der zunehmenden Digitalisierung und des daraus resultierenden Innovationsdrucks auf etablierte Finanzinstitute.
2. Derzeitige Marktsituation der Finanzbranche in Deutschland: Analyse der Herausforderungen für Filialbanken durch verändertes Kundenverhalten und neue FinTech-Wettbewerber.
3. Zukünftige Marktsituation der Finanzbranche in Deutschland: Erläuterung strategischer Handlungsoptionen für Banken, wie Akquisition, Kooperation oder Prozessdigitalisierung.
4. Fazit: Zusammenfassende Einschätzung zur Koexistenz von Banken und FinTechs sowie Ausblick auf die zukünftige Entwicklung.
Schlüsselwörter
Finanzbranche, Filialbanken, FinTechs, Digitalisierung, Bankberatung, Wettbewerbsdruck, Kostendruck, Robo-Advisory, Bezahldienste, Social-Trading, Crowdfunding, Crowdinvesting, Strategische Neuausrichtung, Kundenbindung, Finanztechnologie.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Seminararbeit grundlegend?
Die Arbeit analysiert das Spannungsfeld zwischen traditionellen Filialbanken und neuen, innovativen FinTech-Unternehmen im deutschen Markt.
Was sind die zentralen Themenfelder der Arbeit?
Die Schwerpunkte liegen auf der aktuellen Marktsituation, den Herausforderungen durch die Digitalisierung sowie den verschiedenen Geschäftsmodellen von FinTechs.
Welches primäre Ziel verfolgt die Arbeit?
Das Ziel ist es, zu untersuchen, ob FinTechs eine Ergänzung für Filialbanken darstellen oder als unmittelbare Konkurrenten ihre Marktanteile gefährden.
Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?
Die Arbeit basiert auf einer theoretischen Literaturanalyse und der Auswertung aktueller Marktberichte und Studien zur Digitalisierung der Finanzwirtschaft.
Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?
Der Hauptteil gliedert sich in die Analyse der Herausforderungen für Banken, eine detaillierte Definition von FinTechs inklusive ihrer Teilsegmente und die Vorstellung möglicher Zukunftsstrategien.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Publikation?
Wichtige Begriffe sind FinTechs, Digitalisierung, Banken, Robo-Advisory, Wettbewerbsdruck und Finanzdienstleistungen.
Wie unterscheidet sich Crowdfunding von Crowdinvesting laut dieser Arbeit?
Der Hauptunterschied liegt in der finanziellen Beteiligung: Während Crowdfunding oft auf Spenden oder Anerkennungsleistungen basiert, sind Anleger beim Crowdinvesting finanziell am Unternehmen beteiligt.
Welche Handlungsoptionen haben Banken, um den Herausforderungen durch FinTechs zu begegnen?
Banken können etablierte FinTechs kaufen, mit ihnen kooperieren, eigene FinTech-Lösungen gründen oder ihre internen Prozesse durch Digitalisierung deutlich effizienter gestalten.
- Arbeit zitieren
- Max Happacher (Autor:in), 2020, FinTechs. Ergänzung oder Konkurrenz zu traditionellen Filialbanken?, München, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/907660
