Der Finanzsektor ist im Umbruch: ein immer schärfer werdender Wettbewerb an den globalen Märkten, rückläufige Kapitalmärkte, steigende Kundenbedürfnisse und nicht zuletzt die Subprimekrise setzten die Banken stark unter Druck. Somit stellen viele Banken ihren traditionellen Aufbau mehr denn je in Frage und ziehen eine Neuausrichtung ihres bisherigen Geschäftsmodells in Betracht. So rückt auch Outsourcing immer stärker in den Fokus der Banken. Im Zuge der Neuausrichtung konzentrieren sich die Banken wieder zunehmend auf ihre Kernkompetenzen und Lagern andere Geschäftsfelder aus. Hierbei gilt der Leitsatz: Die Kosten müssen gesenkt werden und die Qualität soll gleichzeitig steigen. Dabei kommt es sogar zur Auslagerung von ganzen Geschäftsprozessen. Diese Outsourcing-Strategie nennt man Business Process Outsourcing oder kurz BPO. In den letzten Jahren verzeichnete Outsourcing im Bankensektor hervorragende Wachstumsraten und auch in Zukunft wird ein Anhalten des Trends prognostiziert. Das derzeitig hohe Potential liegt unter anderem auch an der Gegebenheit, dass der Bankensektor in puncto Arbeitsteilung einen immensen Aufholungsbedarf gegenüber der Industrie hat, beispielsweise der Automobilbranche. Dies kann man unter anderem an der Fertigungstiefe erkennen. Während in der Automobilbranche seit einigen Jahren schon mit einer Fertigungstiefe von ca. 25% gearbeitet wird, liegt die Fertigungstiefe im Bankensektor bei rund 70%. Diese Zahlen geben einen Hinweis auf die deutlichen Potentiale die vor allem im Bankensektor stecken. Wobei zu berücksichtigen ist, dass sich die Verwendung der industriellen Branchen als Benchmark, aufgrund ihrer Produkt und Leistungsunterschiede zum Bankensektor, nicht direkt eignen. Dennoch kann man die langjährigen Erfahrungen, die zweifelsohne in der Industrie bestehen, auf eine Vielzahl von bankspezifischen Prozessen anwenden. Ein weiterer Faktor, für die recht positiven Prognosen, die im Bezug auf Business Process Outsourcing getroffen werden, ist die Tatsache, dass sich rund 80% aller Kundenanfragen um recht einfache Transaktionen handeln, wie z.B. Überweisungen etc. Diese Finanzprozesse lassen sich sehr gut digitalisieren, bündeln, standardisieren und somit sehr gut outsourcen. Dieser Vorgang wird noch weiter durch die ständige Weiterentwicklung der IT-Systeme und der Informationstechnologie gefördert.
Inhaltsverzeichnis
1. Einleitung
2. Theoretische Grundlagen
2.1 Definition von Outsourcing
2.2 Definition Business Process Outsourcing
2.3 Historie Outsourcing
3. Outsourcing im Bankensektor
3.1 Treiber des Outsourcings
3.1.1 Zunehmender Wettbewerb
3.1.2 Hoher Kostendruck
3.1.3 Hohe Anforderungen
3.1.4 Risikoreduzierung
3.2 Auslagerbare Bereiche
4. Sourcing-Portfolio der DZ BANK Gruppe
4.1 Porträt DZ BANK Gruppe
4.2 Rolle der DZ BANK AG im Netzwerk
4.3 Netzwerkpartner
4.3.1 dwpbank
4.3.2 Equens
4.3.3 FIDUCIA/ GAD
4.3.4 Attrax
5. Outsourcing der Wertpapierabwicklung am Beispiel des DZ BANK Fullservice
5.1 Phasen des Wertpapiergeschäfts
5.2 DZ BANK Fullservice
5.2.1 Beratung und Vertrieb
5.2.2 Frontend/ Multikanal-Plattform
5.2.3 Handel und Brokerage
5.2.4 Orderrouting/ Orderbearbeitung
5.2.5 Orderabrechnung
5.2.6 Clearing & Settlement
5.2.7 Depotservice & Custody
5.3 Chancen und Risiken
5.3.1 Chancen
5.3.2 Risiken
5.4 Präventive Auswahlhilfen zur Reduktion der Risiken
5.5 Entscheidung
6. Zukunftsaussichten und Potentiale
6.) Fazit
Zielsetzung & Themen
Die Arbeit untersucht den Wandel im Bankensektor, der durch den zunehmenden Einsatz von Business Process Outsourcing (BPO) vorangetrieben wird, und analysiert dies anhand der Sourcing-Strategien der DZ BANK Gruppe und ihrer Kooperationsbanken.
- Analyse der Treiber für Outsourcing in der Bankenbranche (Wettbewerb, Kostendruck).
- Darstellung des Sourcing-Portfolios und der Netzwerkpartner der DZ BANK Gruppe.
- Untersuchung der Wertpapierabwicklung als konkretes Anwendungsbeispiel für BPO.
- Bewertung von Chancen und Risiken sowie strategische Auswahlhilfen bei Outsourcing-Entscheidungen.
- Prognose zur zukünftigen Differenzierung der Banken in Vertriebs-, Produkt- und Transaktionsbanken.
Auszug aus dem Buch
5.2 DZ BANK Fullservice
Das Leistungspaket der DZ BANK im Wertpapiergeschäft umfasst als Fundament die IT-Systeme für Handel und Brokerage, einschließlich aller erforderlichen Back-Office Funktionen wie Abwicklung und Depotverwaltung. Auf diesem Fundament lässt sich nahezu der gesamte Wertpapierprozess von der elektronischen Orderausführung (STD) über Clearing Settlement bis hin zur Verwahrung abdecken. Wie man an der Abbildung erkennen kann. (Vgl. Abbildung 5) 31
Zusammenfassung der Kapitel
1. Einleitung: Die Einleitung beleuchtet den Umbruch im Finanzsektor durch Wettbewerbsdruck und Krisen und führt in die Strategie des Business Process Outsourcing (BPO) als Mittel zur Konzentration auf Kernkompetenzen ein.
2. Theoretische Grundlagen: Dieses Kapitel definiert Outsourcing sowie Business Process Outsourcing und erläutert die historische Entwicklung und die betriebswirtschaftlichen Hintergründe der Arbeitsteilung.
3. Outsourcing im Bankensektor: Es werden die zentralen Treiber wie Wettbewerb, Kostendruck, regulatorische Anforderungen und Kundenansprüche analysiert sowie Bereiche identifiziert, die sich für eine Auslagerung eignen.
4. Sourcing-Portfolio der DZ BANK Gruppe: Dieses Kapitel stellt die Rolle der DZ BANK Gruppe als Integrator und Dienstleister im Sourcing-Netzwerk dar und beschreibt die Funktion der spezialisierten Netzwerkpartner.
5. Outsourcing der Wertpapierabwicklung am Beispiel des DZ BANK Fullservice: Die Phasen des Wertpapiergeschäfts werden detailliert betrachtet und das spezifische Leistungspaket der DZ BANK analysiert, inklusive einer umfassenden Gegenüberstellung von Chancen und Risiken.
6. Zukunftsaussichten und Potentiale: Das Kapitel prognostiziert eine stärkere Aufteilung des Marktes in Vertriebs-, Produkt- und Transaktionsbanken und belegt die Effizienzpotenziale durch Fallbeispiele.
6.) Fazit: Das Fazit fasst zusammen, dass Outsourcing ein wichtiges strategisches Instrument zur Effizienzsteigerung ist, jedoch eine sorgfältige Einzelfallprüfung und die Wahl kompetenter Partner voraussetzt.
Schlüsselwörter
Bankensektor, Business Process Outsourcing, BPO, Wertpapierabwicklung, DZ BANK, Sourcing-Strategie, Kernkompetenz, Kosteneffizienz, Skaleneffekte, Transaktionsbank, Netzwerkpartner, Prozessqualität, Finanzwirtschaft, Outsourcing, Integrator.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in dieser Projektarbeit grundsätzlich?
Die Arbeit befasst sich mit der zunehmenden Bedeutung des Business Process Outsourcing (BPO) im deutschen Bankensektor als Reaktion auf Wettbewerbsdruck und steigende Anforderungen.
Was sind die zentralen Themenfelder der Analyse?
Zentrale Felder sind die theoretischen Grundlagen des Outsourcings, die spezifischen Markttreiber für Banken, das Sourcing-Portfolio der DZ BANK Gruppe sowie die operative Auslagerung der Wertpapierabwicklung.
Was ist das primäre Ziel der Arbeit?
Das Ziel ist es, aufzuzeigen, wie Banken durch die Auslagerung nicht-differenzierender Prozesse ihre Effizienz steigern und sich auf ihre Kernkompetenzen konzentrieren können.
Welche wissenschaftliche Methode liegt der Arbeit zugrunde?
Es handelt sich um eine praxisorientierte Analyse, die auf Literaturrecherche, der Auswertung von internen Präsentationen der DZ BANK und der Betrachtung konkreter Praxisbeispiele basiert.
Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?
Der Hauptteil gliedert sich in die theoretische Basis, die Identifikation von Treibern für Outsourcing, die Vorstellung der DZ BANK als Integrator und eine detaillierte Fallstudie zur Wertpapierabwicklung.
Welche Begriffe charakterisieren die Arbeit am besten?
Die Arbeit ist geprägt durch Begriffe wie Prozessoptimierung, Banken-Netzwerke, Kostenstrukturen, "Make or Buy" und die strategische Neuausrichtung von Kreditinstituten.
Welche Rolle spielt die DZ BANK im beschriebenen Netzwerk?
Die DZ BANK fungiert als Integrator, der ein abgestimmtes Leistungsspektrum aus einer Hand bietet und die Schnittstelle zu spezialisierten Netzwerkpartnern für die angeschlossenen Banken bildet.
Warum wird die Wertpapierabwicklung als Beispiel gewählt?
Die Wertpapierabwicklung ist hochkomplex und technologisch fordernd, weshalb sie sich besonders gut zur Demonstration von Skaleneffekten und den Vorteilen einer professionellen Auslagerung eignet.
Was sind laut Autor die größten Risiken beim Outsourcing?
Zu den genannten Risiken gehören der Kontrollverlust, eine drohende Abhängigkeit ("Lock-in-Situation") vom Dienstleister sowie der Verlust von eigenem Know-how.
- Quote paper
- Dietmar Pongratz (Author), 2008, Wandel im Bankensektor durch Business Process Outsourcing, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/194994
