Banken stehen vor einem Wendepunkt. Fortschreitende Digitalisierung, wandelnde Kundenanforderungen und innovative Wettbewerber wie Fintech-Unternehmen verändern die Finanzbranche und zwingen Banken sich neu zu positionieren. Distributed Ledger Technologien (DLT), als ein Themenfokus von Fintech-Unternehmen, könnten einer der Haupttreiber für Veränderungen in der Finanzbranche im 21. Jahrhundert werden.
DLT schaffen aufgrund ihrer dezentralen, kryptografisch gesicherten Datenspeicherung Vertrauen zwischen Vertragspartnern. Die klassische Aufgabe von Banken, Vertrauen in ihrer Rolle als Kreditgeber und Depositennehmer zu etablieren, kann daher durch DLT-Plattformen substituiert werden. Das Potential von DLT Ausprägungen, wie Blockchain, Etherum, Hyperledger und Ripple, sind weit größer als die Bereitstellung einer dezentralen Kryptowährung.
Auf Basis von Defiziten im Bankensektor, werden Chance und Risiken der verschiedenen DLT Ausprägungen verglichen. Beispielsweise erhoffen sich viele Banken durch DLT ihre veraltete IT zu verbessern.
Nicht nur für die Finanzbranche, sondern auch in anderen Bereichen besitzen DLT disruptives Potential. Teilweise wird ihr disruptives Potential mit dem des Internets gleichgesetzt. Genau wie einst dem Internet werden DLT die Fähigkeit zugesprochen, die Art und Weise wie Prozesse stattfinden zu revolutionieren. Diese Sichtweise hat einige Anbieter ver-schiedener DLT-Anwendungen hervorgebracht. Im dritten Kapitel werden daher sowohl Anwendungsbereiche außerhalb der Finanzbranche sowie Anwendungsbereiche innerhalb der Finanzbranche untersucht und Akteure unterschiedlicher DLT-Anwendungen vorgestellt.
Es werden verschiedene Ausgestaltungsformen von DLT auf ihre Nützlichkeit für die Bankenbranche geprüft. Zuerst werden allgemeine Vor- und Nachteile von DLT gegenübergestellt. Im Anschluss werden private DL, öffentliche DL sowie spezielle Ausgestaltungsformen von DL, Blockchain, Etherum, Ripple, Corda und Hyperledger, im Hinblick auf bankspezifische Anforderungen untersucht. Zuletzt wird anhand einer SWOT-Analyse festgestellt, welche Chancen und Risiken Banken durch Nutzung ihrer Stärken und Überwindung ihrer Schwächen abwehren bzw. nutzen können. Abschließend wird Handlungsbedarf für Banken identifiziert und eine bestmögliche Nutzung von DLT herausgearbeitet.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Einleitung
- 2 Grundlagen
- 2.1 Veränderung des Wettbewerbsumfeldes klassischer Finanzintermediäre
- 2.2 Initiatoren im technologischen Wandel durch DLT
- 2.2.1 Blockchain
- 2.2.2 Smart Contracts
- 2.3 Modernisierungsbedarf von Banken
- 3 Distributed Ledger Technologien
- 3.1 Begriffsabgrenzungen
- 3.2 Überblick über DLT-Ausprägungen
- 3.3 Systematische Darstellung von Anwendungsbereichen und aktuellen Akteuren
- 3.3.1 Branchenüberblick
- 3.3.2 Finanzbranche
- 4 Kritische Diskussion innovativer Konzepte für Banken
- 4.1 Evaluation der Eignung von DLT-Ausprägungen für Banken
- 4.1.1 Vor- und Nachteile von DLT
- 4.1.2 Erfüllung bankspezifischer Anforderungen
- 4.2 SWOT-Analyse zur Ableitung von Handlungsempfehlungen
- 4.2.1 Chancen und Stärken
- 4.2.2 Risiken und Schwächen
- 4.2.3 Ableitung von Handlungsempfehlungen
- 4.1 Evaluation der Eignung von DLT-Ausprägungen für Banken
- 5 Fazit
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Diese Masterarbeit untersucht die Chancen und Risiken von Distributed Ledger Technologien (DLT) aus der Perspektive klassischer Finanzintermediäre. Ziel ist es, die Eignung von DLT für Banken zu evaluieren und Handlungsempfehlungen für den Umgang mit dieser neuen Technologie abzuleiten.
- Veränderung des Wettbewerbsumfeldes für klassische Finanzinstitute durch DLT
- Analyse verschiedener DLT-Ausprägungen und ihrer Anwendungsbereiche
- Bewertung der Vor- und Nachteile von DLT für Banken
- Ableitung von Handlungsempfehlungen für Banken im Umgang mit DLT
- SWOT-Analyse zur strategischen Positionierung gegenüber DLT
Zusammenfassung der Kapitel
1 Einleitung: Die Einleitung führt in die Thematik der Distributed Ledger Technologien (DLT) und deren Relevanz für klassische Finanzintermediäre ein. Sie skizziert die Forschungsfrage und den Aufbau der Arbeit. Der Fokus liegt auf der Untersuchung des Einflusses von DLT auf das Geschäftsmodell traditioneller Banken und der damit verbundenen Chancen und Risiken.
2 Grundlagen: Dieses Kapitel legt die Grundlage für das Verständnis der Thematik. Es beleuchtet die Veränderungen im Wettbewerbsumfeld klassischer Finanzintermediäre, die durch den technologischen Wandel und insbesondere durch den Aufstieg von DLT ausgelöst werden. Es werden die wichtigsten technologischen Treiber, wie Blockchain und Smart Contracts, erklärt und deren Funktionsweisen detailliert dargestellt. Abschließend wird der Modernisierungsbedarf der Banken im Kontext der neuen Technologien herausgestellt, der als Impulsgeber für die Beschäftigung mit DLT gesehen werden kann.
3 Distributed Ledger Technologien: Dieses Kapitel bietet einen umfassenden Überblick über Distributed Ledger Technologien. Es beginnt mit der Abgrenzung des Begriffs und bietet eine systematische Darstellung verschiedener DLT-Ausprägungen. Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf der systematischen Darstellung von Anwendungsbereichen und der Analyse aktueller Akteure in verschiedenen Branchen, mit besonderem Fokus auf der Finanzbranche. Die Kapitel erläutern die verschiedenen Einsatzmöglichkeiten und zeigen die vielseitigen Potenziale, aber auch die Herausforderungen auf, die mit der Implementierung dieser Technologien verbunden sind.
4 Kritische Diskussion innovativer Konzepte für Banken: Das Kernkapitel evaluiert die Eignung von DLT-Ausprägungen für den Einsatz im Bankensektor. Es analysiert die Vor- und Nachteile von DLT im Detail und untersucht, inwieweit die Technologie die bankspezifischen Anforderungen erfüllt. Eine detaillierte SWOT-Analyse dient als Grundlage zur Ableitung von konkreten Handlungsempfehlungen für Banken, um die Chancen von DLT zu nutzen und die Risiken zu minimieren. Die Analyse betrachtet sowohl interne als auch externe Faktoren und integriert die Erkenntnisse aus den vorherigen Kapiteln.
Schlüsselwörter
Distributed Ledger Technologien (DLT), Blockchain, Smart Contracts, Finanzintermediäre, Banken, Wettbewerb, Innovation, Modernisierung, Chancen, Risiken, SWOT-Analyse, Handlungsempfehlungen, Fintech.
Häufig gestellte Fragen zur Masterarbeit: Chancen und Risiken von Distributed Ledger Technologien (DLT) für Banken
Was ist der Gegenstand dieser Masterarbeit?
Die Masterarbeit untersucht die Chancen und Risiken von Distributed Ledger Technologien (DLT), insbesondere Blockchain und Smart Contracts, für klassische Finanzintermediäre, vor allem Banken. Sie analysiert die Eignung von DLT für den Bankensektor und leitet daraus Handlungsempfehlungen ab.
Welche Themen werden in der Arbeit behandelt?
Die Arbeit behandelt die Veränderung des Wettbewerbsumfeldes für Banken durch DLT, analysiert verschiedene DLT-Ausprägungen und deren Anwendungsbereiche in der Finanzbranche, bewertet die Vor- und Nachteile von DLT für Banken und leitet daraus Handlungsempfehlungen ab. Eine SWOT-Analyse unterstützt die strategische Positionierung gegenüber DLT.
Wie ist die Arbeit strukturiert?
Die Arbeit gliedert sich in fünf Kapitel: Einleitung, Grundlagen (Veränderung des Wettbewerbsumfelds, DLT-Treiber wie Blockchain und Smart Contracts, Modernisierungsbedarf von Banken), Distributed Ledger Technologien (Begriffsabgrenzungen, Überblick über DLT-Ausprägungen, Anwendungsbereiche und Akteure), Kritische Diskussion innovativer Konzepte für Banken (Evaluation der Eignung von DLT, SWOT-Analyse und Handlungsempfehlungen) und Fazit.
Welche konkreten Fragestellungen werden bearbeitet?
Die Arbeit befasst sich mit Fragen wie: Wie verändert DLT das Wettbewerbsumfeld für Banken? Welche DLT-Ausprägungen sind für Banken relevant? Welche Vor- und Nachteile bieten DLT für Banken? Welche Handlungsempfehlungen ergeben sich für Banken im Umgang mit DLT? Wie lässt sich eine strategische Positionierung gegenüber DLT mit Hilfe einer SWOT-Analyse gestalten?
Welche Methoden werden angewendet?
Die Arbeit verwendet verschiedene Methoden, darunter die Analyse des Wettbewerbsumfelds, die Beschreibung und Systematisierung von DLT-Ausprägungen, die Bewertung von Vor- und Nachteilen, die Durchführung einer SWOT-Analyse und die Ableitung von Handlungsempfehlungen.
Welche Ergebnisse liefert die Arbeit?
Die Arbeit liefert eine umfassende Analyse der Chancen und Risiken von DLT für Banken, eine Bewertung der Eignung verschiedener DLT-Ausprägungen und konkrete Handlungsempfehlungen für Banken, um die neuen Technologien strategisch zu nutzen und Risiken zu minimieren. Die SWOT-Analyse unterstützt die strategische Positionierung.
Für wen ist diese Arbeit relevant?
Diese Arbeit ist relevant für Banken, Finanzinstitute, Fintech-Unternehmen, Wissenschaftler und alle, die sich mit den Auswirkungen von DLT auf die Finanzbranche befassen.
Welche Schlüsselwörter beschreiben den Inhalt?
Distributed Ledger Technologien (DLT), Blockchain, Smart Contracts, Finanzintermediäre, Banken, Wettbewerb, Innovation, Modernisierung, Chancen, Risiken, SWOT-Analyse, Handlungsempfehlungen, Fintech.
- Citation du texte
- Sophie Steffen (Auteur), 2017, Chancen und Risiken von Distributed Ledger Technologien aus Sicht klassischer Finanzintermediäre, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/383002
