Dynamische Marktveränderungen führen dazu, dass Banken sich schneller anpassen müssen, um weiterhin wettbewerbsfähig zu bleiben. Die Kundenbedürfnisse haben sich verändert und neue Wettbewerber und Marktteilnehmer drohen die traditionellen Banken vom Markt zu verdrängen. Besteht dennoch die Möglichkeit mit den Wettbewerbern Kooperationen einzugehen? Wie kann das Controlling bei der strategischen Ausrichtung der Bank behilflich sein? Wie wird sich das Controlling in der Bank in den kommenden Jahren verändern? Diese Fragen sollen in dieser Arbeit behandelt werden.
Innovative Geschäftsmodelle entwickeln, aussagekräftige Datenanalysen und Anpassungen von Prozessen gehören zu den Herausforderungen, die sich das Bankencontrolling zukünftig stellen muss. Inwieweit sich die Geschäftsmodelle der Banken verändern müssen, um den Kundenbedürfnissen zu befriedigen und welche Rolle die Digitalisierung dabei spielt, wird in den folgenden Kapiteln behandelt.Es stellt sich die Frage, welche Möglichkeiten die Digitalisierung dem Bankencontrolling zulässt, um Wettbewerbsvorteile zu realisieren. Themen wie künstliche Intelligenz, Big Data und Data Warehouse sollen aufzeigen, welche Chancen das Controlling in der Datenanalyse erhalten wird.
Neue Methoden, wie das Data Mining und maschinelles Lernen, unterstützen in Kombination mit Predictive Analytics den Controller bei der Erstellung von Zukunftsprognosen. Somit wird sich die Arbeitsweise des Controllings grundlegend verändern. Des Weiteren sollen die Risiken aufgezeigt werden, die in Verbindung mit den neuen Methoden entstehen. Mithilfe der Digitalisierung lassen sich viele Prozesse neu gestalten. Welchen Herausforderungen sich der Controller diesbezüglich stellen muss, soll aufgezeigt werden. Um diese Herausforderungen zu meistern, wird der Controller in Zukunft Kompetenzen in neuen Bereichen vertiefen müssen. Welche genauen Schwerpunkte die neuen Anforderungen an den Controller gestellt werden und wie diese der Unternehmensführung nützlich sein werden, wird beschrieben.
Inhaltsverzeichnis
1 Einleitung
1.1 Problemstellung und Ziel der Arbeit
1.2 Aufbau der Arbeit
2 Die Bankenbranche
2.1 Bankenmodelle
2.1.1 Kreditbanken
2.1.2 Genossenschaftsbanken
2.1.3 Sparkassen
2.2 Das klassische Bankengeschäft
2.2.1 Einlagengeschäft
2.2.2 Kreditgeschäft
2.2.3 Zahlungsverkehr und Bankkonten
2.2.4 Effektengeschäft
2.3 Digitalisierung der Bankenbranche
2.3.1 Veränderung des Geschäftsmodells der Bank durch die Digitalisierung
2.3.2 Bedeutung von Big Data, künstlicher Intelligenz und Data Warehouse für das Bankencontrolling
3 Controlling im Bankenwesen
3.1 Aufgaben und Funktionen des Controllings
3.2 Operatives Controlling
3.3 Strategisches Controlling
3.4 Aufgaben des Controllers
4 Auswirkung der Digitalisierung auf das Controlling in der Bank
4.1 Der Controller als strategischer Berater des Managements
4.2 Chancen und Risiken der Digitalisierung für das Controlling
4.3 Herausforderung bei der Implementierung von neuen Prozessen und Umstrukturierungen
5 Auswirkungen des neuen Geschäftsmodells auf das Controlling
5.1 Neue Anforderung bezüglich der Kompetenz des Controllers
5.2 Neue Arbeitsweise des Controllings
5.3 Aktive Geschäftsmodellierung durch das Controlling
6 Fazit
6.1 Zusammenfassung
6.2 Ausblick
Zielsetzung & Themen
Die Arbeit untersucht die Auswirkungen der Digitalisierung auf das Controlling in der Bankenbranche, mit dem Ziel aufzuzeigen, wie sich durch den technologischen Wandel die Rolle des Controllers verändert und welche neuen strategischen Möglichkeiten für Banken entstehen.
- Veränderung der Geschäftsmodelle von Banken durch Digitalisierung
- Einsatz von Big Data, Künstlicher Intelligenz und Data Warehouse im Controlling
- Die Rolle des Controllers als strategischer Berater des Managements
- Herausforderungen und Chancen bei der Implementierung neuer Prozesse
- Methoden zur Optimierung der Kundenzufriedenheit und Geschäftsprozesse
Auszug aus dem Buch
2.3.1 Veränderung des Geschäftsmodells der Bank durch die Digitalisierung
Das Bedürfnis der Kunden, wie man Bankgeschäfte abwickeln möchte, hat sich grundlegend geändert. Die Kunden möchten heutzutage alles schnell und mobil abwickeln und dabei noch flexibel bleiben. Kunden verlangen ein Entgegenkommen der Banken, wenn es um Ihre Bedürfnisse geht. Eine Anpassung und Digitalisierung des Geschäftsmodell soll sich nicht nur auf das Onlinebanking beschränken. Darüber hinaus wollen Kunden beispielsweise auch online Kreditverträge abschließen können. Obwohl der digitale Wandel dazu führt, dass Kunden selbständiger ihre Bankgeschäfte tätigen, möchten Sie weiterhin beraten werden. Bei komplexen Fragestellungen gibt es hierzu zwei Positionierungen. Einige Kunden wünschen sich eine Beratung, welche auch durch Videochat durchgeführt werden könnte. Andere Kunden wiederum, wünschen sich auch bei komplexen Produkten eine Möglichkeit diese online abschließen zu können, ohne eine Beratung in Anspruch zu nehmen oder direkt in die Bankfiliale kommen zu müssen. Es kann festgehalten werden, dass um so besser der Kunde über das Produkt informiert ist, um so weniger benötigt er eine Beratung um das Produkt selbstständig abschließen zu können. Jedoch ist die Kundenstruktur einer Bank weit gefächert und der Wissensstand und die Bedürfnisse jedes einzelnen Kunden jedoch recht unterschiedlich. Banken müssen verstehen, dass Kunden selbst entscheiden wollen, wann sie mit der Bank in Kontakt treten möchten und wie sie Ihre Bankgeschäfte abwickeln möchten.
Zusammenfassung der Kapitel
1 Einleitung: Diese Einleitung definiert die Problemstellung der Digitalisierung in Banken und skizziert das Ziel der Arbeit, die zukünftige Rolle des Controllings zu untersuchen.
2 Die Bankenbranche: Dieses Kapitel gibt einen Überblick über die verschiedenen Bankenmodelle und erläutert die Auswirkungen der fortschreitenden Digitalisierung auf die Geschäftsmodelle.
3 Controlling im Bankenwesen: Das Kapitel differenziert zwischen den Aufgaben des operativen und strategischen Controllings sowie den Kernaufgaben des Controllers.
4 Auswirkung der Digitalisierung auf das Controlling in der Bank: Hier wird die Rolle des Controllers als strategischer Berater beleuchtet sowie die Chancen und Herausforderungen bei der Implementierung digitaler Prozesse diskutiert.
5 Auswirkungen des neuen Geschäftsmodells auf das Controlling: Dieses Kapitel thematisiert die veränderten Kompetenzanforderungen an den Controller und beschreibt die neue Arbeitsweise im digitalen Controlling.
6 Fazit: Das Fazit fasst die zentralen Erkenntnisse über die Transformation des Controllings zusammen und gibt einen Ausblick auf die zukünftige Entwicklung der Bankenbranche.
Schlüsselwörter
Digitalisierung, Bankenbranche, Controlling, Bankencontrolling, Geschäftsmodelle, Big Data, Künstliche Intelligenz, Data Warehouse, Predictive Analytics, Strategische Beratung, Prozessoptimierung, Fintech, Kundennutzen, Automatisierung, Finanzkennzahlen.
Häufig gestellte Fragen
Worum geht es in der Arbeit grundsätzlich?
Die Arbeit analysiert, wie die Digitalisierung die Bankenbranche und insbesondere die Aufgaben sowie die Bedeutung des Bankencontrollings verändert.
Was sind die zentralen Themenfelder?
Die zentralen Themen sind die digitale Transformation von Geschäftsmodellen, der Einsatz moderner Datenanalysetechniken wie KI und Big Data sowie die sich wandelnde Rolle des Controllers.
Was ist das primäre Ziel oder die Forschungsfrage?
Das primäre Ziel ist es aufzuzeigen, wie das Controlling bei der strategischen Ausrichtung von Banken unterstützen kann, um trotz veränderter Marktbedingungen wettbewerbsfähig zu bleiben.
Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?
Die Arbeit basiert auf einer fundierten Literaturanalyse bestehender Konzepte und einer Untersuchung der Auswirkungen technologischer Trends auf das Controlling.
Was wird im Hauptteil behandelt?
Im Hauptteil werden neben den Bankenmodellen insbesondere die technischen Möglichkeiten durch Big Data und Künstliche Intelligenz sowie die Neuausrichtung des Controllers als strategischer Berater thematisiert.
Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?
Schlüsselbegriffe sind unter anderem Digitalisierung, Bankencontrolling, Geschäftsmodellinnovation, Predictive Analytics und strategische Unternehmensführung.
Welche Rolle spielen Fintechs für traditionelle Banken?
Fintechs werden als Innovationsquellen betrachtet, die traditionelle Banken durch Kooperationen in ihre Strategie einbetten können, anstatt sie nur als Bedrohung zu sehen.
Warum ist die Datenqualität für das Controlling entscheidend?
Da das Controlling auf Basis von Big Data und Analysen agiert, ist eine hohe Datenqualität essenziell, um verlässliche Prognosen und eine präzise Unternehmenssteuerung zu gewährleisten.
Wie verändert sich das Anforderungsprofil des Controllers?
Der Controller wandelt sich vom reinen Datenaufbereiter zu einem strategischen Berater, der über technisches Verständnis, Analysefähigkeiten und Kommunikationsstärke verfügen muss.
Was ist das Omnikanal-Modell im Kontext der Arbeit?
Das Omnikanal-Modell beschreibt den Ansatz, Kunden über verschiedene Vertriebskanäle hinweg individuell zu bedienen, um den digitalen und lokalen Bedürfnissen gleichermaßen gerecht zu werden.
- Quote paper
- Felix Dusella (Author), 2019, Auswirkung der Digitalisierung auf das Controlling in der Bankenbranche, Munich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/920754
