Ziel dieser Arbeit ist es, die Fragestellung, ob durch die Digitalisierung und den dadurch verbundenen Markteintritt von FinTech Unternehmen die klassische Vermögensverwaltung bedroht ist beziehungsweise vor einer großen Veränderung steht, zu beantworten. Dafür wird analysiert, ob FinTech Unternehmen durch ihren digitalen Fortschritt einen disruptiven Einfluss auf die klassische Vermögensverwaltung von Banken haben und dadurch als Konkurrenz wahrgenommen werden können.
Ferner wird durch eine kritische Betrachtung eine Handlungsempfehlung für die Banken zum Umgang mit dieser neuen Innovation gegeben. Nach den einleitenden Worten über die Problemstellung, die Zielsetzung und die Vorgehensweise dieser Bachelorarbeit beginnt das zweite Kapitel mit der Vermittlung relevanter Grundlagen einer Vermögensverwaltung. Darunter gehört die Definitionsabgrenzung zwischen einer Anlageberatung und einer Vermögensverwaltung, sowie die Definition der klassischen und digitalen Vermögensverwaltung. Um ein Gesamtverständnis über die Branche zu vermitteln, wird darüber hinaus der typische Ablauf einer klassischen Vermögensverwaltung näher beschrieben.
Im dritten Kapital folgt ein Überblick über die Digitalisierung in der Bankenbranche. Dieses Kapitel wird mit der Definition des Begriffes FinTech, welches zum neuen Konzept der digitalen Vermögensverwaltung gehört und der Vorstellung der unterschiedlichen Geschäftsmodelle aus dem FinTech Sektor abgeschlossen. Nachdem die Grundlagen über die Vermögensverwaltung und die Digitalisierung in der Branche vermittelt wurden, wird im vierten Kapitel intensiver auf die digitale Vermögensverwaltung eingegangen und die Robo Advisor vorgestellt.
Im fünften Kapitel erfolgt ein Überblick über die aktuelle Marktsituation und Marktentwicklung der digitalen Vermögensverwaltung in Deutschland, sowie ein internationaler Marktüberblick. Im sechsten Kapitel wird die klassische Vermögensverwaltung mit der digitalen Vermögensverwaltung verglichen. Die Erkenntnisse werden im siebten Kapitel durch eine SWOT Analyse abgerundet. Es sollen die Stärken, Schwächen, Risiken und Möglichkeiten der digitalen Vermögensverwaltung dargestellt werden, um das Konkurrenzpotenzial zur klassischen Vermögensverwaltung bewerten zu können.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Einleitung
- 1.1 Ausgangssituation und Problemstellung
- 1.2 Zielsetzung und Vorgehensweise
- 2 Hintergrund
- 2.1 Grundlegendes zur Vermögensverwaltung
- 2.2 Definition Anlageberatung und Vermögensverwaltung
- 2.2.1 Anlageberatung
- 2.2.2 Vermögensverwaltung
- 2.3 Definition klassische und digitale Vermögensverwaltung
- 2.3.1 Klassische Vermögensverwaltung
- 2.3.2 Digitale Vermögensverwaltung
- 2.4 Ablauf einer klassischen Vermögensverwaltung
- 3 Digitalisierung des Bankensektors
- 3.1 Definition Digitalisierung
- 3.2 Entwicklung in der Bankenbranche
- 3.3 Definition Fintech
- 4 Die digitale Vermögensverwaltung - Robo Advisor
- 4.1 Grundlagen eines Robo Advisor
- 4.2 Ablauf einer digitalen Vermögensverwaltung
- 4.3 Charakteristika eines Robo Advisor
- 4.3.1 Automatisierte Prozesse mit Hilfe von Algorithmen
- 4.3.2 Mehrwert für den Kunden durch digitales Nutzererlebnis
- 4.3.3 Anlagekonzept
- 4.3.3.1 Moderne Portfoliotheorie nach Markowitz
- 4.3.3.2 Investieren mit börsennotierten Indexfonds
- 5 Aktuelle Marktentwicklung im Bereich Robo Advisor
- 5.1 Marktentwicklung in Deutschland
- 5.1.1 Anzahl der Robo Advisor Anbieter
- 5.1.2 Summe des verwalteten Vermögens
- 5.2 Marktentwicklung weltweit
- 5.2.1 Anzahl der Robo Advisor Anbieter
- 5.2.2 Summe des verwalteten Vermögens
- 6 Kritische Gegenüberstellung der digitalen Vermögensverwaltung mit der klassischen Vermögensverwaltung
- 6.1 Vorbemerkung und Festlegung der Kriterien
- 6.1.1 Zielgruppe und Mindestanlagebetrag
- 6.1.2 Erstmalige Beratung
- 6.1.3 Gebühren
- 6.1.4 Verhaltensorientierte Finanzwissenschaft (Behavioral Finance)
- 6.1.5 Sicherheit
- 6.2 Vor- und Nachteile von Robo Advisor im direkten Vergleich zur klassischen Anlageberatung als Tabellenübersicht
- 7 Analyse der Chancen und Risiken der digitalen Vermögensverwaltung (SWOT Analyse)
- 7.1 Vorbemerkung
- 7.2 SWOT Analyse in Tabellenform
- 7.3 SWOT Analyse als Fließtext
- 7.3.1 Stärken
- 7.3.2 Schwächen
- 7.3.3 Chancen
- 7.3.4 Risiken
Zielsetzung und Themenschwerpunkte
Diese Arbeit untersucht die digitale Vermögensverwaltung, insbesondere Robo-Advisor, und vergleicht sie mit der klassischen Vermögensverwaltung. Ziel ist es, die Funktionsweise, Chancen und Risiken der digitalen Lösung aufzuzeigen und einen umfassenden Überblick über den aktuellen Markt zu liefern.
- Funktionsweise und Ablauf der klassischen und digitalen Vermögensverwaltung
- Charakteristika von Robo-Advisorn und ihre Unterschiede zur klassischen Beratung
- Marktentwicklung und Verbreitung von Robo-Advisorn
- Chancen und Risiken der digitalen Vermögensverwaltung (SWOT-Analyse)
- Vergleich der beiden Vermögensverwaltungsformen anhand verschiedener Kriterien
Zusammenfassung der Kapitel
1 Einleitung: Dieses Kapitel führt in die Thematik der digitalen Vermögensverwaltung ein und beschreibt die Ausgangssituation sowie die Problemstellung. Es wird die Zielsetzung der Arbeit dargelegt und die Vorgehensweise erläutert. Die zunehmende Digitalisierung des Finanzsektors und der steigende Bedarf an effizienten und kostengünstigen Anlagemöglichkeiten bilden den Kontext.
2 Hintergrund: Der zweite Teil liefert grundlegende Informationen zur Vermögensverwaltung, definiert Anlageberatung und Vermögensverwaltung, und unterscheidet zwischen klassischer und digitaler Vermögensverwaltung. Der Ablauf einer klassischen Vermögensverwaltung wird detailliert beschrieben. Dies legt die Basis für den Vergleich mit der digitalen Variante im späteren Verlauf der Arbeit. Hier werden wichtige Begriffe definiert und abgegrenzt, um ein gemeinsames Verständnis zu schaffen.
3 Digitalisierung des Bankensektors: Kapitel 3 fokussiert auf die Digitalisierung des Bankensektors, definiert den Begriff Digitalisierung im Kontext der Finanzindustrie und beschreibt die Entwicklungen in der Bankenbranche. Der Begriff Fintech wird eingeführt und erläutert. Der Fokus liegt hier auf den technologischen Veränderungen, die den Aufstieg der digitalen Vermögensverwaltung ermöglicht haben und deren Auswirkungen auf die traditionelle Finanzwelt.
4 Die digitale Vermögensverwaltung - Robo Advisor: Dieses Kapitel befasst sich eingehend mit Robo-Advisorn, ihren Grundlagen, dem Ablauf der digitalen Vermögensverwaltung und ihren charakteristischen Merkmalen. Die automatisierten Prozesse, der Mehrwert für den Kunden durch ein digitales Nutzererlebnis und das zugrunde liegende Anlagekonzept (inkl. der modernen Portfoliotheorie nach Markowitz und dem Investieren mit börsennotierten Indexfonds) werden ausführlich dargestellt. Es bildet den Kern der Arbeit, indem die Funktionsweise und die wichtigsten Aspekte der digitalen Vermögensverwaltung im Detail beschrieben werden.
5 Aktuelle Marktentwicklung im Bereich Robo Advisor: Dieses Kapitel analysiert die aktuelle Marktentwicklung von Robo-Advisorn in Deutschland und weltweit, indem es sowohl die Anzahl der Anbieter als auch die Summe des verwalteten Vermögens betrachtet. Die Entwicklungen werden detailliert dargestellt, um einen aktuellen Überblick über den Markt zu geben und dessen Wachstumspotenzial zu beleuchten. Der Vergleich der Entwicklungen in Deutschland und international liefert eine umfassendere Perspektive.
6 Kritische Gegenüberstellung der digitalen Vermögensverwaltung mit der klassischen Vermögensverwaltung: Kapitel 6 vergleicht die digitale und klassische Vermögensverwaltung kritisch anhand verschiedener Kriterien wie Zielgruppe, Mindestanlagebetrag, Erstberatung, Gebühren, Behavioral Finance und Sicherheit. Die Stärken und Schwächen beider Ansätze werden gegeneinander abgewogen, um die Vor- und Nachteile für den Anleger transparent darzustellen. Ein wichtiger Teil ist die Berücksichtigung verhaltenswissenschaftlicher Aspekte im Anlageprozess.
7 Analyse der Chancen und Risiken der digitalen Vermögensverwaltung (SWOT Analyse): Kapitel 7 führt eine SWOT-Analyse der digitalen Vermögensverwaltung durch, um die Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken zu identifizieren und zu bewerten. Die Ergebnisse werden sowohl tabellarisch als auch im Fließtext dargestellt, um ein umfassendes Bild der Lage zu liefern. Dies ermöglicht eine fundierte Beurteilung des Potenzials und der Herausforderungen, die mit dieser Form der Vermögensverwaltung verbunden sind.
Schlüsselwörter
Digitale Vermögensverwaltung, Robo-Advisor, klassische Vermögensverwaltung, Anlageberatung, Fintech, Digitalisierung, Algorithmen, Portfoliotheorie, Markowitz, Indexfonds, ETF, Marktentwicklung, Chancen, Risiken, SWOT-Analyse, Behavioral Finance.
Häufig gestellte Fragen (FAQ) zur digitalen Vermögensverwaltung
Was ist der Inhalt dieser Arbeit?
Diese Arbeit bietet einen umfassenden Überblick über die digitale Vermögensverwaltung, insbesondere Robo-Advisor. Sie vergleicht diese mit der klassischen Vermögensverwaltung, beleuchtet deren Funktionsweise, Chancen und Risiken und liefert einen aktuellen Marktüberblick. Die Arbeit beinhaltet ein Inhaltsverzeichnis, eine Zusammenfassung der Kapitel, die Zielsetzung, Schlüsselwörter und eine detaillierte Beschreibung der einzelnen Kapitel.
Welche Themen werden in der Arbeit behandelt?
Die Arbeit behandelt folgende Themen: Funktionsweise und Ablauf der klassischen und digitalen Vermögensverwaltung, Charakteristika von Robo-Advisorn und deren Unterschiede zur klassischen Beratung, Marktentwicklung und Verbreitung von Robo-Advisorn, Chancen und Risiken der digitalen Vermögensverwaltung (SWOT-Analyse) und ein Vergleich beider Vermögensverwaltungsformen anhand verschiedener Kriterien.
Was sind die Zielsetzung und die Themenschwerpunkte der Arbeit?
Die Zielsetzung ist die Untersuchung der digitalen Vermögensverwaltung, insbesondere Robo-Advisor, und deren Vergleich mit der klassischen Vermögensverwaltung. Es soll die Funktionsweise, Chancen und Risiken der digitalen Lösung aufgezeigt und ein umfassender Überblick über den aktuellen Markt gegeben werden.
Wie ist die Arbeit aufgebaut?
Die Arbeit ist in sieben Kapitel gegliedert: Einleitung, Hintergrundinformationen zur Vermögensverwaltung, Digitalisierung des Bankensektors, digitale Vermögensverwaltung - Robo Advisor, aktuelle Marktentwicklung im Bereich Robo Advisor, kritische Gegenüberstellung digitaler und klassischer Vermögensverwaltung und Analyse der Chancen und Risiken der digitalen Vermögensverwaltung (SWOT-Analyse).
Welche Kapitel gibt es und worum geht es in jedem Kapitel?
Kapitel 1 (Einleitung): Einführung in die Thematik und Beschreibung der Problemstellung und Vorgehensweise. Kapitel 2 (Hintergrund): Grundlegendes zur Vermögensverwaltung, Definitionen und Abgrenzung klassischer und digitaler Vermögensverwaltung. Kapitel 3 (Digitalisierung des Bankensektors): Fokus auf die Digitalisierung im Bankensektor, Definition von Fintech. Kapitel 4 (Digitale Vermögensverwaltung - Robo Advisor): Detaillierte Beschreibung von Robo-Advisorn, Funktionsweise und Anlagekonzept. Kapitel 5 (Aktuelle Marktentwicklung): Analyse der Marktentwicklung von Robo-Advisorn in Deutschland und weltweit. Kapitel 6 (Kritische Gegenüberstellung): Vergleich klassischer und digitaler Vermögensverwaltung anhand verschiedener Kriterien. Kapitel 7 (SWOT-Analyse): Analyse der Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken der digitalen Vermögensverwaltung.
Welche Schlüsselwörter sind relevant für diese Arbeit?
Digitale Vermögensverwaltung, Robo-Advisor, klassische Vermögensverwaltung, Anlageberatung, Fintech, Digitalisierung, Algorithmen, Portfoliotheorie, Markowitz, Indexfonds, ETF, Marktentwicklung, Chancen, Risiken, SWOT-Analyse, Behavioral Finance.
Was wird im Kapitel über die klassische Vermögensverwaltung erläutert?
Dieses Kapitel liefert grundlegende Informationen zur Vermögensverwaltung, definiert Anlageberatung und Vermögensverwaltung und unterscheidet zwischen klassischer und digitaler Vermögensverwaltung. Der Ablauf einer klassischen Vermögensverwaltung wird detailliert beschrieben.
Was wird im Kapitel über Robo-Advisor erklärt?
Dieses Kapitel befasst sich eingehend mit Robo-Advisorn, ihren Grundlagen, dem Ablauf der digitalen Vermögensverwaltung und ihren charakteristischen Merkmalen. Die automatisierten Prozesse, der Mehrwert für den Kunden und das zugrunde liegende Anlagekonzept werden ausführlich dargestellt.
Wie wird die Marktentwicklung von Robo-Advisorn beschrieben?
Dieses Kapitel analysiert die aktuelle Marktentwicklung von Robo-Advisorn in Deutschland und weltweit, indem es sowohl die Anzahl der Anbieter als auch die Summe des verwalteten Vermögens betrachtet. Die Entwicklungen werden detailliert dargestellt.
Wie werden klassische und digitale Vermögensverwaltung verglichen?
Dieses Kapitel vergleicht die digitale und klassische Vermögensverwaltung kritisch anhand verschiedener Kriterien wie Zielgruppe, Mindestanlagebetrag, Erstberatung, Gebühren, Behavioral Finance und Sicherheit. Die Vor- und Nachteile beider Ansätze werden gegeneinander abgewogen.
Wie wird eine SWOT-Analyse durchgeführt?
Dieses Kapitel führt eine SWOT-Analyse der digitalen Vermögensverwaltung durch, um die Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken zu identifizieren und zu bewerten. Die Ergebnisse werden sowohl tabellarisch als auch im Fließtext dargestellt.
- Citar trabajo
- Wajahat Awan (Autor), 2020, Digitalisierung in der Bankenbranche. Digitale Vermögensverwaltung mit Fokus auf Robo Advisor als Konkurrenz zum klassischen Modell, Múnich, GRIN Verlag, https://www.grin.com/document/976275
